Vršilac dužnosti direktora FinCEN-a kaže da odredba PATRIOT Act nije 'prave veličine' za primjenu kriptovaluta

Him Das, vršilac dužnosti direktora Mreže za borbu protiv financijskih zločina Sjedinjenih Država, ili FinCEN, rekao je da neki od alata vladinog ureda za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma možda nisu prikladni za kriptovalute.

Na saslušanju u četvrtak pred Komitetom za finansijske usluge Predstavničkog doma o “Nadzoru mreže za borbu protiv finansijskih kriminala”, Das adresirano zabrinutost zakonodavaca u vezi s ovlaštenjem FinCEN-a da traži informacije o nezakonitim transakcijama digitalne imovine. Predstavnik Kentuckyja Andy Barr rekao je da su mnoge od trenutnih "specijalnih mjera" FinCEN-a bile ovlašćen za upotrebu u skladu sa članom 311 PATRIOT Act su se „retko koristile“, dok je Das nagovestio da je digitalna imovina suštinski nova osnova za zakon koji ima za cilj sprečavanje pranja novca, ili AML, i suzbijanje finansiranja terorizma, ili CFT.

"Član 311 je usvojen u vrijeme kada se većina finansijskih odnosa i transakcija obavljala kroz tradicionalni bankarski sistem gdje postoje tradicionalni odnosi korespondentnih računa", rekao je Das. “Danas, prekogranične transakcije često uključuju poslovanje s novcem, platne sisteme, […] mjenjačnice kao i kriptovalute.”

Das je dodao da trenutna nadležnost FinCEN-a prema PATRIOT Actu vjerovatno neće spriječiti aktere da se upuštaju u nezakonite transakcije za napade ransomware-a i darknet tržišta:

“Trenutno ovlaštenje iz odjeljka 311 nije odgovarajuće veličine za vrste prijetnji koje vidimo kroz korištenje kriptovalute.”

Pored pitanja u vezi s ovlastima FinCEN-a da procjenjuje sumnjive transakcije, mnogi zakonodavci su postavili pitanje kako bi biro mogao postupati s ruskim oligarsima i entitetima koji koriste kriptovalute kako bi izbjegli sankcije. Das je ponovio FinCEN-ov stav iz marta da je malo vjerovatno da će ruska vlada koristiti konvertibilne virtuelne valute kako bi izbjegla sankcije velikih razmjera, ali će nastaviti da prati situaciju:

“Nismo vidjeli utaju velikih razmjera korištenjem kriptovalute, ali imamo na umu to i radimo s finansijskim institucijama kako bi one bile svjesne tog potencijala da možemo identificirati utaju velikih razmjera koristeći kriptovalute i postupite prema njoj.”

Povezano: Nova epizoda regulacije kriptovaluta: Imperija uzvraća udarac

Prema Das-u, FinCEN će također razmatrati kako da se nosi sa zahtjevima finansijskog praćenja za kripto firme koje olakšavaju određene transakcije novčanicima koji se čuvaju sami ili nemaju hosting. Ministarstvo finansija SAD predložena pravila Know Your Customer na nehostiranim novčanicima za transakcije veće od 3,000 USD u decembru 2020. i nagovestio u svom polugodišnjem dnevnom redu i regulatornom planu objavljenom u januaru, baviće se regulisanjem ovog aspekta kripto prostora.

“Nije da su novčanici bez hostova potpuno neprozirni,” rekao je Das. „Nehostovani novčanici često su uključeni u transakcije sa berzama kriptovaluta, koje su predmet regulative o BPPN/BPFT […] Organi za sprovođenje zakona mogu da se angažuju sa berzama kriptovaluta u pogledu prijavljivanja sumnjivih aktivnosti i drugih izveštaja koji bi mogli da se primenjuju na njih u smislu sticanja određenog stepena razumijevanja iu pogledu transakcija sa nehostiranim novčanicima.”