Koji su najvažniji DeFi protokoli?

DeFi je skraćenica za “decentralizovane finansije,” način vođenja financijskog poslovanja korištenjem peer-to-peer mreža, blockchaina i drugih tehnologija u razvoju kako bi se eliminirali posrednici i centralni nadzor. U tradicionalnom finansijskom sistemu, banke i razne treće strane poput kompanija za kreditne kartice olakšavaju u suštini svaki korak kretanja novca od jedne osobe do druge.

DeFi ima za cilj da omogući da se ovi transferi odvijaju na siguran način, ali bez kontrole – i troškova, zabrinutosti za privatnost i povremenih kašnjenja – povezanih sa ovim trećim stranama.

Alati DeFi

DeFi se pojavio kao žarište među entuzijastima kriptovaluta kako su se Ethereum mreža i njene moćne mogućnosti pametnih ugovora razvile. Zagovornici DeFi-ja koriste različite sisteme za pozajmljivanje, zaduživanje i trgovinu kriptovalutama. To uključuje pojedinačne tokene – a posebno stabilne coine – kao i razmjene, mreže i decentralizirane aplikacije.

DeFi protokoli

Jedan od razloga zašto su Ethereum i pametni ugovori bili ključni za razvoj DeFi-ja jesu protokoli. DeFi protokoli su jednostavno kodovi, procedure i pravila koja upravljaju sistemima koji se koriste u DeFi-ju. Putem DeFi protokola, učesnici u ekosistemu mogu trgovati, posuđivati, ulagati tokene i još mnogo toga. Ovi protokoli moraju biti dostupni svim novčanicima tako da svako ko učestvuje u DeFi sistemu može pratiti isti skup pravila.

Uglavnom, DeFi protokoli su autonomni programi kodirani u pametne ugovore bilo na Ethereumu ili sličnom blockchain ekosistemu. Većina protokola pokušava identificirati i poboljšati jedan ili više tradicionalnih finansijskih procesa. Na primjer, DeFi protokol bi mogao agregirati podatke iz različitih decentraliziranih kripto berzi u nastojanju da konsoliduje trgovinu i likvidnost kako bi transakcije bile jednostavnije za korisnike.

Razumljivo je da mnogi DeFi protokoli koriste veoma složene procedure u nastojanju da pojednostave i povećaju dostupnost. Kada se porede različiti protokoli, jedna metrika koja može biti od pomoći je zaključana ukupna vrijednost (TVL). TVL se odnosi na ukupnu osnovnu ponudu tokena koja je osigurana određenom aplikacijom. Najveći DeFi protokol od sredine 2022. godine od strane TVL-a je MakerDAO, sa TVL-om od preko 7.5 milijardi dolara od juna te godine. Ovaj protokol omogućava korisnicima da posuđuju i posuđuju kripto tokene. Korisnici zaključavaju vlastitu kripto imovinu u zamjenu za tokene stabilnog novca koji se zove DAI. Učesnici mogu posuđivati ​​i posuđivati, dok protokol MakerDAO koristi pametne ugovore za likvidaciju kredita i prodaju kolaterala kako bi se podržala stabilnost DAI.

Zadivljujuća stvar u vezi sa DeFi protokolima je njihov širok raspon. Postoje protokoli koji korisnicima omogućavaju premještanje sredstava iz jedne blockchain mreže u drugu, zamjenu različitih vezanih sredstava, stvaranje vlastitih bazena likvidnosti, uzimanje i nuđenje kredita i još mnogo toga. DeFi protokoli čak omogućavaju korisnicima da odlažu novac na alternativne štedne račune ili da preuzmu rizičnije, naprednije investicije poput derivata.

Neki od najpopularnijih DeFi protokola

Osim MakerDAO, neki od drugih najpoznatijih i najpopularnijih DeFi protokola uključuju:

• AAVE: AAVE je protokol za pozajmljivanje koji ima svoj vlastiti token, koji se također naziva AAVE.
• Uniswap: UniSwap je decentralizovana razmena koja radi u DeFi prostoru. Korisnici mogu zaraditi domaće UNI tokene nudeći likvidnost.
• Krivulja: Curve je agregator likvidnosti koji okuplja sredstva koja imaju istu vezu, poput stabilnih kovanica.
• 0x protokol: 0x omogućava korisnicima da premjeste sredstva iz Ethereuma u Poligon, gdje su naknade obično niže.
• Spoj: Compound pruža mogućnosti pozajmljivanja i zaduživanja koje postoje izvan centralizovanog finansijskog sistema. To je decentralizirano tržište koje korisnicima daje priliku da zaključaju kripto imovinu kako bi učestvovali na tržištu zajmova.

Cheat sheet

• DeFi, ili decentralizovane finansije, ima za cilj prebacivanje tradicionalnih finansijskih sistema na peer-to-peer mreže kako bi se uklonila kontrola trećih strana.
• Ključ za DeFi je sve veći skup protokola, koji su pravila koja upravljaju određenim sistemima za učesnike DeFi-ja.
• Ukupna zaključana vrijednost (TVL) je ključna metrika koja se koristi za mjerenje zdravlja i veličine različitih DeFi protokola.
• Najveći DeFi protokol od sredine 2022. godine bio je MakerDAO, sa TVL-om od preko 7.5 milijardi dolara.
• DeFi protokoli omogućavaju korisnicima da pozajmljuju i pozajmljuju, da uštede novac na alternativnim štednim računima, da ulažu u derivatne proizvode i još mnogo toga.