Decentralizovane finansije su spremne da se oporave dok se prostor kriptovaluta priprema za sledeću veliku trku. Iako 2022. nije bila najbolja godina za kriptovalute ili DeFi, sa vrijednostima naglo padaju i nekoliko poznatih projekata se raspada po šavovima, postoji široko rasprostranjena percepcija da je od sada pa nadalje jedini put gore!
Taj stav se temelji na općem osjećaju da su cijene kriptovaluta dostigle dno. Uz to, mnogi ljudi vjeruju da je samo pitanje vremena kada će glavni tokeni poput Bitcoina i Ethereuma početi vraćati dio vrijednosti koju su izgubili u posljednjih nekoliko mjeseci. Kada se kripto tržište povrati, to će vjerovatno izazvati drugi veliki val ulaganja u DeFi, što će dovesti do ogromnih mogućnosti za svakoga ko podržava pravog konja.
Pitanje je, kao i uvek, gde tačno da investiram? DeFi sektor se sastoji od stotina različitih protokola, ali nisu svi izgrađeni na čvrstim temeljima. Stoga bi oprezni investitori trebali uzeti u obzir DeFi projekte od najvećeg povjerenja u 2023. samo ako žele osigurati svoj mir.
AllianceBlock
Mnogo više od protokola, AllianceBlock je kreator sveobuhvatne DeFi infrastrukturne platforme koja ne služi samo onima koji žele posuditi, posuditi i uložiti kriptovalute, već i programerima drugih DeFi projekata. Pored svojih decentralizovanih investicionih ponuda, nudi pouzdane KYC/AML i verifikaciju identiteta, usklađene peer-to-peer i NFT usluge, prekograničnu usklađenost sa propisima, on-lanac i van lanca API podataka o investicijama i još mnogo toga.
AllianceBlock su osnovali Rachid Ajaja i Matthijs de Vries u augustu 2018. u vrijeme kada je ulaganje u ICO, ili početne ponude kovanica, bilo u procvatu. Osnivači su bili odlučni da osmisle način da kripto investicije budu transparentnije, ravnopravnije i pravednije. Od tada, AllianceBlock je proširio svoj obim i ima za cilj da postane most između DeFi-ja i tradicionalnih finansijskih instrumenata koje nude banke, kao što su krediti, obveznice, štednja i akumulacija kapitala.
Jedan od glavnih ciljeva AllianceBlock-a je da DeFi uvede u mainstream. Iako je DeFi industrija poznata po prednostima kao što su isplativost i pristupačnost, ona takođe pati od nedostatka odgovarajućeg nadzora i regulacije. Budući da tradicionalne finansijske institucije moraju djelovati unutar strogog regulatornog okvira, mnoge nisu bile u mogućnosti da istraže mogućnosti unutar DeFi-ja.
Ovo je izazov na koji AllianceBlock nastoji da se pozabavi, omogućavajući centralizovanim institucijama i maloprodajnim investitorima da komuniciraju sa DeFi-jem na način koji je regulisan. Time se nada da će korisnicima olakšati transfer kapitala u i iz tradicionalnih finansija u DeFi protokole.
Jedan od AllianceBlock-a Najistaknutiji proizvod je DeFi terminal, što je usluga koja programerima, graditeljima i maloprodajnim korisnicima olakšava učešće u DeFi ekosistemu putem integrisane platforme za rudarenje i ulaganje likvidnosti. Iskopavanje likvidnosti uključuje pozajmljivanje kripto imovine AllianceBlock DEX-u u zamjenu za redovne nagrade u obliku procenta od svake transakcijske naknade. DeFi Terminal također omogućava ulaganje, gdje korisnici mogu zaključati svoja sredstva u pametne ugovore kako bi pomogli u verifikaciji mrežnih transakcija i također zaradili nagrade.
Pored ovih mogućnosti, DeFi Terminal takođe nudi alate za programere i brendove za kreiranje kampanja koje imaju za cilj da ubede korisnike da obezbede likvidnost za sopstvene, brendirane tokene. Kreiranjem kampanje, brend može osigurati da njegov token ima potrebnu likvidnost na AllianceBlock DEX-u ili drugim decentraliziranim berzama na podržanim mrežama kao što su Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon i druge.
Ostali proizvodi u AllianceBlock-ovom paketu uključuju lance-agnostic most, a DEX, i P2P platforma za finansiranje pod nazivom Fundrs.
Aave
Teško je zamisliti kultnije i prepoznatljivije ime u DeFi sektoru od Aave i postoji dobar razlog za to. Budući da postoji od 2018. godine, Aave se pojavio kao jedna od najuglednijih DeFi platformi širom svijeta, pružajući sigurno okruženje za korisnike da pozajmljuju i posuđuju kriptovalute i stvarnu imovinu bez posrednika.
Aave ima jednostavan model koji omogućava ljudima koji pozajmljuju da zarade kamatu, dok oni koji pozajmljuju plaćaju kamatu na svoje kredite. Protokol je izvorno izgrađen na Ethereumu i podržava sve ERC-20 tokene, a od tada se proširio kako bi podržao druge blockchaine poput Avalanche, Fantom i Harmony. Njime upravlja njena zajednica putem decentralizovane autonomne organizacije, gde vlasnici AAVE tokena glasaju o ključnim odlukama.
Aave korisnicima DeFi-ja pruža veliki izbor, s više od 30 pulova za sredstva zasnovana na Ethereum-u i dodatna tržišta na drugim mrežama. Osim toga, postoje fondovi za pozajmljivanje stvarne imovine, uključujući fakture za teret i nekretnine. Aave nudi ove bazene zahvaljujući partnerstvu sa Centrifuge, što je DeFi protokol koji omogućava preduzećima da tokeniziraju određene vrste sredstava. Ovim tokenima se zatim može slobodno trgovati, djelujući slično obveznicama i zarađujući redovan prinos.
Kao i kod svih DeFi protokola, još uvijek postoji element rizika prilikom pozajmljivanja kripto imovine na Aaveu. Zajmovi moraju biti prekomjerno kolateralizirani, a protokol koristi likvidacije za upravljanje dugom. U slučajevima kada nema dovoljno likvidnosti za otplatu kreditora nakon što je kolateral likvidiran, sredstva će se uzimati iz sigurnosnog modula. Ovo je poseban bazen likvidnosti sa AAVE tokenima koje deponuju korisnici platforme. Isplaćuje nagrade po višim stopama, ali tokeni unutar njega su u opasnosti da budu likvidirani u slučaju da je sistemu potrebna injekcija kapitala.
Aave se naširoko smatra jednim od najpouzdanijih DeFi ekosistema, ali ne počiva na lovorikama. Ranije ove godine, Aave DAO glasali za usvajanje prijedloga lansirati novi stabilni coin koji stvara prinos, poznat kao GHO. GHO će postati izvorni stabilni coin na Aaveu. Plan je da GHO bude vezan za američki dolar i podržan raznim digitalnim sredstvima. Aave se nada da će koristiti GHO čine stabilno zaduživanje konkurentnijim, dok ostvaruje dodatni prihod prenosom 100% kamate na GHO kredite na svoj DAO.
Kugle
Jednako važan kao i sami DeFi protokoli je infrastrukturni sloj na kojem rade, a to je ono što Orbs Network želi da se poboljša. Orbs se naplaćuje kao otvoreni, decentralizirani blockchain infrastrukturni sloj koji je fokusiran na ubrzanje DeFi aplikacija u više lanaca.
Orbs se može smatrati decentralizovanim pozadinskim delom koji omogućava nove mogućnosti za DeFi, radeći u sprezi sa postojećim Layer-1 blockchain-ovima kao što je Ethereum, kao i mrežama Layer-2 kao što je Polygon. On stvara neku vrstu višeslojne infrastrukture za DeFi koja omogućava decentralizovanim aplikacijama da iskoriste prednosti Orbsovih poboljšanih usluga izvršenja. Na ovaj način omogućava programerima da naprave sofisticiranije DeFi aplikacije.
Dobar primjer za to je Orb-ov Open DeFi Notification protokol, koji pruža ažuriranja do sekunde o najkritičnijim događajima na lancu.
Nedavno, Orbs objavio novi, decentralizovani vremenski ponderisani protokol prosečne cene koji je u stanju da podrži nove tipove naloga za DEX-ove i automatizovane trgovce. TWAP je tehnika koja se široko koristi u algoritamskom trgovanju u tradicionalnoj finansijskoj industriji, pri čemu trgovci koriste vremenski ponderisanu prosečnu cenu kako bi minimizirali uticaj velikih naloga na tržištu. Način na koji to funkcionira je da se nalozi dijele na više manjih transakcija, pri čemu se svaka izvršava u unaprijed definiranim vremenskim intervalima u određenom vremenskom periodu.
Do sada su ograničenja EVM pametnih ugovora činila TWAP izuzetno teškim za implementaciju u DeFi. Orbs to mijenja koristeći svoju pozadinsku infrastrukturu kako bi osigurao da se svi TWAP nalozi izvršavaju po optimalnoj cijeni, uz poštene naknade, na siguran i decentraliziran način. Usluga je usmjerena na DEX i AMM-ove koji žele ponuditi korisnicima sofisticiraniji način trgovanja koristeći algoritamske strategije, slično onome što je dostupno u TradFi-ju.
Torta DeFi
Imati svoju tortu i pojesti je san je svakog korisnika DeFi-ja. Investitori žele sve nagrade bez preuzimanja bilo kakvog rizika, i to je ono što Torta DeFi ima za cilj da isporuči.
Sa sjedištem u Singapuru, Cake DeFi je stvorio osnovnu DeFi platformu sa uslugama ulaganja, pozajmljivanja i rudarenja likvidnosti, omogućavajući investitorima da deponuju svoju kripto imovinu i zarade pasivan prihod. Njegov DeFi ekosistem je baziran na DeFi Chain blockchain mreži, fork originalnog Bitcoin blockchaina, a pokreće ga njegov izvorni DFI token.
Najnoviji proizvod Cake DeFi-a je njegov prikladno nazvan EARN, što je a usluga jednostranog rudarenja likvidnosti za investitore koji žele zaraditi pasivne nagrade dok se štite od tradicionalne volatilnosti kripto tržišta.
Prema suosnivaču i izvršnom direktoru Cake DeFi-a dr. Julian Hosp, razumljivo je da su investitori postali mnogo skloniji riziku tokom prošle godine zbog početka kripto zime. Kao takav, EARN ima za cilj dati tim investitorima način da transparentno ostvare velikodušan prinos na svoja ulaganja, dok rizike drže na apsolutnom minimumu.
"EARN će omogućiti korisnicima da ostvare nenadmašne prinose na Bitcoin, koje mogu transparentno pratiti na blockchainu", rekao je Hosp. “Funkcija zaštite od volatilnosti također će ih zaštititi od nestalnih gubitaka, posebno u takvim vremenima nestabilnosti tržišta.”
Cake DeFi's EARN koristi neke pametne algoritme kako bi osigurao da će njegovi korisnici generirati konkurentan povrat, bez obzira na tržišne sile izvan njihove kontrole. Moguće je alocirati ili BTC ili DFI i primati nagrade na te depozite svaka 24 sata sa traženim godišnjim procentom prinosa od 10%. Naravno, postoje DeFi protokoli koji nude veći APY od ovog, ali vrlo malo koji nude iste vrste zaštite kao EARN. Nagrade se dodjeljuju u EARN tokenima, koji su izvorna imovina platforme, i automatski se sastavljaju kako bi se povećali prinosi na duži rok.
Cake DeFi kaže da EARN-ov algoritam kombinuje visoke prinose rudarenja likvidnosti sa niskom volatilnošću kripto pozajmljivanja kako bi ispunio svoja obećanja.
Do danas, Cake DeFi proizvodi su se pokazali među najpouzdanijima u DeFi industriji. Njegov najnoviji izvještaj o transparentnosti za drugo tromjesečje 2 istaknut kako je nedavno premašio prekretnicu od milion korisnika, sa više od 375 miliona dolara isplaćenih nagrada do danas.
uniswap
uniswap je jedan od najvećih i najpoznatijih DEX-ova u poslovanju i osnovni alat za većinu investitora DeFi. Uniswap prije svega pruža način za trgovce da sigurno i povoljno razmjenjuju tokene kriptovalute, uz niže naknade nego na jednoj centraliziranoj burzi. Korisnici također mogu zaraditi pasivni prihod polaganjem tokena u bazene likvidnosti.
Uniswap koristi AMM model koji se oslanja na pametne ugovore za postavljanje cijena i izvršavanje trgovanja. Zbog toga je platforma potpuno decentralizirana, bez uključenog posrednika.
Kao i Aave, Uniswap je u mogućnosti da olakša trgovanje kriptovalutama zahvaljujući korištenju pulova likvidnosti, koji su skupovi sredstava koja doprinose korisnici i koja su zaključana u pametnim ugovorima. Ova sredstva se koriste za olakšavanje trgovine korisnicima koji žele kupiti i prodati različite parove kriptovaluta. Uz svaku transakciju na Uniswap-u, prikuplja se mala naknada koja se zatim distribuira među pružaocima likvidnosti pula. Na ovaj način, to je obostrano korisno, jer trgovci mogu zamijeniti tokene uz niže naknade, a oni koji obezbjeđuju likvidnost mogu zaraditi nagrade za to.
Postoje dobri razlozi zašto se Uniswap pojavio kao jedan od najpopularnijih DEX-a u DeFi prostoru. Velika većina DEX-ova pruža loše korisničko iskustvo sa svojim nezgrapnim dizajnom, dok je Uniswap poznat po svom glatkom i jednostavnom korisničkom interfejsu. Uniswap web i mobilne aplikacije su izuzetno lake za upotrebu i imaju visoko uglađen dizajn koji izgleda izuzetno profesionalno. Jednostavno je povezati kripto novčanik i započeti, bilo zamjenom tokena ili pružanjem likvidnosti.
Zahvaljujući svojoj jednostavnosti za korisnika, Uniswap je izgradio veliku publiku koja pruža drugu veliku prednost. Budući da ima više korisnika, ima više zaključane ukupne vrijednosti – što znači više likvidnosti – nego bilo koji drugi DEX. Kao rezultat toga, malo je vjerovatno da će trgovci iskusiti bilo kakve probleme ili ograničenja prilikom zamjene različitih vrsta tokena.
Na kraju, ali ne i najmanje važno, Uniswap podržava širok spektar kripto novčanika, uključujući MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet i mnoge druge. Sve u svemu, izuzetno je jednostavan za korištenje i služi svima, objašnjavajući zašto je Uniswap jedna od najpouzdanijih DeFi aplikacija u poslu.
Izvor: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/