Kako je sve više pipaka Alameda, FTX i Sam Bankman-Fried izloženo unutar finansijskog sistema, regulatorima se i dalje postavljaju teška pitanja nakon razaranja.
Moonstone banka, ranije poznata kao Farmington State Bank, sve se više našla pod intenzivnim medijskim nadzorom iz dva glavna razloga.
Prvo, Moonstone je prihvatio investiciju od 11.5 miliona dolara od Alameda Researcha u martu 2022. Investicija, za 10% vlasništva, procijenila je banku na 115 miliona dolara - velika suma u poređenju sa 10 miliona dolara klijenta depoziti u to vrijeme i zanimljivo s obzirom da su depoziti klijenata nakon toga naglo porasli.
Drugo, Jean Chalopin, koji je koristio entitet pod nazivom FBH da kupi Moonstone, također je predsjednik Deltec Bank & Trust – banke koja se često naziva Bahamas Papers i poznato je da je banka izbora i za FTX i za kontroverznog izdavača stabilnih kovanica Tether. Deltec Group takođe posjeduje Delchain, vrhunski kovač Tethera. FTX i Alameda su imali najmanje 17 bankovni računi sa Deltec-om.
U prethodna diskusija s Protosom, Federalne rezerve su priznale: "Loše stvari se mogu dogoditi, čak i kada mislite da su stvari u redu."
Nedavno smo kontaktirali Washington State Department of Financial Institutions (DFI), koji je imao mnogo drugačiju perspektivu o trenutnom stanju regulatornih poslova.
Roberta Hollinshead, direktorica banaka za DFI države Washington — koja je nadgledala Moonstone prije njegove tranzicije u banku članicu Federalnih rezervi — rekla je da je bilo mnogo „pogrešnih izvještaja oko ulaganja [u Moonstone banku] iz Alamede“.
“Nije bilo potrebno odobrenje DFI” da bi se prihvatila investicija jer je riječ o manjinskom vlasništvu, rekla je ona.
Hollinshead je uvjeravao javnost da je Jean Chalopin, šef FBH (vlasnik Moonstonea) i predsjednik Deltec Bank & Trust-a, "ispoštovao sve zakonske propise... međunarodne provjere prošlosti" i nadzor od strane "vašingtonskog DFI-a i Fed.”
Također je priznala da je od svih državnih banaka povezanih s kanabisom i digitalnom imovinom, “Mjesečev kamen jedini član Fed-a”, iako “neke druge banke imaju holding kompanije koje reguliraju Federalne rezerve”.
“Svaka banka koja je u modu značajnog rasta, mi jesmo veoma aktivan u regulatornim i nadzornim ulogama“, insistirala je.
Pravo iznenađenje, rekao je Hollinshead, bio je pad FTX-a. “To je zapanjujuće,” rekla je, “razotkriva slabosti u regulatornom nadzoru ovih kompanija.”
“Nadam se da je SBF krivično i građansko odgovara“, rekao je Hollinshead.
Čitaj više: BlockFi okrivljuje FTX za bankrot, ali dozvoljava da dug za rudarenje bitkoina padne
„Ograničeni smo u onome što sada možemo da uradimo“, rekla je. “Nadam se da će Sam Bankman-Fried biti krivično i građansko odgovoran.”
„Ne mogu ništa da uradim da neko sedi kod kuće i sanja o zločinu koji će počiniti“, rekao je Fazio. “Zakoni u Washingtonu su čvrsti, Ne trebaju mi novi zakoni da uhvatim loše momke. "
Ali kada se Protos obratio bivšem regulatornom advokatu za komentar, dali su suprotan stav. „Jedina stvar koju [regulatori] treba da rade je da sede i razmišljaju o tome kako ljudi čine zločine. To je primarni posao regulatora finansijskih usluga.”
Advokat, koji je tražio da ne bude imenovan, ali je razgovarao s Protosom o pozadini, nastavio je: “Ako vidite da veliki strani entitet kupuje malu banku, to bi odmah trebalo da izazove crvenu zastavu.”
„Pokreće odgovornost da se to preispita s najvećom pažnjom. Drugi posao koji regulatori imaju nije samo da otkrije ko je počinio zločin, već da pribavi dovoljno dokumentacije kako bi regulator mogao djelovati brzo i efikasno kada postane jasno da je zločin počinjen.”
Dezinformacije i zakonodavci
Fazio je, slično Hollinsheadu, za sugestiju da je došlo do sistemskog regulatornog neuspjeha okrivio "neinformirane informacije".
Fazio je također rekao: „Kongres i državni zakonodavci sprovode zakone. Ako kažete da postoji sistemski neuspjeh, nisu krivi regulatori.”
“Podnijeli smo tužbe u nekoliko od ovih slučajeva”, rekao je Fazio. “Kada budemo imali priliku da zabranimo određene kompanije, onda ćemo to učiniti.”
U potpunoj suprotnosti s riječima koje su odjeknule iz Washington State DFI-ja, bivši regulatorni advokat je jednostavno rekao: “SEC, CFTC i FinCEN su uvijek iznova upozoravani na rizike Deltec-a.”
Za detaljnije vijesti, pratite nas cvrkut i Google vesti ili poslušajte naš istraživački podcast Inovirano: Blockchain City.
Izvor: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/