Ne ostavljajte nikakav papirni trag: kako je grupa suverenih građana koristila lažni posao popravke kredita da bi stekla carstvo nekretnina

Kada je ekipa - koja je uključivala hipotekarnog posrednika, agenta za nekretnine i notara - optužena ranije ove godine, nekoliko ih je preplavilo sud besmislenim podnescima u kojima se tvrdilo da su oni suvereni građani i da američki sudovi nemaju nadležnost nad njima.

Sljedbenici pokreta suverenih građana negiraju legitimitet američke vlade i često odbijaju da plate poreze i zagušuju pravni sistem kroz beskrajne i opstruktivne sudske podneske. 

Trojica navodnih saučesnika su nestali i bježali su nekoliko mjeseci, ali su prošle sedmice privedeni pod optužbom vezano za ono što su federalni tužioci u Teksasu opisali kao višeslojnu šemu hipoteke, popravke kredita i vladinih zajmova. 

Heather Ann Campos i David Lewis Best, Jr., iz Teksasa, optuženi su u januaru i planirali su da se predaju kako bi se suočili s optužbama, ali su potom mjesecima bili na udaru, rekli su tužioci. Stephen Laverne Crabtree, iz Utaha, optužen je kasnije, a zatim je pobjegao nakon što je položio kauciju.

Poruke ostavljene advokatima Camposa i Crabtreeja nisu odmah vraćene. Best, Jr.-ov advokat je rekao: "Prerano je za bilo kakve zaključke u ovom slučaju."

Navodni kolovođe plana, Steven Tetsuya Morizono i Albert Lugene Lim, koji su zetovi iz Kalifornije, uhapšeni su u martu nakon što su istražitelji rekli da su pronađeni u hotelu pod imenom rođaka s torbama punim gotovine i činilo se da se sprema da napusti zemlju. Morizono je državljanin Japana, a Lim ima veze s Meksikom.

Poruke ostavljene advokatima Morizona i Lima nisu odmah vraćene. 

Ako budu osuđeni, svi će se suočiti s do 30 godina federalnog zatvora i mogućom novčanom kaznom od milion dolara.

U središtu prevare bila je firma za popravku kredita koja je poslovala pod imenima KMD Credit, KMD Capital i Jeff Funding, između ostalih, prema sudskim dokumentima.

Grupa bi podnosila prijave u ime klijenata koji su imali lošu kreditnu sposobnost, lažno navodeći da su bili žrtve krađe identiteta. Prijave, upućene Federalnoj trgovinskoj komisiji i kreditnim agencijama, bile bi potkrijepljene lažnom dokumentacijom i često bi bile odobravane, dajući klijentima bolji kreditni rezultat, rekli su tužioci.

Grupa bi tada koristila identitet svojih klijenata - ponekad i bez njihovog znanja - da bi se prijavila za hipoteke, kreditne kartice i, odnedavno, za pomoć u slučaju COVID-19. Lažne hipoteke bi se koristile za kupovinu kuća u Teksasu i šire, a grupa bi prikupljala prihod od iznajmljivanja kuća, prema tužiocima.

Sve u svemu, grupa je stekla desetine domova vrijednih milione dolara, rekli su tužioci.

Tužioci kažu da je Morizono insistirao na tome da svi oni koji rade na prevari koriste lažne identitete - rekao je Jeff Lucian - i držao što je moguće manje papirologije koja dokumentuje šemu. 

“Morizono nije želio papirni trag jer bi ti dokumenti mogli da ih 'dovedu u nevolje' i u kancelariju je unesen šreder”, napisali su tužioci u sudskim dokumentima, citirajući jednog od Morizonovih saučesnika. 

Morizonov advokat je u sudskim dokumentima rekao da, iako je njen klijent u početku tvrdio da je suvereni građanin i da američki sudovi nemaju nadležnost nad njim, on se kasnije odrekao te filozofije i priznao autoritet suda.