Johanna Garcia je tvrdila da je njen posao sa gotovinskim predujamom za trgovce bio toliko koristan malim preduzećima na Floridi da je bila poput katoličke svetice Majke Tereze.
Ali za 15,400 investitora koji su uložili 194.1 milion dolara u MJ Capital Funding, zajmodavac koji je Garcia pokrenuo sa svojim partnerom, Pavelom Ramonom Ruizom Hernandezom, to je bila jednostavno Ponzi šema, kažu federalni istražitelji.
Prošle sedmice, Ruiz Hernandez, 29, iz okruga Broward, bio je pogođen federalnim optužbama za prevaru u Miamiju. Garcia, koji je bio predsjednik i izvršni direktor MJ Capitala, ranije je bio imenovan u građanskoj tužbi koju je pokrenula Komisija za hartije od vrijednosti, koja je operaciju optužila za očiglednu prijevaru.
Poruke ostavljene advokatima Ruiza Hernandeza i Garsije nisu odmah vraćene.
Istražitelji kažu da je par pokrenuo MJ Capital Funding i druge povezane entitete 2020. uz obećanje da su prikupljali novac od investitora za pozajmljivanje malim preduzećima kojima su potrebni kratkoročni zajmovi. Investitorima su obećali povrat od 10% mjesečno ili 120% za godinu dana.
Mešavina altruizma — na veb lokaciji kompanije se tvrdilo da je Garsija, u njenom nastojanju da pomogne vrednim ljudima da zarade novac, u njenoj zajednici upoređena sa albanskom časnom sestrom Majkom Terezom, koji je decenijama služio siromašnima u Kalkuti u Indiji i dobio Nobelovu nagradu za mir prije nego što ga je papa Franjo proglasio svetim — i visoki prinosi su se pokazali kao pogodak. U roku od godinu dana, ovaj poduhvat je prikupio skoro 200 miliona dolara od hiljada investitora, saopštila je SEC.
Ali savezni tužioci i SEC kažu da je bilo vrlo malo pozajmica. Većina novca iskorišćena je za plaćanje prodavaca koji su doveli investitore i isplatu ranijih investitora u šemu, prema sudskim dokumentima. Još milioni su otišli u džepove osnivača kompanije, tvrde istražitelji.
Tužioci kažu da je Ruiz Hernandez prebacio oko 7.7 miliona dolara na svoje račune koje je koristio za kupovinu luksuznih automobila i ulaganja u kriptovalute.
Na kraju, neki investitori su se uznemirili, a jedan je anonimno napravio web stranicu optužujući MJ Capital da je Ponzi shema. Kompanija je podnijela tužbu u cilju uklanjanja stranice, tvrdeći da je njeno poslovanje potpuno legitimno - nešto što istražitelji kažu da je bila gola laž.
Krajem 2021. prikriveni agent FBI-a se obratio MJ Capitalu predstavljajući se kao investitor kako bi prikupio dokaze, prema sudskim dokumentima.
Garcia, koga je SEC prvobitno tužila prošle godine, djelimično je riješio slučaj, pristao je da preda imovinu na aukciju. Ona nije krivično gonjena.
Ruiz Hernandez prijeti do 20 godina zatvora ako bude proglašen krivim za optužbe za prevaru. Oslobođen je prošle sedmice uz kauciju od 250,000 dolara.
Izvor: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo