Da li je Silvergate dozvolio FTX-u i Alamedi da dijele sredstva i bankovne račune? Zar to nije nezakonito? Takođe, ako je jedan od ciljeva KYC i AML procedura zaustavljanje pranja novca, zašto Sam Bankman-Fried i akcije kompanije nisu pokrenule alarme? Navodno su radili nevjerovatne aktivnosti na otvorenom. Naravno, odgovor je da su pravila drugačija za bogate i slavne. Međutim, nakon kolapsa FTX-a, Silvergate će možda morati da odgovori na neka pitanja.
Ipak, počnimo od početka. Kredit dospijeva, pseudonimni korisnik Twittera koji se zove EventLongShort napravio slučaj.
Šta je Silvergate i kako su služili FTX i Alameda?
Ogromna većina klijenata Silvergate-a je u kripto-poslu, od "berzi (tj. FTX), institucionalnih investitora (kripto hedž fondovi) i emitera stabilnih kokova (Circle/USDC)". Njihov glavni proizvod je SEN mreža, “koja ovim klijentima omogućava pristup 24 sata dnevno (važno u kripto-zapisima) za slanje novca između njihovih Silvergate računa i drugih sudionika u SEN mreži.”
više:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Štaviše, @SBF_FTX u osnovi je to jučer potvrdio – “ljudi mogu poslati novac Alamedi da bi dobili novac na FTX-u” pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK— EventLongShort (@EventLongShort) Novembar 18, 2022
Dakle, ako želite da finansirate FTX novčanik bankovnim transferom, oni bi vas uputili na njihov Silvergate račun. Međutim, FTX ga nije imao. Alameda jeste. Čini se da postoje dokumenti koji to dokazuju, ali nisu potrebni. U tom bizarnom tekstualnom intervjuu koji je Vox nedavno objavio, Sam Bankman-Fried je opisao ovaj scenario, “oh, FTX nema bankovni račun, pretpostavljam da ljudi mogu zvati Alameda da bi dobili novac na FTX-u.” Može li Silvergate biti u nevolji jer je to dozvolio?
Ovo je veliki problem za $SI koji su prema KYC pravilima morali znati da Alameda i Sjeverna Dimenzija NISU https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. To su bile zasebne kompanije. Ipak, oni su olakšavali klijentima da uplate depozite https://t.co/dNGrpc8Dz6 kroz Alamedu.
— EventLongShort (@EventLongShort) Novembar 18, 2022
Da je Alameda podružnica FTX-a ili obrnuto, cijela situacija ne bi bila događaj. Međutim, „Obje strukture koje je dao Sam Bankman-Fried i novi izvršni direktor imenovan od strane suda John Ray pokazuju da je Alameda bila potpuno odvojena kompanija. Jedina zajednička stvar je bila da je SBF posjedovao većinu oba.” Da li to znači da je Silvergate prekršio KYC procedure? Mogao bi.
FTT grafikon cijena za 11. na Bitfinex | Izvor: FTT/USD uključen TradingView.com
Silvergate i njegov odjel za rizik i usklađenost
U onome što bi moglo izgledati kao priznanje krivice, Silvergate je zamijenio svog glavnog direktora za rizik dva dana nakon što je FTX podnio zahtjev za bankrot. U vrijeme nevjerovatnih aktivnosti, sin i zet generalnog direktora bili su zaduženi za Odjel za rizik i usklađenost. Yikes! Prema EventLongShortu, dva genija su možda zanemarila KYC i AML zahtjeve jer je „rast depozita bio tako ogroman i privlačan“.
Ovo je velika stvar. To je kao da pokušavate poslati novac https://t.co/DZQYAIW8q0 ali Silvergate vam je dozvolio da ga umjesto toga pošaljete u Blue Origin jer Jeff Bezos posjeduje oba. Sada pokušavate da vratite svoj novac od Amazona, a oni ga nemaju jer… nikad ga nisu dobili
— EventLongShort (@EventLongShort) Novembar 18, 2022
Pseudonimni istražitelj identificirao je još jedan mogući razlog, možda Silvergate nije želio direktno poslovati s FTX-om jer je “bio zabranjen u SAD-u” i “Alameda je bila u suprotnosti s tim”. To nije sve, "novi izvršni direktor John Ray identifikovao je oko milijardu dolara gotovine u silosima FTX-a i Alameda, sugerirajući da je FTX jedina banka za ove entitete." Yikes!
A milijarda dolara je samo snimak na određeni dan. FTX/Almeda to prenosi $SI omogućio i nastavio FTX prevaru tokom mjesec dana, godina bi bila mnogo višestruka od ovoga.
— EventLongShort (@EventLongShort) Novembar 18, 2022
Ipak, izgleda da postoji izlaz iz ovoga za Silvergate. Budući da je Alameda imao OTC pult okrenut javnosti, opravdano je da su im ljudi slali novac. Može li Silvergate samo tvrditi da su slijedili upute svog klijenta i da nisu imali pojma da je novac za FTX? Čak i ako zvuči kao loš izgovor, to bi moglo funkcionirati na sudu ako nema dokumenata koji dokazuju suprotno.
Dakle, da li su KYC i AML procedure beskorisne?
Možda i jesu. Silvergate je bila potpuno regulirana banka. Vjerovatno su svi njihovi klijenti ispunili KYC i AML zahtjeve i oni su temeljno provjereni. Time se ništa nije postiglo. A FTX fijasko ostaće upamćen kao jedna od najvećih svetskih prevara, a možda i kao jedna od najvećih operacija pranja novca.
Koja je svrha AML/KYC ako ne može uhvatiti SBF kako ilegalno pere milijarde dolara?
Čini se kao da je potpuno neefikasno i beskorisno, samo masovno kršenje privatnosti s nula pozitivnih strana. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin se štedi (@BitcoinIsSaving) Novembar 18, 2022
Kao što drugi pseudonimni korisnik Twittera kaže: „Koja je svrha AML/KYC ako ne može uhvatiti SBF kako ilegalno pere milijarde dolara? Čini se kao da je potpuno neefikasno i beskorisno, samo masovno kršenje privatnosti s nula pozitivnih strana.” To ne pominje Chainalysis. Firma za nadzor je imala direktan pristup svim FTX-ovim podacima i još uvijek završio na njihovoj listi povjerilaca. Šta to govori o njihovim uslugama?
Da li je moguće da su... KYC i AML procedure samo instrumenti kontrole stanovništva i nemaju nikakve veze sa sprečavanjem pranja novca? Možda?
Istaknuta slika autora Alexa od Pixabay | Charts by TradingView
Izvor: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/