Da li ste zainteresovani za najveća i najlikvidnija tržišta koja postoje?
The FOREX tržište, ili ZAeign EXmijenja tržište, ima dnevni promet od više od 3 triliona USD. Taj broj ga čini najvećim i najlikvidnijim tržištem na gotovinskoj osnovi. Sa izuzetkom 'vikend zatišja', FOREX tržište je otvoreno 24/7 i stalno se trguje.
Mnoge ljude privlači FOREX tržište jer misle da je moguće vrlo brzo zaraditi mnogo novca, a u određenoj mjeri je to istina. Količina 'poluge' koju će FOREX brokeri dozvoliti svojim klijentima da koriste je neuporediva, ali korištenje ogromnih količina pozajmljenog novca je mač sa dvije oštrice.
Iako postoje FOREX brokeri koji su dobro regulisani, postoji i ogroman broj onih koji nisu locirani u razvijenim zemljama i rade van bilo koje uredbe ili zakona. Prije nego počnete trgovati na FOREX-u, ili date svoje lične podatke 'brokeru', dobra je ideja da naučite nešto više o ovoj industriji.
Sastavili smo ovaj vodič kako bismo vam pomogli da pronađete najboljeg forex brokera za vas, postoji mnogo različitih varijabli i opcija koje treba uzeti u obzir, a ovdje u Blockonomiju smo proveli prošlu godinu pregledavajući i ocjenjivajući mnoge brokere, ovaj post je prelomni- onoga što smo naučili i cilj da pružimo najkorisniju dostupnu listu.
Istražili smo većinu brokera na tržištu trenutno, provodeći detaljne preglede preko 20 različitih brokera i napisali 100,000 riječi na tu temu
Najbolji Forex brokeri
Pregledali smo sve glavne Forex brokere i odabrali sljedeće kompanije kao naše glavne preporuke.
Svi ovi brokeri su dobro uspostavljeni, regulirani u glavnim jurisdikcijama širom svijeta, pružaju dobru pokrivenost imovine i platforme za trgovanje s najvišom stopom.
Šta je FOREX trgovanje?
Na svom najosnovnijem nivou, FOREX trgovanje spekuliše o vrednosti globalnih valuta.
Najveći igrači na FOREX tržištu su banke centara novca i centralne banke, poput Federalnih rezervi u SAD-u, ili banke poput Barclaysa. Za veće finansijske subjekte, FOREX tržište je način prenošenja novca iz jedne zemlje u drugu.
Banka će također možda morati zaštititi svoju izloženost stranoj valuti ili pomoći jednom od svojih klijenata da učini istu stvar. Iako je to dio onoga što FOREX tržišta rade, postoji i mnogo špekulacija od strane velikih investitora i trgovačkih kancelarija u velikim bankama i hedž fondovima.
Za razliku od tržišta dionica ili dužničkih tržišta, FOREX tržišta funkcionišu putem ugovora koji se oslanjaju na razliku u cijeni između dvije valute da bi imali vrijednost. Ovi derivativni ugovori su način na koji se FOREX trgovina dešava, bez obzira koliko velika ili mala.
Na primer, trgovac može želeti da bude izložen američkom dolaru, ali to se mora dogoditi kao rezultat aprecijacije američkog dolara u odnosu na drugu valutu. Najlikvidniji valutni par na planeti je američki dolar/evro, što je skraćeno ISO kodovima valuta kao 'USDEUR'.
Velike banke i hedž fondovi često kupuju FOREX ugovore koji će isporučiti valutu na njihov račun. Većina maloprodajnih FOREX brokera ne nudi ovu vrstu ugovora o derivatima i dizajnirani su za špekulacije valutama.
Kako funkcioniše FOREX trgovanje?
Za pojedinačnog FOREX špekulanta, trgovanje obično uključuje korištenje pozajmljenog novca ili 'poluge'. Ovisno o tome kojeg FOREX brokera odaberete da koristite, iznos poluge može se kretati od 2 do 3 puta (2x ili 3x) novca koji ste deponovali, do 500x u zavisnosti od propisa.
Bez obzira na leveridž, FOREX trgovina počinje kupovinom ili prodajom valutnog para. Valutni par će biti naveden sa prodajnom i kupovnom cijenom, na primjer:
EURUSD 1.3415/1.3418
Prodajna cijena se gotovo uvijek daje prije kupovne, ali je dobro da se u to uvjerite.
U svakom slučaju, prodajna cijena će uvijek biti niža od kupovne. Kada odlučite na koji način ćete trgovati valutnim parom, ili ćete ga kupiti ili prodati po preovlađujućoj tržišnoj cijeni (pod pretpostavkom da ne koristite ograničeni nalog, ali više o tome kasnije).
U ovom primjeru pretpostavit ćemo da ste odlučili kupiti par na 1.3418.
Dobrodošli u čudesni svijet pipsa
Klasična veličina lota u svijetu FOREX trgovine je 100,000 jedinica za većinu glavnih valuta. To znači da kada ste otvorili trgovinu opisanu iznad, kupili ste ugovor koji će pratiti učinak od 100,000 eura u odnosu na tržišnu vrijednost američkog dolara.
Danas postoji mnogo brokera koji koriste manje veličine lotova. Međutim, za ovaj primjer ćemo koristiti klasičnu veličinu lota od 100,000.
Umjesto da budu denominirani u valutnim jedinicama, kao što su dionice, ili kamatna stopa, poput obveznica, FOREX ugovori su denominirani u 'pips'.
Za 100,000 evra koji su osnova našeg primera trgovine, jedan pip bi bio jednak 0.0001/1.3418, ili 0.00007452675. Taj mali broj se zatim množi sa 100,000 (veličina lota) da bi se dobilo 7.45 eura, što je vrijednost pipa u ovom primjeru.
Na običnom engleskom jeziku, za svaku cifru gore ili dole na četvrtoj poziciji od pomeranja decimalnog zareza (0.000X), vrednost ugovora će se promeniti za 7.45 evra. Nije teško shvatiti kako se gomila novca može zaraditi ili izgubiti na FOREX tržištima, i zašto postoji toliko mnogo brokera!
Propisi FOREX tržišta
Uprava za finansijsko ponašanje (FCA) je odgovorna za reguliranje FOREX brokera i vrlo je dobra ideja ograničiti svoj izbor brokera na firme koje su u potpunosti regulirane ovdje u UK.
Postoje neki brokeri koji su regulirani u drugim nadležnim jurisdikcijama (poput SAD-a ili Australije), iako će svaka zemlja imati neke razlike kada su u pitanju pravila i način na koji se provode. Korištenje neregulisanog brokera je općenito legalno, ali može biti opasno, jer će broker poslovati uz malo, ako ga uopće ima, nadzora.
FCA ima opsežan skup pravila za FOREX brokere. Svaki FOREX broker u Velikoj Britaniji mora imati punu licencu od strane FCA i spada u jednu od tri kategorije:
- Diler License Svaki broker koji posjeduje Dilersku licencu od FCA može se baviti aktivnostima kreiranja tržišta, a također može držati sredstva klijenata u skladu sa propisima utvrđenim od strane FCA. Takođe može da vodi 'B-knjigu', koja omogućava brokeru da deluje kao suprotna strana svog klijenta, umesto da posreduje u trgovini na otvorenom tržištu.
- Posrednička licenca Posrednička licenca od FCA će omogućiti brokeru da upravlja brokerskim poslom po modelu 'podudaranja' koji je ograničen na direktnu obradu (STP) naloga. Razlika između kreiranja tržišta i STP naloga će biti pokrivena u nastavku.
- Ograničena licenca brokera Broker s ovom licencom može djelovati kao marketer za FOREX brokere, ali ne može držati sredstva klijenta. Ova klasa brokera je više kao posrednik između maloprodajnih klijenata i brokera koji se bave trgovinom, više od 'brokera' u normalnom smislu te riječi.
Svaka klasa brokera je drugačija
Svaki broker koji posjeduje licencu dilera ili posredničku licencu također može izdavati i trgovati ugovorima za razliku (CFD), dok broker sa ograničenom licencom za brokera može plasirati usluge brokera koji ima širi spektar trgovačkih instrumenata.
Kapitalni zahtjevi za sve tri klase dilera su također različiti i mogu se promijeniti u svijetu nakon BREXIT-a. Za sada, za posedovanje licence dilera, minimalni kapitalni zahtev je 730,000 evra. Imaocu posredničke licence će biti potrebno 125,000 eura, a licenci ograničenog brokera 50,000 eura.
FOREX brokeri koje reguliše FCA moraće da pokažu da je njihov „um i kontrola“ u Velikoj Britaniji, a to znači fizičko prisustvo i osoblje na terenu. Službenik za usklađenost i glavni izvršni direktor moraju biti u Ujedinjenom Kraljevstvu i oboje će morati proći testove kako bi osigurali svoju kompetenciju.
Proces da postanete FOREX broker koji reguliše FCA nije 'walk-in-the-park', zbog čega je vredno uvrstiti brokere u uži izbor koji su voljni da se pridržavaju FCA regulative.
Najbolji brokeri za trgovinu kopiranjem
Neki brokeri nude opciju koja se zove kopiranje ili društveno trgovanje, što vam omogućava da „kopirate“ poslove drugog člana. Zahvaljujući napredovanju platformi za trgovanje i širenju društvenih medija, sve više brokera sada ugrađuje ovu funkciju u svoje web stranice.
Ideja je jednostavna i prilično briljantna, možete se prijaviti da pratite ili kopirate određenog trgovca i vaše trgovine će odražavati njihove. Izvanredni broker koji je bio pionir ovog koncepta je eToro.
Rizici uključeni u FOREX trgovinu
Maloprodajno FOREX trgovanje sa visokom zaduženošću nije samo po sebi rizično na isti način na koji profesionalno vožnja bolida F1 nije sama po sebi rizična. Regulisane FOREX brokerske kuće su obavezne da prijave koliko njihovih klijenata izgubi novac na njihovoj platformi, a većina je znatno iznad 75%!
Postoji nekoliko razloga zašto maloprodajno FOREX trgovanje može biti izuzetno opasno za vaše fiskalno zdravlje. Korištenje velikih iznosa poluge je vjerovatno najistaknutiji razlog, ali su poteškoće povezane s direktnom makroekonomijom trgovanja također prilično značajne.
Ne ulazite slijepo na FOREX tržište, uradite domaći i naučite što više možete!
Razumijevanje kako funkcionira poluga
Vratimo se na primjer trgovine standardnog lota od 100,000 EURUSD kupljenih po 1.3418. Da je pozicija kupljena u gotovini, ne bi bilo poluge, a teoretski biste mogli zadržati poziciju koliko god želite.
Što se toga tiče, mogli biste samo kupiti 100,000 eura i parkirati ih na račun u njemačkoj banci i čekati da američki dolar padne (a zatim poslati gotovinu nazad u SAD). Ovaj pristup je retko slučaj kod maloprodajnog FOREX trgovanja. Umjesto toga, trgovci koriste pozajmljeni novac za kupovinu ugovora.
U ovom primjeru, recimo da ste koristili 100x polugu za kupovinu ugovora. To znači da ste iskoristili 1,000 eura za kupovinu ugovora koji vrijedi 100,000 eura. Kao što smo gore utvrdili, jedan pip bi vredeo 7.45 evra, što znači da bi pomeranje sa nivoa kupovine od 1.3418 na 1.3315 rezultiralo gubitkom od 748 evra (ili više od 70% novca sa kojim ste počeli).
U nekim slučajevima, brokeri će dozvoliti korištenje poluge od 500x, što bi značilo da bi gubitak u gornjem primjeru bio 5x veći, odnosno 3,725 eura (ili više od 3.7x novca s kojim ste započeli). U većini slučajeva, broker bi vas prisilio da prodate svoju poziciju ako vaši gubici premašuju vrijednost računa.
Ovisno o tome kako se na tržištu trguje, možda ćete na kraju biti dužni svoj brokerski novac, jer je on morao prodati poziciju na nižem nivou kako bi je zatvorio što je prije moguće.
Manično makro okruženje
Ne nedostaje faktora koji mogu pomjerati kurseve na dnevnoj bazi. Ovisno o strategiji koju FOREX trgovac koristi, podaci mogu imati ogroman utjecaj na način na koji se trguje na tržištu. Ako se u geopolitičkom okruženju desi nešto neočekivano, to takođe može dovesti do skoka kurseva u nepoznatim pravcima.
Ultra kratkoročni FOREX trgovci (skalperi) su manje-više imuni na makro faktore koji utiču na srednjeročne trgovce. U stvari, neki skalperi koriste objavljivanje tržišnih podataka da bi trgovali.
Zaključak iz svega ovoga bi trebao biti da je korištenje gomile poluge za trgovanje na tržištu koje je izuzetno nepredvidivo vrlo rizično. Ne samo da možete izgubiti sav novac na svom brokerskom računu, već možete i na kraju zadužiti svog brokera hrpe novca koje možda nemate.
Uobičajene trgovačke platforme i softver
Postoji nekoliko industrijskih standardnih platformi za trgovanje za FOREX tržište, a neki brokeri su također kreirali svoje platforme koje dobivaju odlične kritike. Ogromna većina platformi izgledat će i osjećati se kao Meta Trader 4 (MT4), koja je bila platforma koja se koristila decenijama.
- MT4 Meta Trader 4 je objavljen 2005. godine od strane Metaquotes Software-a i postao je najčešće korištena (ili kopirana) FOREX platforma za trgovanje koja postoji. Kao rezultat njegove popularnosti, postoji bezbroj programa koji su dizajnirani da rade sa MT4. Neki kreiraju trgovačke signale, a drugi su trgovački botovi koji trguju na osnovu algoritamskih modela.
- MT5 Meta Trader 5 je kreiran da bude nasljednik MT4, ali to nije bio veliki uspjeh za koji su mnogi mislili da će biti. Iako MT5 nudi neke funkcije koje MT4 nedostaju, mnogi programi trećih strana napravljeni za MT4 neće raditi sa MT5. Većina glavnih FOREX brokera omogućit će vam da odaberete koju platformu želite, a zaista ne postoji jedno rješenje za sve.
- Currenex Currenex neće biti dobar za manje trgovce na malo. Umjesto da se bavi vašim brokerom, Currenex vas povezuje sa dobavljačima tržišne likvidnosti (puni ECN) i obično zahtijeva 20,000 USD da počnete koristiti platformu. Sa pozitivne strane, dobićete stvarne tržišne stope za valutne parove, što je atraktivno za veće trgovce.
- Proprietary Platforms Mnogi od većih FOREX brokera kreirali su vlastite trgovačke platforme ili napredne opcije koje rade sa MT4. Svaka od ovih platformi bit će drugačija, a vaš broker će moći objasniti različite opcije platforme za trgovanje koje možete koristiti.
Kako brokeri zarađuju
Svaki FOREX broker će imati drugačiji način poslovanja. Neki mogu ponuditi trgovanje bez naknade i zaraditi novac od spredova (više informacija u nastavku), dok će drugi naplaćivati paušalnu naknadu po trgovini i nuditi manje razlike.
Vrlo je dobra ideja da saznate koja vrsta FOREX strategije trgovanja odgovara vašim ciljevima prije nego što se odlučite za brokera. Neki brokeri imaju posebne tipove računa za skalpere, dok drugi potpuno zabranjuju ovu praksu!.
- Naknade i namazi Ne postoji način da se da sveobuhvatan opis svih načina na koje brokeri primenjuju naknade za FOREX trgovanje. Koncentrisaćemo se na neke od najvažnijih uslova, tako da možete da pregledate strukturu provizija brokera pre nego što im odlučite da date svoj posao.
- širenje Spred se odnosi na razliku između cijene ponude i cijene za FOREX ugovor. U prethodno korišćenom primeru, cena je bila navedena kao: EURUSD 1.3415/1.3418 Raspon između dve cene je 3 pipsa, što bi imalo vrednost od 22.35 evra na standardnom lotu od 100,000 evra. U praktičnom smislu, spred određuje vrijednost vašeg ugovora, na što je važno paziti. Ako se spred znatno proširi, to bi moglo prisiliti vašeg brokera na poziv za maržu. Svaki broker će imati različite politike o tome kako funkcionišu pozivi na marginu, ali važno je shvatiti da kada se spredovi prošire, možete imati problema. Niska tržišna likvidnost ili veliki događaji mogu uzrokovati širenje raspona, a jedini način da se zaštitite je korištenje manjih iznosa poluge.
- Brokerske naknade Svaki FOREX broker će imati strukturu naknade, a ona može varirati u zavisnosti od tipa računa koji odaberete da koristite. Postoje četiri glavna načina na koje FOREX brokeri zarađuju svoj novac:
- Naknade za trgovanje Slično kao što će berzanski posrednik naplatiti klijentu kada kupi ili proda dionicu, FOREX broker vam može naplatiti kada otvorite ili zatvorite poziciju. Neki mogu imati naknade za trgovanje koje se zasnivaju na veličini lota, dok drugi mogu ponuditi paušalne naknade bez obzira na to koliko kupujete.
- Spread Markups Jedan od načina na koji FOREX brokeri nude račune sa 'nultom naknadom' je korištenje većeg raspona od uobičajenog za zaradu novca. Ako je broker u mogućnosti da kupi EURUSD ugovor na 1.3417 i proda vam ga po 1.3418, zaradiće novac. Mnogi brokeri nude račune za nove FOREX trgovce koji koriste ovaj sistem, jer je daleko jednostavniji.
- finansiranje Ako planirate da zadržite poziciju sa leveridžom duže od jednog trgovačkog dana, vaš broker će vam naplatiti kamatu na novac koji ste posudili da bi pozicija ostala otvorena. Iznos koji će broker naplatiti varira, ali je uglavnom jednocifreni na godišnjem nivou.
- komisije Umjesto da naplaćuju fiksnu naknadu za FOREX trgovinu, neki brokeri koriste model zasnovan na proviziji da zarade novac. Klijent će platiti brokeru mali procenat svojih transakcija, obično merenih u baznim poenima. Obavezno razgovarajte sa svojim brokerom prije nego što počnete trgovati kako biste razumjeli sve dodatne naknade koje ćete morati platiti!
Šta tražiti kod brokera
Svaki FOREX trgovac će imati različite potrebe od svog brokera. Jedna od najvažnijih stvari koju trebate učiniti je odlučiti kako želite trgovati na FOREX tržištu i bazirati svoj izbor brokera na vašim trgovačkim navikama.
Jasno je da ćete također morati znati da poslujete s renomiranim brokerom koji će prema vama postupati pošteno i platiti vam kada zatražite povlačenje novca. Neki brokeri će vam naplatiti kada uplatite ili povučete novac, i to je važno uzeti u obzir.
Ako planirate da dajete nedeljne doprinose na svoj trgovački račun, broker koji vas tera da platite za deponovanje sredstava neće biti dobar!
Također je vrijedno spomenuti da postoji mnogo beskrupuloznih operatera u online FOREX industriji. Neki će vam odbiti dozvoliti da podignete novac, a druge operacije su osmišljene da ukradu vaš identitet i finansijske informacije.
Poslovanje s brokerom koji je reguliran od strane FSA u osnovi uklanja ove rizike. Zato je regulacija toliko važna, posebno u industriji koja je doživjela priliv loših aktera u posljednjoj deceniji.
Vrste računa / Demo računi
Danas će glavni FOREX brokeri imati neku vrstu višeslojnog sistema za račune klijenata. Općenito postoji račun koji je namijenjen manjim trgovcima ili ljudima koji tek počinju u FOREX trgovanju. Ovi računi nižeg nivoa općenito imaju modele 'nulte naknade' koji zarađuju novac od označavanja širenja ili direktnog poslovanja s brokerom.
Postoje dva različita načina trgovanja na FOREX-u. Jedan se zove ECN (Electronic Communication Network) trgovanje, a to znači da zapravo imate posla sa drugom stranom koja nije vaš broker.
Drugi oblik se zove 'market-maker' trgovanje, a to znači da trgujete direktno sa svojim brokerom. Drugim riječima, ako zaradite novac, vaš broker ga gubi. Postoji značajna debata o tome koliko su tvorci tržišta zaista pošteni. Ako imate posla s reguliranim brokerom, a postoji problem, imate neki pravni lijek.
U svakom slučaju, svaki dolje navedeni broker će vam omogućiti da otvorite demo račun prije nego počnete trgovati svojim pravim novcem. Neki brokeri će vam dozvoliti da demonstrirate svoju platformu mesecima, dok će vam drugi dati samo nedelju dana.
Čak i ako imate puno iskustva u trgovanju na FOREX-u, dobra je ideja da koristite demo račun neko vrijeme i uvjerite se da razumijete kako sve funkcionira!
Vrste naloga i izvršenje
Kada budete spremni za trgovinu, imat ćete nekoliko različitih opcija za kupnju ili prodaju FOREX ugovora. Najjednostavniji način trgovanja je korištenje tržišnih naloga, koje će broker ispuniti po trenutnim tržišnim cijenama.
Imajte na umu da se tržišne cijene mogu promijeniti prije nego što broker ispuni vašu narudžbu i da se cijena koju plaćate može promijeniti.
Ako trebate biti sigurni da se vaš nalog ispunjava po određenoj cijeni, možete koristiti limitirane naloge da pokušate kupiti ili prodati ugovor na datom nivou. Sve što treba da uradite je da kažete brokeru na kom nivou želite da kupite ili prodate ugovor, i ako se tržište pomeri na taj nivo, on će biti izvršen.
Jedan od najvažnijih naloga koji postoji u FOREX trgovanju je nalog STOP LOSS.
Nalog za zaustavljanje gubitka omogućava vam da postavite unaprijed određeni nivo na kojem će se vaša trgovina zatvoriti. Ovo će osigurati da ne izgubite više novca nego što možete priuštiti bez, ili da budete uhvaćeni kako upumpavate novac u pozive za maržu za trgovinu koja će vas na kraju pojesti živog.
Nalog TAKE PROFIT je pozitivna suprotnost nalogu STOP LOSS i omogućava vam da prodate svoju dobitnu poziciju na datom nivou po vašem izboru.
Korisnička podrška
FOREX firme imaju mješovitu reputaciju u oblasti usluga korisnicima.
Mnogi FOREX brokeri postoje tek nekoliko godina, a njihov promet klijenata je generalno visok. Jednom kada neko izgubi sav svoj novac u jednoj trgovini, rijetko se vraća po još.
Neke od većih firmi imaju tendenciju da pruže odlične usluge svojim većim klijentima, dok će se manji računi boriti da se njihove žalbe čuju. Postoje brojne stvari koje mogu uticati na FOREX tržište, a broker možda neće moći kontrolisati sve njih.
Na primjer, ako koristite ECN brokera, a rasponi se šire nakon što je objavljena ekonomska najava, tržišna akcija je izvan kontrole brokera. Važno je da steknete osećaj šta FOREX broker može, a šta ne može da uradi, pre nego što pročitate ogroman broj pregleda FOREX brokera na mreži.
Opet, toplo preporučujemo da ograničite svoj izbor na brokere koji su regulirani od strane FCA ili sličnog tijela u uspostavljenoj jurisdikciji.
zaključak
Statistički gledano, velika većina FOREX trgovaca će izgubiti novac na tržištu. Dio toga ima veze s onim što zapravo pokreće kretanja na FOREX tržištu, a dio toga je zapanjujuća količina poluge koju maloprodajnim investitorima nude mnogi FOREX brokeri.
Tokom posljednje dvije decenije, brojni novi FOREX brokeri su ušli na tržište, što je demokratizovalo FOREX trgovanje u mnogo većem stepenu nego ikada ranije. Neki brokeri će vam omogućiti da počnete trgovati sa samo 50 USD na vašem računu, što se onda može iskoristiti do čak 25,000 500 USD ako regulator dozvoli XNUMXx polugu.
Tih 20% (otprilike) FOREX trgovaca koji zarađuju novac vjerovatno ne koriste ogromne količine poluge, a takođe imaju godine iskustva u makroekonomiji i načinu na koji FOREX tržišta zapravo funkcionišu. Dobra vijest je da s manjom veličinom računa u ponudi, mlađi ljudi mogu ući na tržište i početi učiti s daleko manje novca nego ikada prije.
Ako odlučite da počnete trgovati FOREX-om, koristite ovaj članak kao polaznu tačku za svoje učenje. Ako uđete na FOREX tržište sa malo znanja i velikim očekivanjima za profit, vjerovatno ćete biti neuspješni.
Međutim, vredi napomenuti da kada se strategije FOREX trgovanja kombinuju sa visokim nivoom geopolitičkog i ekonomskog znanja, potencijal za profit je ogroman. Tako je Džordž Soroš zaradio više od milijardu američkih dolara u jednom danu kada je 'razbio Banku Engleske'!
Izvor: https://blokonomi.com/best-forex-brokers/