Američki senatori ispituju Silvergatea na FTX Insider Knowledge

Grupa Senata Sjedinjenih Američkih Država ispituje kripto banku Silvergate o njenom saznanju o FTX prijevari, nakon što je pronašla odgovore na prethodna pitanja "izbjegavajuće" i "nepotpune".

Senatori sumnjaju da je Silvergate možda imao ulogu u ilegalnom prijenosu sredstava korisnika FTX-a u Alameda Research preko računa trgovačke firme u banci. 

Silvergate i FTX

Prema BNN Bloomberg, senatori su u ponedjeljak poslali pismo Silvergateu u kojem se dovode u pitanje banka zbog njenih veza sa FTX-om. Dvostranačka grupa uključuje demokratu Elizabeth Voren – renomiranu kripto skeptik – i republikanci Roger Marshall i John Kennedy.

U pismu su političari rekli da je Silvergate odbio da odgovori na slična pitanja u decembru zbog "povjerljivih informacija o nadzoru". Za senatore je ovo opravdanje bilo neprihvatljivo. 

"Ovo jednostavno nije prihvatljivo obrazloženje", pisali su senatori glavnom izvršnom direktoru Silvergatea Alanu Laneu. “I Kongres i javnost trebaju i zaslužuju informacije potrebne da bi razumjeli Silvergateovu ulogu u lažnom kolapsu FTX-a, posebno s obzirom na činjenicu da se Silvergate obratio Federalnoj banci stambenih kredita kao svom zajmodavcu u krajnjoj instanci 2022. godine.”

Ipak, Silvergate možda nije van reda: Sultan Meghji, bivši glavni direktor za inovacije u Federalnoj korporaciji za osiguranje depozita, rekao je da bi banke mogle biti krivično odgovorne za otkrivanje povjerljivih informacija o nadzoru. Rekao je da bi Kongres trebao raditi s regulatorima kako bi pronašao informacije koje želi, smatrajući da Silvergateovo oklevanje da se otvori u ovoj situaciji "nije iznenađujuće".

Tokom svog prethodnog perioda pitanja, Silvergate je rekao da je otvorio račun kod Alamede još 2018. godine, što je bilo prije osnivanja FTX-a. Također je tvrdio da je provodio stalne provjere dužne pažnje i za Alamedu i za FTX dok je radio s kompanijama. 

U pismu senatora od ponedjeljka traže se detalji o Silvergateovoj praksi due diligence, kao i rezultati godišnjih pregleda Federalnih rezervi i drugih nezavisnih revizija. 

Kevin O'Leary, prethodni portparol FTX-a, jeste rekao da su se on i drugi investitori „oslonili na međusobnu dužnu pažnju“ kada su se uključili u kompaniju i da se osjećaju glupo kad se pogleda unazad. 

Silvergate nakon FTX

Kada je FTX u novembru podneo zahtev za bankrot, njegov kolaps je izazvao šokove širom tržišta koji je uticao na brojne velike firme, uključujući i BlockFi i Genesis. Silvergate tvrdio njegov depozitni odnos sa BlockFi je bio manji od 20 miliona dolara i da nije investirao u kompaniju. 

Ali to ne znači da Silvergate ne osjeća vrućinu: banka objavio otpuštanje od 40% osoblja početkom januara dok je ukinuo planiranu kupovinu Facebookovog propalog stabilcoin projekta, Diem, od 196 miliona dolara. To obelodanjeno neto gubitak od milijardu dolara u četvrtom kvartalu 1. 

Silvergate je banka sa kojom je MicroStrategy sarađivao kako bi podigao 205 miliona dolara Bitcoin zajam sa kolateralom u martu prošle godine. Bitcoin je pao za više od 50% od tog vremena i prisilio je MicroStrategy da objavi više kolaterala kako bi spriječio likvidaciju.