Američkoj jedinici Shinhan Financial-a naređeno je da pojača nadzor nad pranjem novca

Shinhan Bank America nije ni priznala ni negirala bilo kakve navode o neispravnoj bankarskoj praksi ili kršenju zakona, navodi se u nalogu koji je izdat uz saglasnost Shinhan Bank America. FDIC je izdao sličan nalog kojim se zahtijevaju poboljšanja internih kontrola banke u 2017. Agencija je rekla da je njen izvještaj za 2021. povjerljiv.

Predstavnik banke rekao je da ne bi bilo prikladno komentirati slučaj koji je u toku.

Shinhan Financial Group, krajnja matična kompanija Shinhan Bank America, jedan je od vodećih finansijskih konglomerata Južne Koreje s aktivom u iznosu od 486 milijardi dolara u 2021., prema njenom najnovijem godišnjem izvještaju. 

Shinhan Bank America ima 15 filijala u SAD-u, uglavnom u mjestima s relativno velikom korejskom populacijom, uključujući New York, Kaliforniju, Teksas i Gruziju. 

Naredba FDIC-a zahtijeva da Shinhan Bank America zadrži treću stranu koja će pregledati upravljanje i osoblje u svom programu borbe protiv pranja novca, i nalaže odboru banke da odmah poveća nadzor nad programom. Osim toga, Shinhanu je naređeno da osigura da je tačno procijenila svoje rizike i da revidira svoje interne kontrole.

FDIC je takođe naredio Shinhan Bank America da usvoji efikasan program obuke kako bi svoje osoblje edukovao o politikama borbe protiv pranja novca i potvrdio svoj sistem praćenja sumnjivih aktivnosti. Banka mora pregledati transakcije od septembra 2020. nadalje radi sumnjivih aktivnosti i može joj se naložiti da pregleda transakcije koje datiraju iz 2017. godine.

Gu Seon Song, bivši izvršni direktor revizije Shinhan Bank America, tužio je banku prošle godine u New Yorku zbog navodnog otpuštanja nakon što je odbio da umanji slabosti u programu AML banke. 

G. Song je u svojoj tužbi rekao da je tadašnji izvršni direktor Shinhan Bank America zahtijevao od njega da izmijeni zaključak izvještaja interne revizije da je Shinhan Bank America imala nezadovoljavajući AML program. 

U tom izvještaju, koji je sastavljen nakon naredbe FDIC-a iz 2017. godine, navodni problemi su pripisani neodgovarajućem nadzoru uprave i velikom fluktuaciji u kancelariji koja nadgleda program, rekao je gospodin Song. 

G. Song je rekao da je kasnije podneo negativan izveštaj FDIC ispitivaču i da je potom otpušten. On je tužio banku prema američkom zakonu koji štiti osoblje banke od odmazde ako se upusti u zviždanje. 

Ta tužba je još u toku. Shinhan Bank America je u pravnom podnesku demantovala navode gospodina Songa o davanju instrukcija gospodinu Songu da izmijeni revizorski izvještaj i da je otpušten jer je dostavio izvještaj FDIC-u. 

Advokat gospodina Songa nije odgovorio na zahtjev za komentar.

Pišite Richardu Vanderfordu na [email zaštićen]