Šta je bolje nego dobiti tromjesečnu dividendu od svojih omiljenih dionica? Kako bi bilo da dobijete dividende na mjesečnoj bazi od ETF-a? To je upravo ono što investitori mogu učiniti sa ova tri ETF-a, uključujući dva popularna novija ETF-a. Ne samo da ovi ETF-ovi isplaćuju dividendu svakog mjeseca, već imaju i dvocifrene prinose na dividendu.
JPMorgan Equity Premium prihod ETF (NYSEARCA:JEPI)
JPMorgan Equity Premium Income ETF isplaćuje a dividenda svakog mjeseca i donosi izvanrednih 11.5% na osnovu zaostatka. Riječ je o velikom fondu koji je za kratko vrijeme prikupio značajnu sumu imovine. JEPI je narastao na preko 21 milijardu dolara u imovini pod upravljanjem (AUM) od svog početka 2020.
Dio JEPI-jevog cilja je ublažiti volatilnost i ograničiti pad. JEPI “generira prihod kombinacijom prodaje opcija i ulaganja u američke dionice s velikim kapitalom, nastojeći da isporuči mjesečni tok prihoda od povezanih premija opcija i dividendi na dionice.”
JEPI to postiže ulaganjem do 20% svoje imovine u ELN (obveznice povezane s kapitalom) i prodajom call opcija uz izloženost S&P 500. Iako se ovaj pristup dobro održao prošle godine i očuvao kapital investitora na izazovnom tržištu, opravdano je spomenuti da ovaj pristup može također ograničiti neke od JEPI-jevih pozitivnih strana na bikovom tržištu. Međutim, to je razlog zašto je ETF kao što je JEPI najprikladniji kao dio uravnoteženog portfelja.
JEPI je diversifikovan fond sa 116 udjela, a njegovi najveći udjeli čine samo 16.7% imovine. Holdingi se u velikoj mjeri sastoje od velikih isplatitelja dividendi sa sjedištem u SAD-u iz relativno odbrambenih sektora. Sektor osnovnih potrošačkih proizvoda jedan je od najstabilnijih i JEPI-jevih 10 najboljih fondova uključuju osnovne potrošačke proizvode kao što su Coca-Cola, Pepsi i Hershey.
Finansije su također dobro zastupljene u prvih 10 kroz Progressive, Visa, Mastercard i US Bancorp. Zdravstvo je još jedan tradicionalno odbrambeni sektor, a zastupljen je u prvih 10 kroz Abbvie i Bristol Myers.
JEPI ima koeficijent troškova od 0.35% i pozitivan je na nizu metrika. Ima „neutralni“ ETF pametni rezultat od 7 od 10, dok je sentiment blogera bikovski, a mudrost publike vrlo pozitivna.
Osim toga, JEPI dolazi kao umjerena kupovina, prema analitičarima. The prosječna ciljna cijena dionica JEPI-ja od 61.36 dolara predstavlja potencijal rasta od 13.6%. Od 2,000 ocjena analitičara, 63.2% su ocjene za kupovinu, 32.6% za zadržavanje, a samo 4.2% za prodaju.
Na osnovu svog velikog prinosa, mjesečne isplate i defanzivne grupe plavih čipova, JEPI izgleda kao odličan izbor za ulagače u prihode.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF je sličan pristupu JEPI-ju, ali se fokusira na Nasdaq 100 dionice. Ovo je prilično novi ETF koji je pokrenut 2022. nakon uspjeha JEPI-ja. Baš kao što JEPI ima za cilj da isporuči značajan dio rezultata S&P 500 uz manje volatilnosti, JEPQ nastoji učiniti isto s Nasdaq 100. JEPQ “generira prihod kombinacijom opcija prodaje i ulaganja u američke dionice s velikim rastom kapitala, nastojeći da isporuči mjesečni tok prihoda povezanih opcijskih premija i dividendi na dionice.” Ista gornja napomena o JEPI-u koji koristi opcije i ELN-ove za generiranje prihoda odnosi se na JEPQ.
JEPQ je manje raznolik od JEPI. Iako to svakako nije koncentrisani fond, sa 78 fondova, JEPQ-ovih 10 najboljih fondova čine preko 53% imovine. Najveći udjeli su dionice s mega-kapom kao što su Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon i Tesla. Za razliku od JEPI-ja, u kojem nijedan pojedinačni holding ne čini više od 2% pozicije u fondu, najveći holdingi poput Microsofta i Applea imaju 12.1% odnosno 11.1% JEPQ-a.
Kao i JEPI, JEPQ ima omjer troškova od 0.35%. Uz prinos od dividende od 10.2%, JEPQ ima niži prinos od JEPI-ja, ali ovo je i dalje atraktivna isplata.
JEPQ ima povoljan ETF pametni rezultat od 8 od 10, što ukazuje na ocjenu "nadmašuju". Osim toga, sentiment blogera je bikovski, a mudrost publike je vrlo pozitivna.
Okrenuvši se Wall Streetu, JEPQ ima konsenzusnu ocjenu umjerene kupovine. The prosječna ciljna cijena dionica JEPQ od 50.46 dolara ukazuje na potencijal rasta od 18.6% u odnosu na trenutne cijene. Od 1,000 ocjena analitičara, 68.52% je kupovina, 27.65% drži, a samo 3.83% je ocjena prodaje.
Kao i JEPI, JEPQ je solidan izbor za konzervativne investitore i investitore u prihodu zahvaljujući visokom prinosu, mjesečnoj isplati i pristupu ograničavanju volatilnosti. To je pomalo rizičniji, s većom nagradom ETF od JEPI-ja zbog svog koncentriranijeg pristupa i veće izloženosti rastu i velikoj tehnologiji.
Global X SuperDividend US ETF (NYSEARCA:SDIV)
Kao JEPI i JEPQ, GlobalX Super Dividend ETF je još jedan isplatilac mjesečne dividende. SDIV-ov prinos od dividende je čak i veći od ova dva sa 13.8%.
GlobalX Super dividenda je manji ETF od JEPI ili JEPQ, sa 790 miliona dolara u AUM-u. SDIV takođe ima omjer troškova od 0.58%, što je više od dva gore spomenuta ETF-a.
SDIV ulaže u 100 dionica s najvećim prinosom na globalnom nivou, što mu daje više internacionalne arome nego JEPI ili JEPQ. Samo oko 30% dionica SDIV-a je sa sjedištem u SAD-u, a ostatak udjela dolazi iz raznih zemalja, uključujući Brazil, Hong Kong, Kinu, Veliku Britaniju, Australiju, Južnu Afriku i šire. SDIV ima 106 pozicija, i svojih 10 najboljih holdinga čine samo 15.4% imovine.
Dok se JEPI i JEPQ uglavnom sastoje od dionica blue chip-a, fondovi za SDIV uključuju sve, od REIT-a do srednjih energetskih kompanija do brodarskih kompanija, što ovo čini nešto nestabilnijom korpom udjela.
Jedna stvar za koju je SDIV zaslužan je njegov dugogodišnji rekord kada su u pitanju dividende. Fond je isplaćivao dividendu svakog mjeseca tokom 11 godina i dalje.
SDIV ne prodaje opcije niti ulaže u ELN-ove kao što su JEPI ili JEPQ, što bi neki investitori mogli smatrati poželjnijim. S druge strane, njegova korpa dionica koju drži vjerovatno je nestabilnija. SDIV je prošle godine pao 26.4%, dok je JEPI pao samo 3.5%. JEPQ je lansiran 2022. godine, tako da nema rezultate za cijelu godinu, iako je u padu od 11.9% od lansiranja u maju prošle godine.
Final Thoughts
Za investitore u prihodu, teško je raspravljati o dvocifrenim prinosima i mjesečnim plaćanjima. Sva tri ova ETF-a uklapaju se u tu knjigu. Možda neće ponuditi veliki rast na dugi rok, ali ih je teško pobijediti u pogledu isplata dividende. Od grupe, moj lični favorit je JEPI (koji posjedujem) zbog impresivnog prinosa, niskog omjera troškova i blue chip, odbrambene grupe posjeda. JEPQ je privlačan kao vozilo s visokim prinosom koje također nudi neke od potencijala rasta dionica Nasdaq 100.
Jedna od prednosti JEPI-a u odnosu na JEPQ je ta što je JEPQ-ov portfolio skuplji iz perspektive procjene. Udjela JEPQ-a imaju prosječni višekratnik cijene i zarade od 22.3 u odnosu na prosječan P/E višestruk od 19 za JEPI.
SDIV je interesantan zbog svojih nevjerovatnih prinosa i zaslužan je za dugoročnu evidenciju isplata. Međutim, JEPI i JEPQ imaju više plavih čipova, što vjerovatno čini SDIV izborom za investitore tolerantne na rizik.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html