Swiss Financial Watchdog objavljuje revidiranu uredbu o AML-u, pojašnjava kripto zahtjeve – Regulativa Bitcoin vijesti

Švicarsko financijsko regulatorno tijelo objavilo je svoju ažuriranu uredbu o sprječavanju pranja novca (AML), napominjući da proširuje pokrivenost na platforme za trgovanje blokovima. Također je razjasnio određene zahtjeve za izvještavanje i identifikaciju koji se primjenjuju na kripto transakcije.

Finansijske vlasti prilagođavaju švicarska pravila protiv pranja novca u vezi s kripto transferima

Nakon konsultacija koje su započele ranije ove godine, Švicarsko tijelo za nadzor finansijskog tržišta (Finma) je djelimično revidirao svoju Uredbu protiv pranja novca (AMLO), pojašnjavajući primenu maksimalnog ograničenja za neidentifikovane transakcije razmene kriptovaluta.

U saopćenju za javnost u četvrtak, regulator je naveo da propisi, koji će stupiti na snagu 1. januara 2023., sada odražavaju najnovije izmjene švicarskog Zakona o sprječavanju pranja novca i Uredbe o sprječavanju pranja novca Saveznog vijeća.

FINMA je napomenula da je prikupljenim povratnim informacijama potvrđen stav da obavezna provjera identiteta stvarnih vlasnika sredstava, kao i periodične provjere kojima se utvrđuje da su podaci o klijentima ažurni, ne moraju biti detaljno precizirani na nivou pravilnika.

Istovremeno, finansijski nadzornik je naglasio da će ostati na snazi ​​odredba koja obavezuje posrednike da internom direktivom regulišu procedure ažuriranja i provjere podataka o klijentima.

Uprava je također istakla da se uredba proširuje kako bi pokrila distribuirane mogućnosti trgovanja knjigama i dalje otkrila da je primila mnogo komentara u vezi sa pragom izvještavanja za transakcije koje uključuju virtuelne valute. U saopštenju FINMA navodi:

S obzirom na rizike i nedavne slučajeve zloupotrebe, FINMA ostaje pri pravilu da su potrebne tehničke mjere kako bi se spriječilo prekoračenje praga od 1000 CHF za povezane transakcije u roku od 30 dana (a ne samo po danu).

Nadzorna agencija je, međutim, napomenula da se ova obaveza odnosi samo na transakcije zamjene kripto imovine za gotovinu ili druga anonimna sredstva plaćanja.

Prema takozvanom 'pravilu putovanja', koje je Švicarska nametnula 1. januara 2020., pružaoci usluga kripto imovine moraju dijeliti identifikacijske podatke o klijentima prilikom prijenosa kriptovalute čija fiat vrijednost prelazi navedeni prag i dokazati vlasništvo nad novčanici koji se ne čuvaju.

Navodeći povećane rizike od pranja novca, u februaru te godine, FINMA je snizila prag koji je pokrenuo obaveze prijavljivanja kroz još jednu izmjenu svog AMLO-a na 1,000 švicarskih franaka (oko 980 dolara u vrijeme pisanja), sa prethodnih 5,000 franaka.

Mislite li da će švicarske vlasti dodatno pooštriti zahtjeve za izvještavanje o kripto transakcijama u budućnosti? Podelite svoja očekivanja u odeljku za komentare ispod.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev je novinar iz istočne Evrope koji se bavi tehnologijom i koji voli Hičensov citat: “Biti pisac je ono što jesam, a ne ono što radim.” Osim kripto, blockchaina i fintecha, međunarodna politika i ekonomija su još dva izvora inspiracije.

Krediti za slike: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier