Američki regulatori pokrenuli službenu istragu o poslovima Silvergate-FTX

Silvergate, jedan od mnogih kreditora koji je pretrpio ogromne gubitke zbog pada FTX-a, ranije je bio primoran otpustiti 40% svog osoblja.

Ovom udaru po njeno poslovanje doprinijele su milijarde dolara značajnih kredita uzetih za pokriće potencijalnog upravljanja bankom za koju se organizacija bojala da bi se moglo dogoditi nakon kolapsa FTX-a.

Silvergate u The Hot Seat

Iako se zajmovi od više milijardi dolara mogu činiti uobičajenim za tipične banke, trenutni zajmovi koje uzima Silvergate navodno čini većinu njegovih tekućih novčanih rezervi.

„Vaša banka „sada drži otprilike 4.6 milijardi dolara u gotovini“, veliku većinu – 4.3 milijarde dolara – od čega je osigurala kao avans od FHLB-a. Koristeći FHLB kao svog funkcionalnog „kreditora u krajnjoj instanci“, Silvergate je dodatno uveo rizik kripto tržišta u tradicionalni bankarski sistem.

Pregledava se i bilans stanja banke lošiji za habanje, suočivši se s gubitkom od milijardu dolara u proteklom tromjesečju – i padom cijene dionica od 1% u produženim satima trgovanja u četvrtak.

Za sada nema zvaničnih optužbi

Iako je trenutna istraga o poslovima FTX Grupe sa Silvergateom, ovoga puta vođena u službenom svojstvu, još uvijek nisu iznesene nikakve optužbe, prema u Bloomberg.

Umjesto toga, trenutna istraga, koju koordinira US DOJ, ima za cilj otkriti koliko je menadžment Silvergatea zapravo znao o FTX-ovim poslovnim poslovima. Pogotovo ako su posumnjali da se finansijski malverzacije vrše preko bankovnih računa koje drži Silvergate, što bi banku obavezalo da prijavi zamjenu nadležnima.

Ako se ispostavi da su Silvergateovi izbjegavajući odgovori samo pitanje tipične bankarske tajne, istraga će se vjerovatno zaključiti, iako s više informacija o FTX-ovim bankarskim strategijama.

Za sada, Silvergate je potvrdio da je izvršio dužnu analizu za svaki entitet u FTX Grupi s kojim je imao veze, počevši od uključivanja Alameda Research-a 2018. Također je vrijedno spomenuti da je, osim internih revizija, Silvergate – koji je navodno imao reputaciju zbog toga što je veoma usklađen sa autoritetima – revidiran je svake godine od strane Federalnih rezervi i nezavisnih revizora.

Međutim, ove revizije možda nisu bile dovoljno stroge. Osim istrage DOJ-a, Silvergate se također suočava sa potencijalnom grupnom tužbom drugih investitora, koji su navodno optužili banku da prikriva njihove finansijske kontrole i revizije.