U zabrinjavajućem otkriću, novi izvještaj Uprave za financijsko ponašanje (FCA) otkriva da nevjerovatnih 85 posto firmi za kriptovalute koje su se prijavile za licencu kod regulatora nije ispunilo minimalne standarde.
Objavljeno 26. januara, izvjestaj, koju je komitet poslanika za trezor naručio, razotkrio je zabrinjavajući nedostatak usklađenosti sa zahtjevima protiv pranja novca i finansiranja terorizma.
Iako Velika Britanija nije uspostavila strukturirani sistem kontrole za digitalne valute, FCA je pozvala sve kompanije koje se bave kriptovalutama da se uključe u njegov sistem za sprječavanje pranja novca kako bi nastavile pružati usluge u zemlji.
Kripto priznanja: šta je FCA saznala?
Na nedavnoj sjednici Odbora za trezor, Uprava za finansijsko ponašanje (FCA) otkrila je da je značajan dio nedavnih aplikacija kripto firmi utvrđeno da je "loš standard", sa samo 5% koje je prošlo kroz proces početne procjene.
Sveukupno, FCA je izvijestila da je 73% prijava povučeno ili odbijeno, što je daleko veća stopa neuspjeha nego kada je regulator preuzeo novu nadležnost.
U nekim ekstremnim slučajevima, FCA je identifikovala potencijalne veze sa finansijskim ili organizovanim kriminalom i odmah uputila ove firme relevantnim agencijama za sprovođenje zakona.
Štaviše, regulator je otkrio da nekolicini ključnog osoblja u nekim firmama „nedostajalo je odgovarajuće znanje, vještine i iskustvo za obavljanje svojih uloga i efektivnu kontrolu rizika“.
“Usred smo istrage o kripto regulaciji, a ove statistike nas nisu razobličile utisku da su dijelovi ove industrije 'Divlji zapad'.”
Harriett Baldwin, Odbor za trezor.
Problematičan odnos između kripto firmi i FCA
Kripto firme i Uprava za finansijsko ponašanje (FCA) imale su a turbulentan odnos u proteklih nekoliko godina.
Od FCA Preuzeti regulacije kripto imovine u Velikoj Britaniji u januaru 2020. godine, dvije strane su se sukobile oko stava FCA o tom sektoru.
FCA je preuzela a tvrda linija o kripto firmama, sa strogim propisima o poslovanju, uključujući i onemogućavanje da nude određene usluge. Ovo je dovelo do toga da je nekoliko kripto firmi dobilo velike novčane kazne od strane FCA zbog nepoštivanja njenih pravila.
Uprkos tome, FCA je rekla da je otvorena za inovacije i spremna da radi sa kripto firmama kako bi osigurala da su na snazi odgovarajući propisi.
Međutim, FCA je kritizirana zbog sporog reagiranja na kripto industriju i potrebe da razjasni kako bi kripto firme trebale biti regulirane. Kao rezultat toga, mnoge kripto firme su odlučile da se fokusiraju na jurisdikcije sa prijatnijim regulatornim okruženjem.
Put ispred
Kripto kompanije bile su jedna od najmanje uzornih grupa u pridržavanju regulatornih standarda. Ovo je postalo sve očiglednije posljednjih godina jer su vlade širom svijeta uvele strože propise o prostoru kriptovaluta.
Samo u proteklih nekoliko godina, nekoliko velikih kripto firmi je dobilo velike novčane kazne od regulatora zbog nepoštivanja KYC i AML politika. Coinbase, jednu od najvećih berzi kriptovaluta, kažnjena je sa 6.5 miliona dolara od strane američke Komisije za trgovinu robama i fjučersima zbog nepoštivanja propisa u martu 2021.
Regulatori su ozbiljni kada kažu da će kazniti one koji se ne pridržavaju njihovih standarda. Stoga bi kripto firme trebale imati proaktivan pristup kako bi se pridržavale propisa. Ako to ne učinite, moglo bi imati ozbiljne posledice, ne samo u smislu novčanih kazni i kazni, već iu smislu njihovog ugleda.
Izvor: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/