Zašto su dokazi o rezervama bitan i šta su oni?

Nakon FTX kolaps, dokaz o rezervama bio je vruća tema, a zajednica investitora je zahtijevala da berze daju sertifikate svojih kriptovaluta.

Ali šta su oni tačno i zašto su važni?

Dokaz o rezervi (PoR) je tehnika za potvrdu da trgovačka platforma ili kompanija za kriptovalute zapravo ima 1:1 podršku za digitalnu imovinu koju drži na čuvanju u ime svojih klijenata.

Poduzeća često koriste organizaciju treće strane za obavljanje atestiranja. Kako bi pomogli investitorima da shvate finansijsku situaciju centralizovane berze i da li imaju adekvatna sredstva koja odgovaraju depozitima klijenata, oni objavljuju rezultate sa određenim upozorenjima (koja će biti detaljnije objašnjena u nastavku).

Otkako je trend započeo, izvršeno je ogromno mnoštvo atestiranja, od kojih neke daju korporaciji veći kredibilitet od drugih.

Dokaz o rezervama na osnovu drveća Merkle

Protokol PoR koji koristi Merkle Tree dokaz za kombiniranje ogromnih količina podataka u jedan heš i potvrđivanje točnosti skupa podataka je jedna tehnika za izvođenje atestiranja.

Protokol PoR provjerava legitimnost korisničkih stanja i transakcija koristeći kriptografske dokaze.

PoR potvrde zasnovane na Merkle Tree-u mogu objavljivati ​​burze kriptovaluta u redovnim intervalima, kao što su sedmično, mjesečno ili tromjesečno, u obliku snimaka. Kao alternativu, preduzeća mogu ponuditi potvrde u realnom vremenu koje su dostupne na njihovoj web stranici.

Iako snimci mogu biti adekvatni da pokažu solventnost kompanije za kriptovalute u određenom trenutku, potvrde u realnom vremenu su poželjnije za potvrđivanje rezervi mjenjačnice jer omogućavaju svakome da provjeri da li burza zaista drži novac u bilo kojem trenutku.

Lansiranje Proof-of-Reserves Protocola od strane Chainlinka

Nudi se sistem dokazivanja rezervi Chainlink Labs, organizacija koja je stvorila dobro poznatu decentralizovanu mrežu proročišta. Prema Chainlink Labs-u, ova tehnologija je “namijenjena da projekti koji se protežu na Web2 i Web3 dokažu rezerve imovine putem automatske provjere.”

Pokrenut 2020. godine, sistem povezuje Chainlink čvorove s API-jem razmjene, njenim trezorskim adresama i pametnim ugovorom za dokaz o rezervi koji može biti upitan bilo kojim drugim računom na mreži kako bi se utvrdilo da li su kripto rezerve berze jednake njenim obavezama. . Prvi korisnik sistema bio je TrueUSD stablecoin.

Njegova tehnologija neovisna o blockchain-u nudi informacije o iznosu koji je ikada položen, posuđen i uložen na određeni protokol.

Dodatno, razmjene mogu koristiti Chainlinkov mehanizam da daju sigurnost za obećanja da im nije dozvoljeno da izdaju više tokena nego što imaju u rezervi.

Koja tržišta imaju dokaze o rezervama?

Prije nego što je FTX propao, određene burze i platforme za kripto pozajmljivanje, uključujući Kraken, Nexo, BitMEX i Gate.io, nastojale su da uvedu vlastiti dokaz o rezervama.

Međutim, događaji u novembru 2022. godine otkrili su da više platformi za trgovanje pokušavaju stvoriti vlastite dokaze o rezervama, koji su varirali u dubini ovisno o razmjeni.

Među njima je bila i Binance, najveća berza kriptovaluta na svijetu po obimu trgovanja, koja je predstavila sistem baziran na Merkle Tree-u za Bitcoin i Ethereum. OKX, Crypto.com i ByBit su takođe usvojili srodnu strategiju.

Coinbase, s druge strane, tvrdi da je, pošto je javno trgovana korporacija, već dostavila revidirane dokumente SEC-a kako bi pokazala svoje rezerve.

Međutim, burza kriptovaluta sa sjedištem u San Franciscu je 25. novembra izjavila da je “računovodstvo na lancu budućnost” i da traži “nekoliko novih načina za dokazivanje rezervi koristeći više kripto-nativnih pristupa”.

Coinbase-ov nedavno uveden program grantova za programere u iznosu od 500,000 dolara je komponenta inicijative.
Svrha ovih grantova je

[za pomoć ljudima ili grupama] koji unapređuju najsavremenije računovodstvo na lancu, tehnike očuvanja privatnosti koje se odnose na dokaz o imovini ili obavezama (uključujući primenu tehnika bez znanja) i ili blisko povezane tehnologije.

Koje brige postoje?

Dokaz rezervi je nesumnjivo pozitivan potez, teoretski pomažući da se osigura sigurnost sredstava klijenata i kriptografski demonstrirajući da korporacija ima adekvatnu likvidnost. Međutim, može korisnicima pružiti i lažni osjećaj sigurnosti.

Berze, uz rijetke izuzetke, ne otkrivaju obaveze kompanije prema potrošačima, pa se korisnici moraju osloniti na potvrdu revizora o relevantnoj imovini. To je zato što berze predstavljaju samo snimak sredstava koja se drže na povezanim adresama platforme.

Situacija u kojoj burza koristi svoj dokaz o rezervama kako bi izgledala transparentno bez otkrivanja svog stvarnog rizika solventnosti mogla bi rezultirati iz ovoga.

Prema Kraken CEO Jesse Powel, potvrde moraju uključivati ​​ova tri elementa: ukupan iznos obaveza klijenata (revizor mora isključiti negativna stanja), kriptografski dokaz koji može provjeriti korisnik da je svaki račun uključen u ukupnu vrijednost i potpise koji pokazuju vlasništvo skrbnika nad novčanicima.

Novembarska potvrda Binancea dobila je posebne kritike od strane Powella, koji ju je označio kao „ili neznanje ili namjerno izobličenje“ i tvrdio da je „objavljivanje imovine besmisleno bez obaveza“.

Žao mi je ali ne. Ovo nije PoR. Ovo je ili neznanje ili namjerno lažno predstavljanje.

Merkle drvo je samo sranje bez revizora koji bi se uvjerio da niste uključili račune s negativnim saldom. Izvještaj o imovini je besmislen bez obaveza. https://t.co/b5KSr2XKLB

- Jesse Powell (@jespow) Novembar 25, 2022

Više neslaganja u vezi s Binanceom

U nastojanju da ublaži brige oko svoje finansijske situacije, Binance zatražio je od južnoafričkog odjela globalne revizorske, porezne i savjetodavne firme Mazars da napravi dodatni dokaz izvještaja o rezervama.

Prema informacijama objavljenim prošle sedmice, Binance je kontrolirao inscope imovinu koja je premašila 100% njihovih ukupnih obaveza platforme u vrijeme procjene.

Međutim, izvještaj je izazvao značajnu debatu, a stručnjaci su istakli da je Mazars procjena besmislena bez detalja o djelotvornosti internih kontrola Binancea, kao što su procesi za održavanje ispravnih knjiga i evidencija.

Osim toga, Mazarsova studija je zapravo bila pismo od pet stranica, a ne službeni revizorski izvještaj, kao što je navedeno u nedavnom WSJ članak. Naglasilo je da Mazars „nije dao mišljenje ili zaključak sa uvjerenjem“, što znači da nije jamčio za brojke, ali nije raspravljao o djelotvornosti Binanceovih internih procedura finansijskog izvještavanja.

Kao odgovor na Binanceov zahtjev, Mazars je rekao da je obavio posao koristeći "dogovorene procedure" i da "nije dao izjave o ispravnosti" željenih metoda.

Povrh toga, brojke u pismu u suštini govore da je Binanceov Bitcoin samo 97% osiguran, a glasnogovornik Binance objašnjava da

'jaz' od 3% nastaje zbog BTC-a pozajmljenog klijentima, kroz programe marže ili kredita, koji su možda koristili tokene izvan opsega izvještaja kao kolateral.

Ubrzo nakon toga, Mazars, koji je izvršio uporedive atestacije za Crypto.com i Kucoin, izjavio je da ubuduće više neće raditi ni sa jednom kriptovalutom.

povezan

FightOut (FGHT) – Pređite da zaradite u Metaverzumu

• CertiK revidiran i CoinSniper KYC verificiran
• Pretprodaja u ranoj fazi uživo sada
• Zaradite besplatne kriptovalute i ostvarite fitnes ciljeve
• Projekat LBank Labs
• U partnerstvu sa Transakom, Block Media
• Nagrade i bonusi za ulaganje