Zabrana novčanika izbjegnuta u novom nacrtu zakona EU protiv pranja novca

Samostalne adrese, koje su ranije bile poznate kao „nehostovani novčanici“ u politikama Evropske unije, ponovo su u diskusiji jer osoblje Evropskog parlamenta traži da pojasni da zakonodavci ne žele potpunu zabranu usluga koje se ne odnose na pritvor.

Kripto imovina koja poboljšava privatnost i „instrumenti za anonimizaciju“, uključujući novčanike za privatnost ili kripto miksere, mogu biti zabranjeni prema trenutnom tekstu Nacrt zakona o sprečavanju pranja novca, prema dokumentima koje je vidio The Block. Najnovije izmjene teksta pojašnjavaju da se ove restriktivne odredbe u većini slučajeva ne bi trebale primjenjivati ​​na novčanike koje hostiraju sami.

Usluge koje se ne odnose na starateljstvo bile su na nišanu EU od Uredbe o transferu sredstava (TFR) prvo iskre debate o "nehostiranim novčanicima" prošle godine kada su postavili pravila o kripto transakcijama i poznavanju svog klijenta. 

Ograničenja transakcija na vlastitim novčanicima

Kada je riječ o pravilima o ograničenjima transakcija, najnovija verzija Europskog parlamenta revizije zakona o sprječavanju pranja novca rezultirala je promjenom jezika na „adrese koje se sami hostuju“ iz „novčanika sa vlastitim hostingom“. 

Ovom promjenom, kreatori politike imaju za cilj da razjasne svoj cilj sprječavanja postojanja novčanika bez skrbništva, a da nisu povezani s identificiranim računom na provajderu kripto usluga kao što je burza, rekao je Tommaso Astazi, šef regulatornih poslova u lobističkoj grupi Blockchain za Evropu. Prethodna formulacija mogla je implicirati da bi provajderima kripto usluga u EU bilo zabranjeno da pružaju usluge koje nisu skrbničke, sve zajedno.

Novčanici koji se sami hostuju i dalje će podlijegati ograničenju transakcije od €1,000 ($1,070) ako se vlasnik ne može identificirati. Ovo je u skladu sa TFR-om zahtijevaju podatke o inicijatoru i korisniku o kripto transakcijama istog ograničenja. 

Međutim, promena sa „novčanika sa sopstvenim hostom“ na „adrese sa sopstvenim hostom“ može da izazove regulatorne nesigurnosti jer TRF, sa svojim tekstom koji je finalizovan, koristi drugačiji jezik od predloga Parlamenta za sprečavanje pranja novca. Prijedlog za borbu protiv pranja novca u okviru Evropskog vijeća također se trenutno odnosi na „novčanike“, a ne na „adrese“.

Podložno promjenama

Poslanici Evropskog parlamenta imaju rok do 28. marta da raspravljaju o dosijeima protiv pranja novca, tako da su odredbe i dalje podložne promjenama. Nakon glasanja od strane dva odbora koji rade na predmetu, uredba će morati da prođe kroz plenarno glasanje u parlamentu, koje se očekuje u aprilu, prije nego što uđe u međuinstitucionalne pregovore u maju. Ovo će biti prilika za Evropsku komisiju, Parlament i Vijeće da brane svoje stavove o predmetu.

Kripto entiteti kao što su DAO, NFT i decentralizovani finansijski protokoli su ranije bili pomesti u uredbu. Dok su platforme koje trguju NFT-ovima izostavljene iz okvira EU-ovog sveobuhvatnog okvira Tržišta kripto-aktive, trgovci NFT-om mogli bi biti podvrgnuti odredbama Uredbe o sprečavanju pranja novca.

Evropska komisija je prvi put predstavila zakonodavni paket protiv pranja novca u julu 2021. godine, sa jakim implikacijama na kriptovalute u bloku od 27 zemalja. Paket takođe uključuje TFR, koji čeka konačno glasanje u aprilu prije nego što stupi na snagu, i postavlja zahtjeve za kripto transakcije. Osim toga, the Tijelo EU za borbu protiv pranja novca predloženo u paketu proširuje se i na kripto firme.