Prema Komisiji za hartije od vrijednosti, Marco “Sully” Perez iz Midlanda u Teksasu je govorio svojim klijentima da je njegova investicijska shema bolja od 401(k).
Sada je američki Okružni sud u zapadnom Teksasu naredio da se čitava operacija zaustavi i da se sva preostala imovina zamrzne. SEC kaže da je plan ulaganja bio "lažna" i Ponzi šema. Perez je potrošio milione dolara od penzijskog novca svojih investitora živeći visoko na svinji, a većina novca je nestala, kaže SEC. To uključuje više od milion dolara potrošenih na nove automobile, 1 dolara na nakit, 300,000 dolara na letenje privatnim avionima i 450,000 dolara za održavanje svadbenog prijema na brodu Queen Mary. Sve u periodu od nešto više od tri godine.
Pročitajte: Pobrinite se da vaši ostarjeli roditelji imaju odgovarajuću zdravstvenu zaštitu — i da ne budu prevareni
Za to vrijeme Perez je također prokockao više od 200,000 dolara u kockarnicama, podizao gotovinu u ukupnom iznosu od više od 600,000 dolara i potrošio ogromne sume novca na sve, od helikoptera do Dallas Cowboysa, kaže SEC.
Ukupni navodni pohod je iznosio oko 5.6 miliona dolara, ili više od 4,400 dolara svakog dana, uključujući nedjelje. To je bilo skoro dvije trećine novca uloženog s njim, kaže SEC.
Permian Basin Proppants Inc., kompanija koju Perez kontrolira kao predsjednik i koja je koristila za izvođenje šeme, također je optužena, saopćio je SEC.
U međuvremenu, izvještava Komisija, cijela šema je bila lažna. „Perm je bio i jeste laž“ i „imao je malo legitimnih prihoda“, kaže Komisija. “U stvarnosti, Perez i Permian su većinu sredstava investitora koristili za Perezovu ličnu korist, da izvrše Ponzi plaćanja investitorima,” iu neposlovne svrhe, kaže se.
A ako je SEC u pravu, čak 265 običnih investitora će izgubiti u prosjeku čak 35,000 dolara svojih penzionih fondova po komadu.
Perezov advokat, Arnold Spencer iz Dallasa, kaže za MarketWatch: “G. Perez namjerava da se brani od navoda iz tužbe. Ali što je još važnije, on namjerava da radi sa SEC-om i svojim investitorima kako bi zaštitio interese investitora i kompanije.”
Bez obzira na to kako se ovo ispostavi, pretpostavljamo da investitori mogu zaboraviti na svoje trenutne snove o prijevremenim i lakim penzionisanjem.
Usput, kaže SEC, investitori su ignorisali dugu listu glavnih znakova upozorenja.
Među njima:
1. Obećani povrat ulaganja uz navodno niski rizik. Perez je obećao povrat ulaganja do 30% bez apsolutno nikakvog rizika, kaže SEC. Ovo, u vrijeme kada čak ni Goldman Sachs i Warren Buffett nisu mogli imati prosjek bolji od oko 12% – uz mnogo rizika. Perez cak garantovano Povrat pojedinačnih investitora u rasponu od 10% do 100% u roku od 30 do 90 dana, izvještava SEC.
2. Upitne poslovne prakse. Perez je navodno nekim investitorima ponudio zagarantovanih dodatnih 20% povrata. ako bi objavili sjajne kritike o njemu i njegovoj investicionoj operaciji na web stranici Biroa za bolje poslovanje.
3. Stvari koje nisu imale smisla. Perez je navodno rekao investitorima da njegovo poslovanje uvijek drži dovoljno novca pri ruci da isplati sve svoje investitore - postavljajući očigledno pitanje zašto je ova nevjerojatno unosna operacija, puna gotovine, uopće potrebna vanjskim investitorima.
4. Vještački načini da se zaustave investitori da izvlače svoj novac. Permian je navodno imao 366-dnevnu blokadu sredstava. I, kaže SEC, kada su pojedini investitori pokušali da izvuku svoj novac, Perez im je rekao da im SEC to neće dozvoliti.
5. Afinitetni marketing. Perez, veteran američke mornarice, plasirao je svoj plan posebno drugim veteranima, kao i aktivnom vojnom osoblju. Napravio je mnogo od svoje očigledne priče „od vojske do milionera“. Afinitetni marketing nije uvijek znak upozorenja, ali je toliko čest u investicionim prijevarama da SEC zapravo ima papir upozorenja na tu temu.
U redu, tako da su iskusnim i upućenim investitorima neke od ovih navodnih crvenih zastavica toliko očigledne da bi zavrijedile momentalno navijanje Bronxa. Ali mnogi, možda većina ljudi su relativno neiskusni kada je u pitanju ulaganje. A zašto ne bi bili? Predmet može biti veoma složen, investicioni proizvodi mogu biti misteriozni i neprozirni, a finansijsko obrazovanje je osnovno ili nepostojeće.
Slučajevi poput ovog ponovo postavljaju jednostavno, očigledno pitanje: zar ne bi bilo jeftinije kada bismo naučili ljude više o ovim stvarima dok su još u školi?
Izvor: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo