Izvještaj Chainalysis otkriva 8.6 milijardi dolara u kripto opranim 2021., više od 2020.

Kripto kriminal može biti kontroverzna tema, jer često neregulisana priroda imovine olakšava optuživanje investitora i preduzetnika za pranje novca – dok propuštaju prave prevarante i kriminalce.

Međutim, Chainalysisov novi izvještaj baca svjetlo na trendove kripto kriminala u 2021. godini, otkrivajući brojna iznenađenja.

Čišćenje kripto kriminala?

Da skratimo priču – ovo su strašne brojke. Međutim, ima i dosta nijansi koje treba napomenuti.

Evo šta treba da znate. 8.6 milijardi dolara u kripto oprano je 2021. Iako je ovo mnogo više od 6.6 milijardi dolara u kripto opranih 2020., to je definitivan pad u odnosu na ukupni iznos od 2019 milijardi dolara iz 10.9. godine.

Zatim bi se posebno znatiželjan investitor mogao zapitati koja je kripta bila najpopularnija među ilegalnim akterima. Spoiler upozorenje: ne Bitcoin. Lančana analiza je objavljena,

“20 najvećih depozitnih adresa za pranje novca prima samo 19% svih bitcoina poslanih sa ilegalnih adresa, u poređenju sa 57% za stabilne coine, 63% za Ethereum i 68% za altcoine.”

Nakon ovoga, moramo pogledati da li kripto praonici favoriziraju CeFi ili DeF. Iako je u izvještaju navedeno da su centralizirane burze preferirana lokacija za premještanje opranih sredstava, DeFi protokoli postaju sve popularniji.

U izvještaju je uočeno,

“DeFi protokoli su primili 17% svih sredstava poslanih iz nedozvoljenih novčanika u 2021. godini, u odnosu na 2% prethodne godine. To znači povećanje od 1,964% u odnosu na prethodnu godinu u ukupnoj vrijednosti primljenoj DeFi protokolima sa ilegalnih adresa, dostižući ukupno 900 miliona dolara u 2021.

Vrijeme je da provjetrite svoj prljavi veš

Portal za analitiku je također zabilježio kako su ogromne količine kriptovaluta poslane na a “šokantno mali” broj kriminalaca. No, stavljajući stvari u perspektivu, Chainalysis je podsjetio čitatelje da je pranje kriptovaluta činilo samo 0.05% svih kripto transakcija prošle godine.

Aktivnosti pranja novca i dalje su u velikoj mjeri koncentrisane na šokantno malu grupu pomagača u kriminalu. U 2021. godini 54% sredstava poslanih sa nedozvoljenih adresa – cca. 2.5 milijardi dolara – otišlo je na 583 uslužne depozitne adrese. https://t.co/76xoOK1sRh https://t.co/k5pFzrZKxZ pic.twitter.com/Ji3YIWBIy9

- Chainalysis (@chainalysis) Januar 26, 2022

Nadalje, mogli bi postojati neki intrigantni razlozi iza pada oprane kriptovalute koji je zabilježen 2021. godine u odnosu na 2019. Jedan faktor bi mogao biti američki Ured za kontrolu strane imovine ili OFAC, koji je striktan u pogledu primjene sankcija protiv prekršitelja. Dvije kripto platforme, Suex i Chatex, otkrile su ovo iz prve ruke.

Izvještaj za narednu godinu otkrit će da li će 2022. godine doći do promjena u pranju kriptovaluta ili samo više istih.

Ova praonica prihvata digitalne juane

Vijesti su se pojavile širom svijeta krajem prošle godine kada je Kina objavila ono što je zabilježeno kao prvi slučaj pranja kripto novca – korištenjem digitalnog juana CBDC.

Iako je praćenje opranog fiata i kriptovaluta herkulovski izazov, ostaje da se vidi da li će propisi o privatnosti u fintech-u neke zemlje olakšati pronalaženje onih koji peru CBDC.