Nova estonska kripto regulativa – šta kripto razmenjivači treba da znaju

U proteklih nekoliko godina, kompanije za kriptovalute privukle su se u nekoliko jurisdikcija, gdje je donesena regulativa, a povrh toga pravila su bila korisna za rast industrije. 

Estonija je visoko rangirana u pogledu brendova vezanih za kriptovalute, posebno platformi za razmjenu, ali 2022. je došla u ruku s nekoliko promjena u lokalnim zakonima, s utjecajem i na provajdere i na prosječne korisnike. Bitcoin nedavno pao na nivoe koji nisu viđeni od januara ove godine, tako da je logično da regulatori budu sigurni da kompanije neće imati poteškoća u tako izazovnom okruženju. 

Kapitalni zahtjevi

Nove izmene i dopune estonskog Zakona o sprečavanju pranja novca, koji takođe reguliše pružaoce usluga virtuelne imovine (VASP), stupile su na snagu 15. marta^th, 2022. Već licencirani VASP-i, kao i novi kandidati, morat će razmotriti strože zahtjeve, od kojih se jedan odnosi na kapitalne zahtjeve.

Na osnovu novog okvira, kompanije će morati da imaju akcijski kapital od 250,000 evra da bi nudile usluge virtuelnog transfera valuta. To utiče na razmjene kao npr Bitnomika, koji je sada licenciran u Estoniji i ima za cilj da ponudi pouzdane uslove razmjene za sve korisnike. 

Takav zahtjev je više nego dobrodošao, s obzirom da se uslovi na kripto tržištu pogoršavaju. Kada procene padaju impulsivno, mogu se pojaviti rizici likvidnosti, koji stavljaju berzu pod pritisak, a prosečne korisnike rizikuju da pretrpe gubitke. Estonski regulatori žele proaktivno izbjeći ove probleme s najnovijim kapitalnim zahtjevima. 

AML/KYC 

Bitnomics i druge berze koje žele da nastave sa radom sa sedištem u Estoniji, takođe bi morale da ojačaju svoj pristup AML/KYC. Ove kompanije moraju imati čvrst okvir za internu usklađenost i upravljanje rizicima, uključujući propise o sprečavanju pranja novca, politike upravljanja rizicima i planove za kontinuitet poslovanja. 

Implementacijom Know Your Customer (KYC), berza će imati detaljne informacije o svim korisnicima i odbiti otvaranje naloga za osobe sa visokim rizikom. Pouzdane berze su već učinile KYC proceduru obaveznom i svi klijenti moraju da dostave identifikacione dokumente pre nego što počnu da razmenjuju kriptovalute. 

Praćenje transakcija

Prema novim zakonima, berze moraju da čuvaju i čuvaju informacije koje se odnose na svaku obavljenu transakciju, uključujući detalje kao što su ID transakcije i podaci o nalogodavcu i primaocu. U osnovi, ovo je pojednostavljena verzija FATF (Task Force za finansijsku akciju) “Pravilo putovanja”. Zaustavljanje bilo kakvih sumnjivih transakcija je glavni razlog zašto su takvi zahtjevi implementirani. 

Reputacija

Odabir odgovarajuće platforme za razmjenu za rad trebao bi se obaviti na osnovu široke analize i svaki korisnik mora odlučiti koja kompanija mu odgovara. Zahvaljujući novim pravilima, sve berze ne smiju imati prethodna uvjerenja o privrednim aktivnostima i imati dobru poslovnu reputaciju. 

Sve navedeno su dobre vijesti za prosječne korisnike kriptovaluta, ali u slučaju razmjene, neki stručnjaci smatraju da bi to bilo teže ispoštovati. Preliminarne procjene sugeriraju da bi neki operateri mogli prestati sa svojim aktivnostima u Estoniji, jer se ta zemlja više ne smatra mjestom pogodnim za kriptovalute. 

Odricanje od odgovornosti: Ovo je post za goste. Coinpedia ne podržava niti je odgovoran za bilo kakav sadržaj, točnost, kvalitetu, oglašavanje, proizvode ili druge materijale na ovoj stranici. Čitaoci bi trebali sami istražiti prije poduzimanja bilo kakvih radnji u vezi s kompanijom.