CeDeFi je novi finansijski sistem koji kombinuje centralizovane i decentralizovane sisteme. Pruža privatnost, smanjene naknade i jednostavnost korištenja.
Koji su nedostaci CeDeFi-ja?
Trenutno, glavni nedostatak CeDeFi-ja je visoka krivulja učenja povezana s njegovim protokolima zbog njihove složenosti. Koncept je još uvijek mlad, a intuitivnija i prilagođenija sučelja će se vremenom pojaviti.
CeDeFi se također u velikoj mjeri oslanja na Ethereum, s obzirom da je većina CeDeFi protokola još uvijek izgrađena na Ethereum blockchainu. Ako Ethereum propadne, vjerovatno će propasti i CeDeFi. Međutim, ovaj rizik je ublažen činjenicom da drugi blockchains počinju usvajati CeDeFi protokole.
Još jedan nedostatak CeDeFi-ja je to što je još uvijek relativno nov i nedokazan. Iako je sektor doživio ogroman rast u protekloj godini, još uvijek je u ranoj fazi. Kao takvi, CeDeFi protokoli su podložni velikoj volatilnosti i stoga možda još nisu spremni za masovno usvajanje.
Konačno, CeDeFi nije bez priličnog udjela prevara. Zbog neregulacije, došlo je do nekoliko prevara u prostoru CeDeFi. Stoga je bitno biti oprezan, koristiti samo renomirane CeDeFi protokole i gledati na CeDeFi kao moguće rješenje za integraciju DeFi proizvoda i aplikacija u glavne finansijske sisteme.
Kupovina a licenca za ovaj članak. Pokreće SharpShark.
Koje su prednosti CeDeFi-ja?
Među prednostima CeDeFi-ja su niže naknade, bolja sigurnost, pristupačnost, brzina i niži troškovi.
CeDeFi-jev inovativni pristup decentralizovanom bankarstvu omogućava korisnicima da trguju CeDeFi kripto imovinom bez potrebe za centralizovanom razmjenom. To implicira da korisnici mogu direktno obavljati transakcije jedni s drugima, uklanjajući potrebu za posrednikom.
Među glavnim prednostima CeDeFi-ja su niže naknade. CeDeFi transakcije koštaju niže od onih na uporedivim platformama jer je uključeno manje posrednika, posebno na mrežama koje nisu bazirane na Ethereumu.
Ethereum ima vrlo visoke naknade za gas, na primjer, sa DEX transakcijama koje se kreću u stotinama dolara. Također često uzrokuje probleme sa zagušenjem mreže, što dovodi do kašnjenja. Binance CeDeFi, s druge strane, ima mnogo niže naknade i ubrzava transakcije omogućavajući korisnicima da prihvate naknade za nekoliko sekundi.
Još jedna značajna prednost je poboljšana sigurnost. Hakerima će biti mnogo teže da prodru u CeDeFi mrežu nego u tradicionalnim bankarskim sistemima zbog decentralizovane strukture mreže.
Osim toga, CeDeFi je nevjerovatno dostupan jer svako ko ima Ethereum novčanik može koristiti CeDeFi protokole. Smanjuje ulazne barijere za manje iskusne korisnike i omogućava im da istraže više o DeFi-ju predstavljanjem provjerenih trgovinskih opcija provjerenih višestrukim kriterijima, uključujući KYC, naknade i još mnogo toga.
Finansijske transakcije koje se provode putem CeDeFi-ja takođe se mogu obaviti znatno brže od onih koje se obavljaju kroz tradicionalne finansijske sisteme. To je zato što CeDeFi ne mora čekati odobrenje treće strane, što često može potrajati nekoliko dana do sedmica.
CeDeFi tehnologije su takođe fleksibilnije od konvencionalnih finansijskih sistema, što im omogućava da se menjaju kako bi zadovoljile potrebe svakog korisnika. Na primjer, Midasova strategija automatiziranog portfelja prinosa (YAP) diverzificira rizik portfelja izlažući investitore raznim sredstvima bez tereta kupovine odvojene kripto imovine. Što je najvažnije, YAP-ovi prolaze kroz mjesečni rebalans bez dodatnih troškova za investitore kako bi se maksimizirao profit.
Osiguravanjem profita od imovine s boljim učinkom uz reinvestiranje u sredstva sa lošijim učinkom, ovo rebalansiranje omogućava Midasu da iskoristi prednosti fluktuacija na tržištu u nadi da će obezbijediti stabilan rast portfelja na dugi rok.
Nadalje, kako se projekti i tokeni procjenjuju i temeljito revidiraju od strane CeDeFi berzi, moguće su sigurnije transakcije. CeDeFi pruža više privatnosti od konvencionalnih sistema plaćanja jer njegova decentralizovana mreža otežava vanjskim stranama praćenje korisničkih transakcija.
Ko je uveo CeDeFi na kripto tržište?
Binance igra ogromnu ulogu u usponu CeDeFi-ja – bio je Binanceov CEO, Changpeng Zhao, koji je skovao termin “CeDeFi” u septembru 2020., tokom lansiranja Binance Smart Chain-a.
S obzirom na to Popularnost Ethereuma se može pripisati funkcionalnosti pametnih ugovora, Binance je također shvatio da mora stvoriti još jednu blockchain mrežu kako bi se takmičila s Ethereumom i njegovim DeFi ekosistemom. Kao rezultat toga, Binance je rebrendirao svoju postojeću blockchain mrežu u BNB pametni lanac, fork Ethereuma s optimizacijama za niske naknade i visoku propusnost transakcija.
Iako žrtvuje decentralizaciju i otpor cenzuri – čini se da se ipak isplati. Iako su ga zagovornici decentralizacije kritizirali, BNB lanac je eksponencijalno rastao od septembra 2020., zahvaljujući svojoj sposobnosti da brzo finansira projekte, što je dovelo do porasta CeDeFi-ja.
Uz Binance, investitori mogu uspostaviti zaštićene tokove prinosa kroz postojeće digitalne taktike koristeći Midasovu hibridnu CeDeFi platformu za investiranje za pouzdan pasivni prihod. Štaviše, Midas tvrdi da ima ogromnu mrežu backend procedura na nestabilnom tržištu kriptovaluta koje nastoje zaštititi i zaštititi front-end opcije ulaganja koje se nude pojedincima.
Integracija sa visoko bezbednom Fireblocks tehnologijom čuvanja i transfera kriptovaluta zaštitila je Midas digitalni ekosistem. Za pohranjenu skrbničku imovinu, FireBlocks pruža digitalnu zaštitu komercijalnog nivoa.
Šta je DeFi?
DeFi se odnosi na širok spektar finansijskih proizvoda i usluga izgrađenih na blockchain tehnologijama u javnom blockchain prostoru. Funkcionira izvan tradicionalnih centraliziranih sistema poput banaka i kreditnih kartica.
Oni su dostupni putem decentralizovane aplikacije (DApps), koji rade na ravnopravnoj osnovi, uklanjajući potrebu za centraliziranim vlastima kao što su banke, kompanije za kreditne kartice ili brokeri. Uz DeFi, svako može pristupiti alternativnim finansijskim sistemima kao što su pozajmljivanje i zaduživanje.
U CeFi-ju, centralizirana mjenjačnica upravlja cjelokupnom trgovinom kriptovalutama, što znači da korisnici nemaju pristup privatnim ključevima niti stvarno posjeduju svoju kriptovalutu. Oni takođe podležu odredbama i uslovima berze, cenama i naknadama za gas.
Nasuprot tome, korisnici DeFi-ja imaju potpunu kontrolu nad svojim sredstvima jer nijedno centralizirano tijelo ne upravlja transakcijama. Umjesto toga, protokol baziran na blockchainu omogućava korisnicima da kupuju, prodaju, pohranjuju i trguju svojim sredstvima kako žele. I DeFi i CeFi imaju svoje prednosti i nedostatke. CeFi olakšava pretvaranje fiata u kripto, za razliku od DeFi-ja. Ali DeFi je bez dozvole i ne zahtijeva KYC proces.
Šta je CeFi?
CeFi je strukturirana finansijska institucija koja omogućava potrošačima da pozajmljuju ili pozajmljuju kriptovalute putem kontrolirane burze.
Funkcioniše slično kao i konvencionalna bankarska industrija. Korisnici koriste svoju kriptovalutu kao kolateral prilikom pozajmljivanja novca ili zarađuju kamatu na nju prilikom pozajmljivanja. CeFi platforma služi kao “čuvar” vaše digitalne imovine. Odustajete od kontrole nad svojom kriptovalutom kada je CeFi platforma "čuva" da bi zaradila novac. Ako je platforma hakovana, vaša imovina bi mogla biti ugrožena.
CeFi ima veći tržišni udio od DeFi jer se CeFi platforme šire koriste. Binance, Coinbase i Diem spadaju među popularne CeFi platforme. Međutim, zbog CeFi-jevih skupih naknada za transakcije uzrokovane uključivanjem trećih strana, nedostatka transparentnosti i potpunog vlasništva nad vašom digitalnom imovinom, DeFi je postao popularan.
Da li postoje CeDeFi protokoli?
Neki od najpopularnijih primjera CeDeFi protokola uključuju MakerDAO, Synthetix i Compound, koji nude mogućnosti slične DeFi-ju, dok ostaju centralizirani. Skrbnička kripto-investiciona platforma kao što je Midas.Investments je još jedan primjer.
MakerDAO, Synthetix i Compound su svi izgrađeni na vrhu Ethereum blockchain. Midas.Investments je ažurirao svoju platformu u avgustu 2022. kako bi uključio CeDeFi strategije. Prema Midasovom timu, novi pristup ima za cilj da odrazi DeFi kreiranjem pametnih ugovora za upravljanje imovinom prema različitim protokolima pozajmljivanja. To uključuje pozajmljivanje, zaduživanje i meku polugu, idealno omogućavajući priliv kapitala u DeFi prostor.
Kao i kod mnogih CeDeFi poduhvata, Midas ima za cilj da svojim klijentima pruži DeFi opcije prilagođene njihovom profilu rizika, dok istovremeno omogućava pristup hedžing instrumentima iz CeFi-ja. Da bismo bolje razumjeli CeDeFi, prvo razumimo CeFi i DeFi.
Šta je CeDeFi?
CeDeFi je unija CeFi i DeFi, koja kombinuje najbolje karakteristike i atribute dva finansijska sistema.
Već neko vrijeme finansijski sistemi su podijeljeni na centralizirane finansije (CeFi) i decentralizovane finansije (DeFi). CeFi je a tradicionalni finansijski sistem koji omogućava banke, dok je DeFi baziran na kriptovalutama i pametni ugovori.
Međutim, novi sistem, „CeDeFi“, kombinacija centralizovanog i decentralizovanog finansije, pojavio se i dobija na snazi. dakle, šta je CeDeFi i kako funkcioniše?
CeDeFi nudi iste funkcije kao i DeFi protokoli, a istovremeno je centraliziran, omogućavajući ljudima pristup DeFi proizvodima kao što su decentralizovane berze (DEX), agregatori likvidnosti, oruđa za prinos i protokoli pozajmljivanja — ali i dalje koriste prednosti CeFi sistema.
Za razliku od DeFi-ja, koji je bez dozvole i dostupan svima, CeDeFi projekti teže centralizaciji. Njima često upravlja jedna ili mala grupa entiteta, što im omogućava veću kontrolu (slično CeFi).
Sve u svemu, CeDeFi ekosistem, koji je hibrid centraliziranog i decentraliziranog modela, ima za cilj poboljšati tradicionalni model kriptovaluta kako bi omogućio brže transakcije, poboljšanu sigurnost, veći obim transakcija i relativno niže naknade od tradicionalnih sistema.
Izvor: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter