Uredba o transferu sredstava (TOFR) bila je predmet preliminarnog sporazuma između Parlamenta, Vijeća i Komisije Evropske unije 29. juna. Regulatorni okviri koje EU postavlja za regulaciju kriptovaluta uključuju TOFR.
EU postavlja ton za praćenje kripto transfera
Kriminalcima će biti teže koristiti kriptovalute za ilegalne aktivnosti zahvaljujući EU. Pregovarači iz Predsjedništva Vijeća i Evropskog parlamenta postigli su privremeni dogovor o prijedlogu ažuriranja propisa koji regulišu informacije koje se moraju pružati uz finansijske transfere, uključujući transfere kriptovalute.
Sporazum proširuje upotrebu tradicionalnih finansijskih „pravila putovanja“ za pokrivanje transfera kripto imovine.
Ako se provede istraga o pranju novca i finansiranju terorizma, od pružatelja usluga kripto-aktive (CASP) morat će se dati ove informacije odgovarajućim vlastima.
Parlamentarni pregovarači osigurali su da nema minimalnog iznosa ili izuzeća za transfere male vrijednosti, kao što je ranije planirano, jer transakcije kripto imovine jednostavno izbjegavaju postojeće pragove koji bi aktivirali zahtjeve za sljedivost.
Ernest Utasun, zakonodavac Evropske unije, osvrnuo se na privremeni sporazum u a serija tweetova kao odgovor na "neregulisani kripto divlji zapad".
Novim sporazumom EU će moći da se pozabavi opasnostima od pranja novca i finansiranja terorizma u vezi sa ovim novim tehnologijama, uz održavanje konkurencije, zaštitu kupaca i očuvanje finansijskog integriteta unutrašnjeg tržišta.
"Predugo je kripto-imovina bila ispod radara naših organa za provođenje zakona", rekla je u saopćenju jedan od vodećih zakonodavaca EU koji pregovaraju o pravilima, Assita Kanko. “Biće mnogo teže zloupotrebiti kripto-imovine, a nevini trgovci i investitori će biti bolje zaštićeni.”
Srodno čitanje | Evropska centralna banka objavila izvještaj o riziku za bitkoin, upoređujući kripto s manijom tulipana
Unhosted Wallets
Propisi bi se također primjenjivali na interakcije između hostiranih novčanika koje kontroliraju CASP-ovi i transakcija iz takozvanih nehostiranih novčanika (adresa novčanika s kripto-aktivom koju drži privatni korisnik).
Ako korisnik pošalje ili primi više od 1000 eura u ili iz svog nehostovanog novčanika, CASP mora potvrditi da je novčanik zaista u vlasništvu ili pod efektivnom kontrolom korisnika.
Zakonodavci izjavio u martu da su željeli značajno proširiti djelokrug zakona kako bi uključili transakcije s digitalnim novčanicima bez hostinga ili onima koje ne vodi licencirana kripto mjenjačnica ili drugi regulirani pružatelj usluga, te da se sve informacije o transakcijama prijavljuju nadležnima bez obzira na rizik.
BTC/USD pada ispod 20 hiljada dolara. Izvor: TradingView
Transferi od osobe do osobe koji se obavljaju bez provajdera, kao što su oni koji se vrše na platformama za trgovanje bitcoinima, ili između provajdera koji rade u svoje ime, izuzeti su od zahtjeva.
Prije nego što propisi dobiju konačno odobrenje, institucije EU smišljaju tehničke aspekte. Kasno u četvrtak, takođe su planirani pregovori da se zaključi poseban sporazum za sveobuhvatan set zakona o kriptovalutama poznatih kao Tržišta kripto imovine ili MiCA.
Oni su dio inicijative EU da predvodi svijet u kroćenju lažnog tržišta kriptovaluta u vrijeme kada su vrijednosti naglo pale, brišući bogatstvo, izazivajući sumnju i podstičući pozive za dodatnim praćenjem.
Srodno čitanje | Zašto je Evropska unija glasala protiv de fakto zabrane rudarenja bitkoina
Istaknuta slika sa Getty Images i Chart sa tradingview.com
Izvor: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/