Industrije otporne na recesiju kako biste poboljšali svoj portfelj

Ključni postupci

• Kako se inflacija nastavlja – a Federalne rezerve povećavaju kamatne stope kako bi se borile protiv nje – čini se da je recesija sve vjerovatnija
• Kako bi kompenzirali, mnogi investitori žele uložiti svoje teško zarađene dolare u "industrije otporne na recesiju"
• Iako nijedna industrija nije istinski otporna na recesiju, neke se bolje odupiru padovima od drugih, uključujući zdravstvo, osnovne potrošačke proizvode i transport
• Diverzifikacija vaših investicija među nizom klase imovine, industrije i tržišne kapitalizacije mogu dodatno zaštititi vaš portfelj od vremenskih prilika

Kako inflacija napreduje i Federalne rezerve povećava kamatne stope odgovarati, prijetnja recesiju izgleda uvijek vjerovatno. Tokom recesije, potrošači troše manje, preduzeća prodaju manje – a investitori pate od deflacioniranih portfelja kao rezultat.

Ali to uopšte nije tačno. Zapravo, svoj portfelj možete zaštititi dionicama koje naseljavaju tzv.industrije otporne na recesiju.” Iako ne mogu potpuno negirati utjecaj pada, mogu ublažiti najgore gubitke. Neki preduzeća otporna na recesiju može čak doneti priličan profit kada se ekonomski vjetrovi pomaknu.

Šta su „industrije otporne na recesiju“?

Industrije otporne na recesiju su industrije koje imaju istorijsku tendenciju da prebrode recesiju bolje od svojih kolega. Ove investicije možete nazvati i investicijama odbrambene zalihe, budući da su otporniji na padove.

Tehnički, naziv je pogrešan, jer nijedna industrija ili posao nisu u potpunosti u recesiji Dokaz. Umjesto toga, zamislite ih kao otporne na recesiju: ​​industrije koje vide manje gubitaka – ili čak veće dobitke – kada se ekonomija pogorša. Loša strana je u tome što kada ekonomija procvjeta, ove dionice mogu stagnirati ili rasti mnogo sporije.

Kako odrediti da li je industrija otporna na recesiju

Ono što industriju čini otpornom na recesiju ovisi o nekoliko varijabli.

Prvi je da li industrija uslužuje osnovne ljudske potrebe ili prioritetne želje. Ukratko, manje je vjerovatno da će kompanije patiti tokom recesije ako pružaju robu ili usluge bez kojih ljudi ne mogu (ili neće).

Drugi potencijalni faktor je ako je poslovni model jedinstveno dizajniran da kapitalizira ekonomske krize. Preduzeća poput prodavaca s popustom ili firmi koje pružaju održavanje i popravke kako bi produžili životni vijek artikla odgovaraju ovoj niši.

Ispostavilo se da su neke industrije samo za kratko vrijeme otporne na recesiju, što je možda povezano s razlogom pada. Uzmite u obzir Peloton, NetflixNFLX
i Zoom – dionice koje su napredovale tokom pandemije zbog globalnog prelaska na rad od kuće.

Zbog ovih razlika, nikada ne možete tačno reći za koje industrije je „zagarantovano“ da su otporne na recesiju.

Naravno, industrija je samo jedan faktor. Takođe je važno sagledati nišu kompanije, osnove, profitne marže i tržišnu kapitalizaciju. Samo zato što kompanija živi u industriji otpornoj na recesiju ne znači da je to odlična opklada.

Industrije otporne na recesiju koje treba uzeti u obzir za svoj portfelj

Ostaje u zraku da li je recesija u budućnosti ili ne. Dok se to ne dogodi, biće nemoguće reći koje su industrije ovog puta bile „otporne na recesiju“. Ali uz povijesni presedan i malo nagađanja, možete napraviti vrlo obrazovanu pretpostavku o tome koje industrije mogao napredovati.

Potrošačke spajalice

Čak i kada potrošači stežu svoje budžete, postoje neke kategorije koje se jednostavno ne mogu potpuno izbaciti. Možda najistaknutiji od njih su potrošačke namirnice.

Industrija osnovnih potrošačkih proizvoda je ogromna i obuhvata sve, od namirnica i sredstava za čišćenje u domaćinstvu do slatkiša i toalet papira. Ova industrija ima tendenciju da radi dobro tokom recesije jer je potrebna za čist i zdrav život. Čak i kada ekonomija propada, ljudi i dalje trebaju jesti, tuširati se i čistiti svoje kuće.

Značajne potrošačke dionice su Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger i Costco Wholesale. Nekoliko od ovih kompanija se čak može pohvaliti poslovnim portfeljem prepunom manjih brendova koji zadovoljavaju sve nivoe budžeta i preferencija.

Guilty pleasure

Guilty pleasure su manje industrija, a više kategorija – ali to ne smanjuje potencijal za recesiju ovih preduzeća.

Kategorija guilty pleasure uključuje dionice koje se uglavnom bave porocima, ovisnostima i razonodama. Razmislite o kompanijama koje proizvode ili prodaju alkohol, duhan, iskustva s kockanjem ili čak sve veći doseg proizvoda od marihuane.

Budući da artikli koje prodaju ove firme često predstavljaju kombinaciju ovisnosti i oslobađanja od stresa u teškim vremenima, njihova prodaja često ostaje stabilna (ili se čak povećava) kada dođe do recesije.

I usput, Q.ai nudi naš vlastiti Guilty Pleasures Kit, tako da možete ulagati u poroke, ovisnosti i – da se razumijemo – u zabavu zbog kojih se osjećate dobro.

Budžetska preduzeća

Poput zadovoljstava krivice, budžetski poslovi su više kategorija nego industrija. Ipak, vrijedi ih spomenuti kao investiciju otpornu na recesiju.

Kada potrošači smanje svoju potrošnju, jedan od načina da se smanje budžet je prelazak s poznatih brendova na kompanije s popustom. To može značiti prelazak sa Whole Foods na Walmart i Dollar Tree, United Airlines na Spirit Airlines ili Macy's na Poshmark.

Ako se osjećate posebno štedljivo, možete baciti i restorane poput McDonald'sa i Wendy'sa u kantu za popuste. Na kraju krajeva, kada se budžeti stežu, mnogi ljudi prelaze sa otmjenog na brzo jelo.

Dostava i transport robe

Potrebe ili ne, sirovine i gotovi proizvodi i dalje moraju biti isporučeni krajnjem kupcu. Tu dolazi do tereta i transporta.

Kompanije koje prevoze robu širom svijeta – zračnim, kopnenim ili morskim putem – i dalje će predstavljati neophodan trošak za kompanije i kupce svih vrsta. Bilo da više volite UPS ili Union Pacific, brodarske kompanije mogu napraviti solidnu recesijsku investiciju.

komunalne usluge

Poput namirnica, komunalije su još jedna potreba bez koje Amerikanci ne mogu živjeti. Jednostavno vam je potrebna voda u cijevima, struja u kući i zrak u ventilacijskim otvorima. Ove industrije takođe mogu profitirati od vladinih propisa i subvencija tokom recesije, pružajući dodatni sloj zaštite.

Nekoliko korisnih oklada moglo bi uključivati ​​PG&E, American Electric Power i American Water Works.

Zdravstvo

Još jedna potreba koju ljudi ne mogu ili neće smanjiti je zdravstvena zaštita. Ljudima je potrebno zdravlje da rade, igraju se i opuštaju, bez obzira na ekonomsku klimu.

Kao rezultat toga, bolnice, osiguravajuća društva i farmaceutske kompanije često ostaju stabilne tokom recesije. Ali industrija se ne vrti u potpunosti oko medicinskih centara i recepata – flasteri i aspirin su također medicinske potrebe.

Za investitore, to znači da možete pogledati dalje od Pfizera i Moderne do outfita kao što su Johnson & Johnson i Walgreens kako biste zaokružili svoj portfolio.

informacione tehnologije

Istorijski gledano, IT je zadržao više cikličnu nego odbrambenu poziciju. Ali kao moderan posao – ne, moderan život – sve više se oslanja na tehnologiju, ove zalihe su postale gotovo neophodne.

Sektor je takođe ogroman, uključujući kompanije koje proizvode kompjuterski softver i hardver, poluprovodnike, pa čak i internet. Kao investitoru, to pruža obilje izbora i čini IT solidnom opkladom za recesiju.

Komunikacijske i digitalne usluge

Slično IT-u, komunikacija je manje bitna za život, a više za poslovne potrebe koje se razvijaju. To uključuje telekomunikacijske kompanije kao što je Verizon, pretraživače poput Googlea, kompanije za društvene mreže poput Meta i streaming servise poput Netflixa. Možda čak i proizvođače video igara kao što je Activision Blizzard ubacite u miks.

S jedne strane, neke od njih (gledajući vas, Netflix i Activision) se uglavnom smatraju diskrecionim. Ali, poput užitaka krivice, potrošači jednostavno odbijaju da se odreknu zabave i ometanja kada im postane teško.

Ipak, svaka kompanija i recesija se razlikuju, tako da nema garancija. Ali kako industrija otporna na recesiju napreduje, telekomunikacijske i digitalne usluge mogu biti dobra opklada.

Ne zaboravite na važnost diverzifikacije

Odabir industrija otpornih na recesiju samo je jedan od razloga koji treba uzeti u obzir tokom ekonomskih kriza. Još jedna ključna komponenta uspjeha je održavanje a raznovrstan portfelj.

Jednostavno rečeno, ulaganje previše kapitala u premalo kompanija može koncentrirati vaš rizik do opasnog stepena. Kada ova preduzeća propadnu – ili ostatak ekonomije procvjeta – rizikujete da pretrpite gubitke ili izostavite dobitke. Odjednom ste otišli od ubijanja tokom recesije do gaženja vode tokom oporavka.

Na sreću, izbjegavanje ovog previše uobičajenog scenarija je cink sa snagom diverzifikacije. A Q.ai čini postizanje tog idealnog balansa još lakšim.

Sa širokim izborom investicionih kompleta koji balansiraju stepene rizika i potencijala nagrade, investitori mogu izabrati željenu alokaciju. Odlučite se da investirate u budućnost, zaštitite se od inflacije ili zamahnete za ograde sa rizičnijom imovinom.

Alternativno, možete odabrati neku od naših opcija koje kontrolira AI kako biste uravnotežili rizik ne samo prema portfelju, već između portfelja, kako bi se postigao savršen balans.

Još bolje, sve je podržano umjetnom inteligencijom koja vam daje najbolje izglede za izgradnju dugoročnog bogatstva, bez obzira na ekonomsku klimu.

Recesija, ko?

Preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI.