Carvana blizu bankrota i uticaja rastućih kamata koje počinju da stižu

TL; DR

• Uticaj rastućih kamatnih stopa počinje da pogađa, a sektori koji se u velikoj meri oslanjaju na dug počinju da osećaju uticaj niže potražnje
• Maloprodaja polovnih automobila Carvana izgleda blizu bankrota nakon što su njegove akcije pale za 98% od početka godine, a tržište nekretnina nastavlja da omekšava
• Ove sedmice ponovo se priča o potencijalnoj recesiji, ali realnost je da već doživljavamo posljedice zastoja ekonomije
• Plemeniti metali su se posebno dobro držali protiv svih ekonomskih previranja i ispunjavaju svoje naplate kao dugoročna zaštita od inflacije
• Vrhunske nedeljne i mesečne trgovine

Pretplatite se na Forbesov AI bilten da ostanete u toku i dobijete naše uvide u investiranje podržane umjetnom inteligencijom, najnovije vijesti i još mnogo toga direktno u vaš inbox svakog vikenda.

Glavni događaji koji mogu uticati na vaš portfolio

Hajde da pričamo o kamatnim stopama. Kao što već znate, oni su značajno porasli tokom cijele godine jer je Fed pokušavao vratiti inflaciju na razumne nivoe. Kad god Fed promijeni stope, banke i finansijske institucije prilagođavaju svoje proizvode, ali može proći neko vrijeme da se to odrazi u podacima.

Uglavnom postoje postojeći krediti koji su već u pripremi za stvari kao što su hipoteke i krediti za automobile, a za one koji se spremaju da izvrše kupovinu, promjena jedne stope vjerovatno neće promijeniti njihovu odluku. Ali kako se višestruka povećanja stopa slažu jedno na drugo, i postaje jasno da će se ciklus nastaviti, potrošači počinju da se povlače.

Počinjemo da uviđamo da ovo ima ozbiljne uticaje na privredu u celini i na pojedinačne kompanije.

Ove nedelje smo videli jednog značajan primjer u Carvani. Očekuje se da će potražnja za rabljenim automobilima biti 12% manja nego u ovo doba prošle godine, jer više stope znače da manje ljudi može priuštiti sebi novi set točkova. To stavlja Carvanu u veoma tešku poziciju, sa visokim nivoom duga i ovom opadajućom potražnjom što je rezultiralo cijenom akcija koja je pala za skoro 98% od početka 2022.

Kompanije koje se u velikoj mjeri oslanjaju na potrošački dug kako bi podstakle svoju potražnju vjerovatno će se boriti sve dok Fed nastavi da povećava stope, a vjerovatno i neko vrijeme nakon što one počnu padati.

-

Recesija je bila glavna tema u trendu ove sedmice. Razumljivo, mnogi radnici su zabrinuti šta bi recesija mogla značiti za njihova radna mjesta, a investitori žele znati kako će to utjecati na njihove portfelje.

Važno je imati na umu da kada Nacionalni biro za ekonomska istraživanja (NBER) odluči da smo zvanično ušli na teritoriju recesije, ništa se konkretno ne mijenja. Izvršni direktori ne osvježavaju Forbes svakog jutra čekajući da pošalju e-poruku o otpuštanju cijele kompanije na osnovu objave NBER-a.

Ne budite zabune, nije dobra vijest ako se službeno zove recesija, ali na mnogo načina već doživljavamo nešto slično. Već se dešavaju rasprostranjena otpuštanja. Berza je značajno pala. Inflacija je i dalje visoka.

Početak zvanične recesije znači da su se neki ekonomski podaci pogoršali, ali ne znači da je pogoršanje bilo brzo ili nepredviđeno. Primjer je najnoviji izvještaj o veleprodajnim cijenama koji je objavljen danas, koji pokazuje da cijene imaju povećan za 0.3% u novembru i 7.4% u proteklih 12 mjeseci.

Nije sjajna vijest s obzirom na sve mjere za smanjenje inflacije, ali ništa novo.

Dakle, šta je za poneti? Ekonomija će vjerovatno još neko vrijeme biti prilično slaba, a možda će biti i berza. Ali ako i kada konačno bude pozvana zvanična recesija, ne očekujte da će bilo koji od njih izgledati mnogo drugačije nego sada.

Imajući to na umu, sada je pravo vrijeme da procijenite svoje prihode i ulaganja i učinite ih što sigurnijim.

Najvažnija tema ove sedmice iz Q.ai

Jedna klasa imovine koja ima dugu istoriju stabilnosti u vremenima ekonomskih previranja su plemeniti metali. Korištenje metala poput zlata i srebra kao sredstva za skladištenje vrijednosti seže bukvalno hiljadama godina unazad, a čak iu našem modernom finansijskom sistemu oni igraju značajnu ulogu.

Čak i sada, plemeniti metali se smatraju zaštitom od inflacije. Kao i svaka investicija ni ta teza nije uvijek 100% tačna, ali do sada ove godine naša Komplet plemenitih metala opravdao svoju reputaciju. Podstaknut snažnim novembrom, dosadašnji učinak do 12. iznosio je 08%, iako naravno ovaj prošli učinak ne garantuje buduće rezultate.

Iako je zlato najpoznatiji od plemenitih metala, ovaj komplet također uključuje srebro, platinu i paladij.

Plemeniti metali su možda jedna od najstarijih klasa imovine na svijetu, ali mi koristimo izrazito moderan pristup ulaganju u njih. Svake sedmice naš AI predviđa kako će ovi plemeniti metali vjerovatno imati učinak u narednoj sedmici na bazi prilagođenog rizika.

Na osnovu ovih predviđanja, AI automatski rebalansira portfolio preko ETF-ova koje koristimo da bismo dobili izloženost svakom metalu.

I ne samo to, već ako držite komplet kao dio našeg AI portfelja, on također automatski prilagođava težinu samom kompletu, na osnovu drugih kompleta koje držite i predviđanja na tržištima za naredne sedmice. To je nivo analize podataka koji jednostavno nije moguće uraditi sami, a mi smo je učinili dostupnom svima.

Vrhunske trgovinske ideje

Evo nekih od najboljih ideja koje naši AI sistemi preporučuju za sljedeću sedmicu i mjesec.

CVR energija (CVI) – Diverzifikovana energetska kompanija je jedna od naših Najbolje kupovine za sljedeću sedmicu sa B u vrijednosti kvaliteta. Prihodi su porasli za 65.3% u posljednjih 12 mjeseci.

Applied Digital Corp (APLD) – Operater data centra ostaje naš Top Short za sljedeću sedmicu s našom umjetnom inteligencijom koja im je ocjenila B u vrijednosti kvalitete i B u promjenjivosti niskog momenta. Zarada po dionici bila je -0.18 dolara u 12 mjeseci do kraja avgusta.

US Cellular Corp (USM) – Operater mobilne mreže je jedan od naših Najbolje kupovine za sljedeći mjesec sa ocjenom A u tehnici. Zarada po dionici iznosila je 0.97 dolara za 12 mjeseci do 30. septembra.

Celsius Holdings (CELH) – Kompanija za piće (ne treba je brkati sa bankrotiranom kripto platformom) jedna je od naših Top Shorts za sljedeći mjesec s našom umjetnom inteligencijom koja ih je ocjenila F u promjenjivosti niskog momenta i vrijednosti kvalitete. Zarada po dionici iznosila je -2.11$ tokom 12 mjeseci do 30. septembra.

Naša AI Najpopularnija ETF trgovina za sljedeći mjesec je ulaganje u Hong Kong, kineske velike kapitale i srebro, te u kratke američke trezorske obveznice i kratkoročne korporativne obveznice. Top kupci su iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust i iShares China Large-Cap ETF. Top Shorts su iShares US Treasury Bond ETF i Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Nedavno objavljeni Qbitovi

Želite saznati više o ulaganju ili izoštriti svoje postojeće znanje? Qai objavljuje Qbits na našem Learn Center, gde možete definisati uslove ulaganja, raspakovati finansijske koncepte i podići nivo svoje veštine.

Qbitovi su probavljivi, ugrizni sadržaji za investiranje namijenjeni razbijanju složenih koncepata na običnom engleskom jeziku.

Pogledajte neke od naših najnovijih ovdje: