Američki tužioci su istraživali poslove Signature banke sa kripto klijentima kada su regulatori naglo zatvorili instituciju 12. marta. Regulatori su rekli da bi ostavljanje banke otvorenom predstavljalo prijetnju stabilnosti cijelog finansijskog sistema.
Istražitelji Ministarstva pravde u Washingtonu i Manhattanu istraživali su da li je Signature banka poduzela dovoljno mjera predostrožnosti da spriječi moguće pranje novca klijenata, kao što je provjera kandidata za račune i provjera sumnjivih aktivnosti.
Dvije osobe koje su tražile da ostanu anonimne privatno su tvrdile da i američki SEC ispituje situaciju.
Zvaničnici Ministarstva pravde, američkog državnog tužioca na Menhetnu i SEC odbili su da komentarišu. Šef SEC-a je izjavio da će istražiti i pokrenuti izvršni postupak ako otkriju kršenje saveznih zakona o hartijama od vrijednosti.
Banka i njeno osoblje nisu optuženi za prekršaje i nisu mogli da se suoče sa bilo kakvom radnjom tokom istrage. Regulatori su rekli da su izgubili povjerenje u banku jer nije pružila pouzdane i konzistentne podatke.
Finansijski nadzornici i predstavnici Ministarstva pravosuđa više puta su upozoravali kompanije koje rukuju kriptovalutama ili povezanom gotovinom da budu oprezne u identifikaciji kupaca i osiguravanju da su tokovi novca u legalne svrhe. Banke su dužne da sve sumnjive transakcije prijave federalnim vlastima.
Regulatori pojačavaju pritisak na banke
Neuspeh Signature dolazi nakon nedostataka banke Silicijumske doline od strane SVB Financial Group i Silvergate Capital Corp., od kojih su oba poslužila industriji kriptovaluta.
Kako bi smanjili potencijalne rizike za finansijski sistem, regulatori su izvršili pritisak na banke i druge regulirane kompanije da smanje svoju izloženost digitalnim valutama i drugoj imovini.
Prema Bloombergu, Ministarstvo pravde je istražilo Silvergateove interakcije sa FTX berzom Sama Bankmana, sada nefunkcionalnog Frieda, i Alameda Research. SEC i savezni tužioci također istražuju propast banke Silicon Valley Bank, uključujući i eventualna kršenja trgovačkih propisa prodajom dionica od strane direktora.
Izvor: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/