Privremeni istražni izvještaj podnesen u tekućem bankrotu Celsius Network-a pruža više konteksta o njenoj poslovnoj praksi i pokazuje predvidljiv obrazac neodgovornosti.
Izvještaj postavlja vremenski okvir u kojem je, kao odgovor na državnu istragu u New Jerseyu, Teksasu i Kentuckyju u maju 2021., Celsius pokušao umiriti regulatore pripremajući proizvod 'Custody'.
Nakon ove početne tri države slijedili su Arkanzas, Oklahoma, Pennsylvania i Washington. Komisija za hartije od vrijednosti (SEC) je također dostavila zahtjeve ili sudske pozive do avgusta 2021. godine, a u septembru su i New Jersey i Kentucky objavili pisma o prekidu i odustajanju protiv Celsius Networka.
Nakon ovog prestanka, firma je dobila dodatne zahtjeve od SEC-a, zajedno s novim zahtjevima iz Alabame, Massachusettsa i New Yorka; Teksas je podnio zahtjev za provedbu vlastitog prestanka i odustajanja, a Washington je podnio optužnicu.
Ukratko, Celzius je bio proganjan sa svih strana, a kontroverza je bila usredsređena na optužbe da je nudio neregistrovane hartije od vrednosti neakreditovanim investitorima.
Celsius je takođe obraćao veliku pažnju na tekući slučaj SEC-a protiv konkurenta BlockFi. Kada se BlockFi nagodio sa SEC-om i 32 države na Dan zaljubljenih 2022. SEC je skrenuo pažnju na Celzijus, a Celsius počinje ozbiljno razvijati Custody.
To je bila odluka koju je glavni službenik za prihode Roni Cohen-Pavon opisao kao „uglavnom u vezi sa brojem i efektom na rast“ i radilo se o tome da ostane održiva u Sjedinjenim Državama budući da više ne može ponuditi 'Earn' neakreditovanim investitorima.
Drugi zaposlenik Celsiusa opisao je to kao "odbrambenu igru" koja je trebala "zadržati neku vrstu relevantnosti. "
Datum lansiranja proizvoda Custody nije određen na osnovu toga kada je ponuda završena, već datum kada je New Jersey prestao i odustao. Celsius je imao kancelariju u New Jerseyu, tako da je provođenje prekida i odustajanja u državi moglo okončati proizvod Celsius Earn širom Sjedinjenih Država.
Kako je funkcionisalo starateljstvo Celsius mreže?
Proizvod Celsius Network Custody funkcionirao je vrlo drugačije od većine skrbničkih proizvoda u kripto industriji. Umjesto da kreira odvojene novčanike za svakog klijenta i vodi evidenciju o tome koja se sredstva duguju klijentima, Celsius je umjesto toga odlučio baciti sve custody novčanike u jedan novčanik, samo ga povremeno provjeriti, neka redovno ima manjkavosti, a zatim ga povremeno dopunite.
Ovako obično ne funkcioniraju ponude za skrbništvo. Općenito, posebni novčanici se kreiraju za svakog klijenta i sredstva koju deponuju. Ovo omogućava kompaniji da lako osigura da njena imovina na čuvanju odgovara obavezama koje duguje klijentima.
Čitaj više: FTX i Tether su bili bliže Celzijusu nego što je iko mislio
Celsiusov pravni tim je dao instrukcije zaposlenima da kažu klijentima na pitanje o sigurnosti njihovih sredstava da „Celsius nastavlja da čuva imovinu klijenata“, čak i kada postoje deficiti na kastodi računima.
Zbog nasumične postavke Celsiusove ponude za skrbništvo, sva korisnička imovina prvo je proslijeđena kroz glavne novčanike prije nego što je ponekad poslana u skrbništvo. Praktična važnost ovoga je da kada je Custody iskusio manjak, ta sredstva je Celsius Network koristila za finansiranje svojih aktivnosti, uprkos obećanju u uslovima usluge da „neće prenositi, prodavati, pozajmljivati ili na drugi način rehipotecirati“ te imovine.
U devet država u kojima Celsius nije bio u stanju uvjeriti regulatore da obezbijede adekvatno licenciranje za svoju ponudu za skrbništvo, kreirao je novu vrstu računa opisanog kao račun 'zadržav'. Ovi računi su i dalje mogli primati depozite, ali nisu ispunjavali uslove za zarađivanje nagrada. Međutim, položena sredstva su i dalje prebačena u glavne novčanike koje je Celsius koristio za svoje aktivnosti.
Korisnici sa zadržanim računima nisu mogli zaraditi nagrade, ali Celsius bi i dalje mogao koristiti svoja sredstva za raspoređivanje i druge svrhe.
Mnoga od ovih pitanja bila su, barem djelimično, nusprodukt neadekvatnih sistema za vođenje evidencije Celzijusa. Prije maja 2021. godine, nedostajao je sistem za praćenje imovine i obaveza i umjesto toga bi samo provjeravao pojedinačne novčanike. Počevši od maja 2021., Celsius je počeo da prati svoju imovinu i obaveze u dokumentu Google Sheets koji redovno nije uspevao da izdvoji različite tipove naloga. Tek 24 dana nakon pokretanja Custodyja, ovaj izvještaj je počeo da pokazuje da su skrbnički računi izbijeni, a to je bio nedostatak kada su ga konačno dodali.
Kao što istraživač objašnjava u podnesku: “Celsius je odlučio da se osloni na ručna usklađivanja i prijenose kripto imovine bez čvrstih kontrola za program skrbništva.” Celsius se nije trudio da razvije rešenje za starateljstvo, koji preferira rješenje za skrbništvo, kako bi kupio vrijeme.
Za detaljnije vijesti, pratite nas cvrkut i Google vesti ili poslušajte naš istraživački podcast Inovirano: Blockchain City.
Izvor: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/