Učiniti kripto konvencionalnom poboljšanjem istraga kripto kriminala širom svijeta

Kada su teška vremena - kao u pandemiji - preduzimljiva ljudska priroda ide u preopterećenje. Ljudi traže alternativne načine da zarade novac. To bi mogao biti jedan od razloga zašto su kriptovalute naglo porasle u popularnosti u posljednjih nekoliko godina, dijelom zbog velikog broja ljudi koji sjede kod kuće i pitaju se kako pobijediti niske kamatne stope i rastuću inflaciju.

Međutim, tamo gdje ima gotovine ima i kriminalaca. Loši akteri su stručnjaci za ljudsko ponašanje i vide stvaranje zamaha i povećani kripto promet kao ogromnu priliku, znajući da mnogi noviji investitori možda neće raditi svoj domaći zadatak. Investitori možda neće primijeniti isti nivo kontrole na kriptovalute kao što bi to učinili za svoje penzije ili druga ulaganja, a globalno nema puno regulatornog nadzora. Dakle, jednostavna uvodna stranica ili poruka na forumu mogu brzo dovesti mnoge nove investitore da upadnu u prevare.

Također smo vidjeli povećanu proliferaciju prevara povezanih s pandemijom, kao što je pretvaranje da prodaje lažne lijekove, vakcine ili testiranje, ili nudi poslovne zajmove i grantove, na primjer, imaju kripto element, a policija mora uključiti da reaguju na ove nove prijetnje. To, zauzvrat, stvara sve veću glavobolju kreatorima politike kojima je zadatak da zaštite potrošače. Također jasno i glasno čujemo od kripto industrije da se regulacija često čini iza krivulje i nije prikladna svrsi.

Ono što je potrebno je bolje obrazovanje. Bolje obrazovanje na svim nivoima, od podučavanja i obrazovanja službenika za provođenje zakona do kreatora politike i regulatora. Dijeljenje znanja kroz kripto ekosistem za podršku istragama. I resursi i apetit za stvaranje pametnije regulative koja će i zaštititi potrošače i dati industriji jasnoću koja joj je potrebna da nastavi s inovacijama i procvatom.

Povezano: Moguće je masovno usvajanje blockchain tehnologije, a obrazovanje je ključ

Svježi pristup provođenju zakona

Stoljetnim istražnim metodama potrebno je više od prilagođavanja kako bi se ispunili zahtjevi zločina koji uključuje digitalnu imovinu. Kako se pojavljuju nove vrste kriminala, kripto industrija ima dužnost da obrazuje svakog člana policije o ovom novom svijetu i to brzo. Glavni "igrači" Crypto-a obično su mladi digitalni domorodci u poređenju sa organima za provođenje zakona. Širom svijeta, velika većina policajaca može smatrati kriptovalute vrlo stranim, zastrašujućim ili zbunjujućim, što ih čini donekle otpornim na tehnologiju. To ima svoje posljedice, budući da je policija često prva na mjestu zločina, prikupljajući dokaze na osnovu naloga za pretres. Ali, da li bi znali kako da traže Bitcoin novčanik, na primer? Ako ne razumete zločin, kako ga možete nadzirati?

Nakon obrazovanja, najveća borba su resursi. U Sjedinjenim Državama, kripto kriminal se smatra podskupom sajber kriminala kao što je ransomware. Posebnim resursima za kriptovalute, istražitelji mogu iskoristiti njegove prednosti u otkrivanju nepromjenjivog dokaza o transakcijama pohranjenim na blockchainu, ali često resursi i znanje sjede u nadležnosti federalnih organa za provođenje zakona. To znači da su lokalni zločini u vezi s kriptovalutama izvučeni iz ruku lokalnih organa za provođenje zakona, stvarajući ogroman zaostatak na federalnom nivou.

Povezano: SAD planiraju u dovoljnoj mjeri nadzirati ilegalne kripto aktivnosti

U Ujedinjenom Kraljevstvu, policija sustiže kripto kriminal. U tome je učestvovala četvrtina britanskih policijskih snaga oduzimanje 450 miliona dolara, ili oko 322 funte u vrijeme pisanja, u kriptovaluti u posljednjih pet godina. Ako zaronimo dublje u brojke, možemo vidjeti da 99.9% zapljena čine Bitcoin (BTC), što sugerira da policija može lako ući u trag ilegalnim aktivnostima koristeći javne blockchaine, ali se suočava s problemima u praćenju kovanica privatnosti poput Monera (XMR) i crtica (DASH).

Policija Velikog Mančestera kaže da policijske snage Velike Britanije „samo razmišljaju o” tehnologiji koja stoji iza kriptovaluta; oni zapošljavaju civilno osoblje sa relevantnim iskustvom za obuku detektiva. Snage se suočavaju s dodatnom zakonskom preprekom prilikom zapljene kriptovalute budući da je ona klasificirana kao imovina, a ne gotovina, prema Zakonu o stečenoj kriminalom.

Povezano: U odbranu kriptovaluta: Zašto digitalne valute zaslužuju bolju reputaciju

Kada govorimo o kripto, policija počinje da se kreće dalje od povlačenja tepiha i Puta svile kako bi shvatila njegov ogroman potencijal u pomaganju u rješavanju zločina otvaranjem alata za istražitelje za praćenje kretanja novca na globalnoj razini. u Velikoj Britaniji, Prihodi i carine Njenog Veličanstva (HMRC) zaplijenila tri nepromjenjiva tokena (NFT) povezane sa sumnjom na utaju poreza, služeći kao upozorenje onima koji žele da prikriju novac od vlasti.

Smanjenje “kašnjenja” u novoj regulativi

Regulatori se prvenstveno bave zaštitom potrošača i jasno je da se bore da održe korak sa industrijom koja se brzo razvija. Regulacija postoji, ali se čini parcijalna. Vidjet ćemo više propisa koji dolaze ove godine iz konsultacija i radnih grupa, Trezor njenog veličanstva Ujedinjenog Kraljevstva najavio nadzor finansijskih promocija tek nedavno, ali često čujemo da industrija vidi regulaciju u nastajanju kao definitivno iza krivulje.

Regulatori žele promijeniti tu percepciju. U Evropskoj uniji, na primjer, Vijeće Evropske unije usvojilo Okvir tržišta kripto imovine (MiCA) i Zakon o digitalnoj operativnoj otpornosti (DORA), koji bi mogao postati zakon kasnije ove godine. MiCA pruža određenu jasnoću o regulaciji stabilnih kovanica, javne ponude kripto imovine i licenciranje pružatelja usluga virtualne imovine (VASP). DORA pokriva digitalnu operativnu otpornost, osiguravajući da kompanije mogu izdržati sve vrste tehnoloških rizika.

Britanska uprava za finansijsko ponašanje (FCA) naporno radi, obećavajući da će uložiti više resursa u kriptovalute. Kao rezultat toga, više firmi dobija odobrenje. Jurisdikcije poput Švicarske i Singapur se smatra nosiocem zastave za regulatorne okvire koji su jasni i zreli, u kojima kripto biznisi imaju jasnoću o svojoj poziciji, mogu se prilagoditi i moći cvjetati.

Povezano: Novi propisi Trezora HM: dobri, loši i ružni

Blockchain i alati za praćenje ponašanja postaju sve popularniji jer kripto firme vide poboljšanje procesa usklađenosti (i njihovog odnosa s regulatorima) kao ključ za rastuće usvajanje. U cjelini, tamo gdje vidimo regulatornu jasnoću, vidimo sve veće napore koje ulaže industrija da poboljša usklađenost i podstakne usvajanje, podstičući ekonomiju u tom regionu i unapređujući inovacije za cijelo tržište. Možda bi bilo primamljivo vidjeti kripto industriju kao u ratu sa svojim regulatorima, ali ne bih je okarakterizirao kao protivničku, već kao simbiotsku. Poboljšanje standarda, ako se radi dobro i u saradnji, može biti od koristi svima.

Sedite za sto

Mnogo se može dobiti pozivanjem privatnih blokova, vlada, berzi i VASP-a za isti sto. Razmjena znanja u cijelom ekosistemu, posebno kada su u pitanju podaci o ponašanju i nove kriminalne tipologije, mogla bi otključati krivične istrage, kao i omogućiti bolje osmišljenu regulativu i zaštitu potrošača. To je balansiranje.

Povezano: FATF uključuje DeFi kao smjernice za pružaoce kripto usluga

Sve veći broj preduzeća nam se obraća, želeći da urade pravu stvar izvan ispunjavanja trenutnih regulatornih zahtjeva. Poboljšanjem usklađenosti i primjenom najboljih praksi, sektor može sazrijeti, osiguravajući da kripto biznisi rade bezbedno, investitori su zaštićeni i otvaraju vrata institucionalnim investitorima.

U svijetu u kojem možete kreirati hiljade novih adresa dnevno, crne liste jednostavno ne mogu pratiti korak. Tu dolazi analiza ponašanja kao dopuna tradicionalnijim izvorima informacija kako bi preduzeća mogla donijeti informirane odluke o tome kako djelovati.

Povezano: Bitcoin se više ne može posmatrati kao 'kriminalni novac' koji se ne može pratiti

Obrazovanje će učiniti da kriptovalute konačno postanu punoljetne

Kripto ne može postati konvencionalno bez šire svijesti i razumijevanja. Industrija nam govori da vlade i regulatori uvijek izgledaju šest koraka iza kada pokušavaju vratiti kontrolu nad haosom umjesto da zauzmu dugoročniji i manje kratkovidni pogled na kreiranje politike. To je bio veliki dio moje uloge u FBI-u, pomažući organima za provođenje zakona da imaju čak i osnovno razumijevanje kriptovaluta. I dalje se borimo za bolje obrazovanje. Posuđivali smo svoju stručnost kako bismo pomogli regulatorima i vladama da se upoznaju s tom promjenjivom i brzo inovirajućom industrijom kako bismo kreirali relevantnu i učinkovitu politiku. Jer bez svijesti, znanja i razumijevanja, kriptovalute bi mogle biti nadaleko poznate po kriminalu nad legitimnošću još neko vrijeme.