VASP i WSPs koji se moraju upisati u OAM registar

Mnogo se govorilo i pisalo, i to na mnogim mjestima, o obavezi VASP i WSP-a da se upišu u registar koji vodi OAM i uredba MEF-a koja je to konačno implementirala.

Kao što je već napisano, Uredba prevodiocu ostavlja nezgodan zadatak rješavanja nekoliko pitanja: ispravnog identifikacije subjekata koji su stvarno potrebni za upis, s obzirom na to da odredba nije dovoljno jasna i da ne identifikuje samo platforme za razmjenu i digitalni novčanik. ; uticaja na VASP i WSP-ove koji rade iz zemalja koje nisu članice EU, s obzirom na to da se u uredbi izričito pominju kao subjekti obavezni za upis u registar samo italijanski operateri i oni sa sjedištem u drugim državama članicama EU, i tako dalje.

Ali postoji jedno pitanje na koje je potrebno posebno promišljanje i fokus: aspekt sankcionisanja i mogućih mehanizama i ovlasti za sprečavanje poslovanja onih subjekata koji posluju a da nije upisan u registar.

Kako je OAM organizovan i koje vrste VASP i WSPs su obavezni da se registruju?

Da bismo postavili pitanje, moramo se vratiti korak unazad i razumjeti koja je stvarna funkcija registra koji vodi OAM ekstenzija je i šta su uloge, funkcije i ovlasti aktera koji se vrte oko toga: od samog OAM-a, do Nuclei di Polizia Valutaria, do FIU, itd.

Sada, ovaj registar nije uporediv, u smislu svrhe i funkcije, sa mnogim kvalifikacionim registrima koji su predviđeni u nacionalnom sistemu i takođe regulisani na evropskom nivou, da bi se kvalifikovali za prijem za koje je potrebno pokazati posebne uslove podobnosti, bilo u smislu profesionalnih vještina, u smislu časti ili u smislu pouzdanosti imovine. 

Obaveza pripadanja ovoj vrsti registra predviđena je kada se želi regulisati pristup aktivnosti ili profesije od posebnog društvenog uticaja i delikatesa: medicinske profesije, druge profesije u kojima se vode važni interesi klijenata (advokati, računovođe itd.), bankarske i finansijske djelatnosti u kojima se koriste štednja (zaštićena Ustavom) ili drugi zaštićeni interesi, poput zaštite potrošača itd. pogođeni.

Prijem u ove vrste registara općenito ima funkciju ovlaštenja i kvalifikacije i jeste podliježu nadzoru organa (profesionalni nalozi, Banka Italije, Consob, Ivass itd., zavisno od vrste delatnosti).

Ova tijela su, prije svega, pozvana na utvrditi i ocijeniti posjedovanje uslova podobnosti predviđena propisima sektora (takođe kroz konkursne procedure), a zatim imaju prodorna ovlašćenja kontrole, sankcionisanja i sprečavanja obavljanja delatnosti na neregularan ili uvredljiv način.

Slučaj OAM registra za VASP i WSP je sasvim drugačija.

Prije svega, jasno je da je upis u registar samo u svrhu praćenja obavljanja djelatnosti, u svrhu sprječavanja pranja novca (ali i, implicitno, u svrhu poreske kontrole), a ne u svrhu provjere posedovanje posebnih uslova podobnosti.

Zapravo, da bi se upisali u registar, zakonodavstvo ne predviđa nikakav drugi uslov osim registrovanog sjedišta ili prebivališta u Italiji. Štaviše, u skladu sa članom 17 bis co. 8 ter zakonske uredbe 141/2010, da bi se dobila registracija nije potrebna bilo kakva procedura procene, već jednostavno obaveštenje od strane osoba koje posluju ili nameravaju da posluju u Italiji.

Uprkos tome, upis u registar, shodno stavu 1. istog člana 17.bis, predstavlja conditio sine qua ne za profesionalno obavljanje aktivnosti. Dakle, ova vrsta registracije ima funkcija omogućavanja i autorizacije.

To je opšta slika.

Šta se događa ako operater obavlja ovu vrstu djelatnosti bez registracije?

Vrijedi zapamtiti da, koliko nam je poznato, postoji mnogo platformi, koje se široko koriste u Italiji, koje su odlučile da se ne registruju u OAM registru i da de facto zanemare italijansko tržište.

Uprkos tome, postojaće italijanski korisnici koji će nastaviti da koriste usluge ovih platformi.

Dakle, šta bi se moglo dogoditi?

Jedno od najrasprostranjenijih uvjerenja je da u ovom slučaju, lokacija preko koje se pružaju usluge bi mogla biti ugašena.

Da li je to zaista tako? Stvar nije tako jednostavna.

Da vidimo šta kažu pravila.

Stav 5 člana 17 bis Zakonske uredbe 141/2010 kvalifikuje vršenje ove aktivnosti kao zloupotrebu i predviđa administrativnu kaznu od 2,065 € do 10,329 €. 

Da je ovo jedina rizična posljedica za one koji posluju bez upisa u registar, mnogo bi se moglo reći o odvraćajućem dejstvu ove sankcije, ako se uzme u obzir da je za pravna lica jednokratni doprinos za upis u registar iznosi pozamašnu sumu od 8,300 eura.

Stav 8b člana 17a takođe navodi da:

„Uredbom iz ovog stava uspostavljaju se oblici saradnje između Ministarstva privrede i finansija i policijskih snaga, pogodni za zabranu pružanja usluga u vezi sa korišćenjem virtuelne valute od strane provajdera koji ne poštuju prijavu. obaveza”.

Član 6 stav 2 Uredbe MEF-a od 13.1. 2022, stoga, prateći ovu odredbu, utvrđuje da jedinica policije za posebne valute, odjeli Guardia di Finanza i policijske snage mogu otkriti “neovlašteno vršenje na teritoriji Republike Italije usluga koje se odnose na korištenje virtuelne valute i/ili usluga digitalnog novčanika” iu ovom slučaju prelaze na utvrđivanje i osporavanje povrede na način iu rokovima predviđenim Zakonom 689/1981 (tzv. zakon o dekriminalizaciji, koji reguliše osporavanje i izricanje administrativnih sankcija).

Prelistavanje svih zakona, od zakonske odredbe kojom je osnovana OAM (tj. član 128. dekreti Zakonske uredbe 386/1993) do onog koji ukazuje na sankcije koje OAM može izreći (naknadne duodeksije iz člana 128), do onih ranga implementacije, ne izgleda da OAM ima autonomnu moć da naredi zatamnjenje web stranice.

OAM može ukloniti iz registra registrovane operatere koji počine određene vrste prekršaja. To bi ih automatski učinilo „zlostavljanjem“ ako nastave posluju nakon brisanja iz registra.

Međutim, ne izgleda da OAM ima direktnu moć nad neregistrovanim operaterima.

Kako se ispostavilo, u zakonodavstvu se više puta navodi da obavljanje djelatnosti ako nije registrovano cpredstavlja nasilnu praksu.

Što dovodi do obračuna s odredbom koja bi trebala biti od velikog značaja za operatere koji razmatraju mogućnost obavljanja VASP ili WSP aktivnosti na italijanskoj teritoriji, a da se ne registruju, možda djeluju iz inostranstva: to je član 348. Krivičnog zakona, koji sankcioniše zloupotrebu profesije.

Odredbe uredbe

Odredba posebno navodi u prvi pasus da:

“Ko se nezakonito bavi profesijom za koju je potrebna posebna državna osposobljenost, kazniće se zatvorom od šest mjeseci do tri godine i novčanom kaznom od 10,000 do 50,000 eura”.

The drugi stav također navodi da ukoliko se donese osuđujuća presuda, to povlači, između ostalog, „oduzimanje stvari koje su korištene ili namijenjene za izvršenje krivičnog djela“.

Sada, u slučajevima kada je predviđeno oduzimanje za određeno krivično djelo, može se izvršiti i pljenidba iz predostrožnosti. To je, između ostalog, predviđeno Član 13(2) Zakona 689/1981, odnosno upravo taj zakon na koji Član 6 MEF-a Uredba se odnosi na ocjenu zlostavljanja, kao što smo vidjeli gore.

Ovo otvara dva pitanja. Prvo: može li obavljanje VASP ili WSP aktivnosti u Italiji bez registracije u OAM registru integrirati krivično djelo predviđeno Član 348. Krivičnog zakonika? Drugo pitanje: ako je tako, da li bi bilo moguće, teoretski, zaplijeniti, a zatim konfiskovati web stranicu?

Čitanje od Član 348 sugerira da da, odsustvo registracije u OAM registru može integrirati kršenje.

Čini se da su svi sastojci tu, prvo zato Član 17 bis Zakonske uredbe 141/2010 kvalifikuje se kao zloupotreba obavljanje aktivnosti bez registracije. Drugo, jer ista odredba kaže da je za obavljanje djelatnosti potrebno “posebna kvalifikacija od strane države” i, kao što smo vidjeli, može se reći da upis u registar u suštini predstavlja posebnu kvalifikaciju države.

Što se tiče drugog pitanja (tj. da li se web stranica može oduzeti i eventualno oduzeti), ideja može zvučati čudno: zapljena i konfiskacija obično uključuju materijalnu imovinu čija je dostupnost (uz zapljenu), a potom i vlasništvo (uz konfiskaciju) lišena.

Konkretno, zakon je dopustio i mogućnost preventivne zapljene web stranice „posredstvom zamamljivanja“ tako što se od dobavljača povezivanja ili osobe koja posjeduje elektronički izvor zahtijeva da izvrši tehničke operacije potrebne kako bi stranicu ili stranicu učinili nepotrošnim za vanjski svijet“, te mogućnost njegovog oduzimanja.

Ovo na osnovu razmatranja da:

„Mora se smatrati da je definitivno prihvaćeno da kompjuterski podaci sami po sebi, ukoliko su normativno izjednačeni sa 'stvarom', mogu biti predmet zaplene. 

U tom smislu, presuda Ujedinjenih odeljenja Kasacionog krivičnog suda (br. 31022 od 17.7.2015.) je od centralnog značaja.

Iz tog razloga, mogućnost se pojavljuje sve samo ne daleko od toga, gdje se to nađe usluge razmene ili virtuelnog novčanika, upotrebljive iz Italije, daju subjekti, uključujući i strane, koji nisu upisani u registar OAM, nadležni organi mogu pristupiti optužnici za zloupotrebu profesije, a po potrebi i oduzimanje radnje iz predostrožnosti. web stranicu i njeno naknadno oduzimanje.

Doduše, svi ovi pravni argumenti su podložni mnogim interpretativnim nijansama i, svakako, regulatorni okvir, u cjelini vrlo približan, ne pomaže u izvlačenju sigurnosti.

Ostaje samo sačekati i vidjeti šta će se dogoditi u smislu primjene, kada sistem dostigne svoj puni potencijal.