EU razmišlja o novom AML regulatoru koji će nadgledati kripto prostor

Značajne implikacije za finansijske institucije 

Kripto industrija je fokusirana na regulaciju tržišta kripto imovine i kontroverzniju Uredbu o transferu sredstava. Međutim, ovi propisi dio su mnogo većeg paketa nove politike EU protiv pranja novca (AML), koja će značajno utjecati na sve finansijske institucije. 

Regulatorno tijelo za kriptovalute stvaraju Europsko vijeće, Evropska komisija i Parlament, koji će imati potpunu nadležnost nad sektorom. Evropska komisija objavila je svoj prijedlog Šeste direktive SPP/BPFT prošlog jula, dok je Evropsko vijeće objavilo svoju verziju prijedloga tek prošlog mjeseca. Evropski parlament će ga razmatrati nakon avgustovske pauze. Nakon što usvoji svoju verziju zakona, ući će u pregovore sa Evropskim vijećem i Evropskom komisijom. 

Novo regulatorno tijelo

U središtu novog zakonodavstva je stvaranje novog regulatora za borbu protiv pranja novca na nivou cijele EU. Iako regulatorna tijela još uvijek moraju pregovarati i postići zajednički jezik, čini se da među njima postoji malo neslaganja oko potrebe za takvim regulatorom. Postoji i dogovor da bi novi regulator trebao imati direktan i potpuni nadzor nad kripto i kripto provajderima koji posluju u Evropskoj uniji. 

Evropski parlament agresivno se zalaže za regulaciju kriptovaluta. Kao rezultat toga, sumnjivo je da bi se ovo tijelo protivilo potpunom nadzoru industrije od strane bilo kojeg budućeg regulatora ili regulatornog tijela. 

Novi regulator, nazvan “Uprava za borbu protiv pranja novca” ili “AMLA”, nastojat će pratiti visokorizične kripto firme. Ovo se razlikuje od prethodnih propisa o pranju novca koji su samo davali okvir za zemlje EU za prikupljanje i razmjenu informacija. Prema skupštinskom brifingu, novi sistem je opisan na sljedeći način: 

„Nadzor na nivou EU koji se sastoji od modela čvorišta i spoke – tj. supervizora na nivou EU nadležnog za direktnu superviziju određenih finansijskih institucija (FI), indirektnu superviziju/koordinaciju drugih FI i koordinacionu ulogu za nadzor ne- finansijski sektor kao prvi korak.”

Strog pristup kripto 

Evropska unija je zauzela besmislen pristup kripto zakonima. Evropski parlament je nedavno izglasao podršku propisa protiv anonimnosti koji su osmišljeni da značajno povećaju troškove i poteškoće transakcija između nehostiranih novčanika i berzi, što ih čini gotovo nemogućim. Nadalje, čak i ako zakon potpuno zabrani Dokaz o radu rudarstvo je poraženo od zakonodavnog tijela, Evropska centralna banka vjeruje da bi do takve zabrane na kraju došlo zahvaljujući rastućoj zabrinutosti za okoliš. 

Za EU stvaranje globalne organizacije označava značajnu promjenu. Prethodne direktive o sprečavanju pranja novca zahtijevale su da zemlje članice prikupe i učine dostupnim potrebne podatke, kao što su detalji o stvarnom vlasništvu korporacija. Implementacija novih propisa ovisit će o tempu pregovora između Evropskog parlamenta, Komisije i Vijeća, a mogle bi proći godine prije nego što se propisi u potpunosti implementiraju. 

Izjava o odricanju odgovornosti: Ovaj članak je samo u informativne svrhe. Nije ponuđen niti je namijenjen da se koristi kao pravni, porezni, investicioni, finansijski ili drugi savjet.