Kako je sve više pipaka Alameda, FTX i Sam Bankman-Fried izloženo unutar finansijskog sistema, regulatorima se i dalje postavljaju teška pitanja nakon razaranja.
Moonstone banka, ranije poznata kao Farmington State Bank, sve se više našla pod intenzivnim medijskim nadzorom iz dva glavna razloga.
Prvo, Moonstone je prihvatio investiciju od 11.5 miliona dolara od Alameda Researcha u martu 2022. Investicija, za 10% vlasništva, procijenila je banku na 115 miliona dolara - velika suma u poređenju sa 10 miliona dolara klijenta depoziti u to vrijeme i zanimljivo s obzirom da su depoziti klijenata nakon toga naglo porasli.
Drugo, Jean Chalopin, koji je koristio entitet pod nazivom FBH da kupi Moonstone, također je predsjednik Deltec Bank & Trust – banke koja se često naziva Bahamas Papers i poznato je da je banka izbora i za FTX i za kontroverznog izdavača stabilnih kovanica Tether. Deltec Group takođe posjeduje Delchain, vrhunski kovač Tethera. FTX i Alameda su imali najmanje 17 bankovni računi sa Deltec-om.
U prethodna diskusija s Protosom, Federalne rezerve su priznale: "Loše stvari se mogu dogoditi, čak i kada mislite da su stvari u redu."
Nedavno smo kontaktirali Washington State Department of Financial Institutions (DFI), koji je imao mnogo drugačiju perspektivu o trenutnom stanju regulatornih poslova.
Roberta Hollinshead, direktorica banaka za DFI države Washington — koja je nadgledala Moonstone prije njegove tranzicije u banku članicu Federalnih rezervi — rekla je da je bilo mnogo „pogrešnih izvještaja oko ulaganja [u Moonstone banku] iz Alamede“.
“Nije bilo potrebno odobrenje DFI” da bi se prihvatila investicija jer je riječ o manjinskom vlasništvu, rekla je ona.
Hollinshead je uvjeravao javnost da je Jean Chalopin, šef FBH (vlasnik Moonstonea) i predsjednik Deltec Bank & Trust-a, "ispoštovao sve zakonske propise... međunarodne provjere prošlosti" i nadzor od strane "vašingtonskog DFI-a i Fed.”
Također je priznala da je od svih državnih banaka povezanih s kanabisom i digitalnom imovinom, “Mjesečev kamen jedini član Fed-a”, iako “neke druge banke imaju holding kompanije koje reguliraju Federalne rezerve”.
“Svaka banka koja je u modu značajnog rasta, mi jesmo veoma aktivan u regulatornim i nadzornim ulogama“, insistirala je.
Pravo iznenađenje, rekao je Hollinshead, bio je pad FTX-a. “To je zapanjujuće,” rekla je, “razotkriva slabosti u regulatornom nadzoru ovih kompanija.”
“Nadam se da je SBF krivično i građansko odgovara“, rekao je Hollinshead.
Izvor: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/