Da li je 11.5 miliona dolara ulog u banci sa 3 zaposlena trebalo zaobići licencu?

Pojavili su se izvještaji da je Alameda Research, sestrinska kompanija FTX-a, imala udio od 11.5 miliona dolara u maloj američkoj banci. Neki se pitaju da li je to bilo namijenjeno da se zaobiđe proces izdavanja bankarske dozvole.

FTX i Alameda Research suočeni su sa sve većom kontrolom kako sve više informacija o njihovim finansijskim poslovima izlazi na vidjelo. Alameda, sestrinska kompanija FTX-a, imala je udio od 11.5 miliona dolara u maloj ruralnoj banci u SAD. Banka se zove Farmington State Bank (FSB) u državi Washington i ima samo tri zaposlena.

Poslovanje se ispituje iz više razloga. Kao prvo, analitičari istražuju koliko je FTX uronio prste u finansijski ekosistem. Drugo, i možda još važnije, oni se brinu da je berza mogla iskoristiti ulog da zaobiđe zakone o bankarskim dozvolama.

FSB je jedna od najmanjih banaka u SAD-u, a udio je više nego dvostruko veći od njegove neto vrijednosti. Specijalizirao se za poljoprivredne kredite poljoprivrednicima. New York Times prijavljeno da je 85% od 84 miliona dolara depozita došlo samo sa četiri računa. 

Pažnja će se obratiti na to kako je FTX uspio dobiti odobrenje za kupovinu udjela u banci. NYT je naveo da "veterani bankarstva kažu da je teško povjerovati da bi regulatori svjesno dozvolili FTX-u da preuzme kontrolu nad američkom bankom." 

Taktika zaobilaznoga rješenja nije ništa novo za FTX

U prošlosti, FTX je koristio zaobilazna rješenja da zaobiđe procese licenciranja. Dobio je an Australijska kompanija koja je već imala licencu pod nazivom IFS Markets. To mu je omogućilo da zaobiđe redovan proces za dobijanje licence za finansijske usluge.

Australijska komisija za vrijednosne papire i investicije je od tada suspendovao licencu za razmjenu u Australiji. Oko 30,000 Australaca su navodno kreditori razmjene. 

FTX je također pokušao dobiti licencu u kripto-prijateljskoj Švicarskoj, ali Finma regulator odbijen aplikacija. Razlozi zbog kojih je odbijen nisu objavljeni.

Regulator u Dubaiju ukida FTX licencu

FTX se također suočava s problemima u drugim kripto-prijateljskim regijama. Regulatorno tijelo za virtuelnu imovinu Dubaija (VARA) suspendovalo je FTX licencu kao razmjena je bila u kolapsu. Kao primarni razlog za opoziv navela je bankrot.

Turske vlasti također istražuju bivšeg izvršnog direktora Sama Bankman-Frieda zbog prijevare i navodno su zaplijenile njegovu imovinu. vlasti Sjedinjenih Država navodno idu i na Bankman-Frieda.

odricanje

Sve informacije sadržane na našoj web stranici objavljene su u dobroj namjeri i samo u opće informativne svrhe. Svaka radnja koju čitatelj poduzme na informacijama koje se nalaze na našoj web stranici strogo je na vlastiti rizik.