Američki hedž fondovi u pogledu tužilaca na Binance ulaganja

Industrija kriptovaluta ima upravo ispao iz katastrofalne 2022 ali prostor je i dalje neuredan kao što je bio. Ova izjava je namjerna usred istrage vlasti Sjedinjenih Država o investicijama hedž fondova u Binance, najveću kripto berzu po dnevnom obimu trgovanja.

Prema članku koji se prvi put pojavio u The Washington Postu, federalni tužioci trenutno kopaju po američkim hedž fondovima i njihovim poslovima s berzom sa sjedištem na Malti.

Binance u centru pažnje zbog optužbi za pranje novca

Izvršni direktor Binancea, Changpeng Zhao (CZ), proveo je veći dio decembra braneći svoju razmjenu o onome što je nazvao FUD (Strah, neizvjesnost i sumnja). Međutim, kažu gdje ima dima, vjerovatno će biti i požara.

Čini se da su tužioci Sjedinjenih Američkih Država uvjereni da "vatra" gori u Binanceovoj blagajni koja nije u stanju prepustiti dugotrajnu istragu potencijalnih smjernica za pranje novca.

Posljednjih mjeseci, kancelarija američkog tužioca za zapadni okrug Sijetla zatražila je od određenih firmi da predaju zapise svojih razgovora sa CZ-ovom razmjenom. Washington Post citira dvoje ljudi upoznatih s tim, iako trenutno anonimnih, koji su pregledali jedan od sudskih poziva.

Pravni stručnjaci smatraju da sudski pozivi, koji ranije nisu prijavljeni, ne mogu dovesti do pravnih optužbi. Za sada, diskusije su usredsređene na mogućnost nagodbe sa Binanceom, dok se razmatraju da li optužbe imaju dovoljnu težinu da garantuju optužnice protiv jedne od najuticajnijih firmi u kriptovaluti.

Nedavni intervju s Patrikom Hillmannom, glavnim strateškim direktorom Binancea, otkrio je da berza svakodnevno razgovara sa “praktično svakim regulatorom širom svijeta”. Iako, zahtjev za komentar američke istrage od Joshue Stuevea, glasnogovornika Ministarstva pravde nije urodio plodom.

Istraga američkih vlasti nastala je usred dramatičnog kolapsa FTX berze Sama Bankman-Frieda. Drugim riječima, ovo se događa kada kripto industrija delikatno balansira na labavoj niti. Stručnjaci i ključne ličnosti u svemiru se raduju pojačanom nadzoru kako bi se osiguralo da investitori budu zaštićeni od poslova šačice ljudi na moćnim pozicijama.

Istražitelji traže zabrinjavajući obrazac koji uzrokuje kolaps kripto divovi poput Celzijusa, prošlog jula. Celsius je bio jedan od najvećih zajmodavaca FTX-a Alameda Research. Alameda Research, trgovačka podružnica Friedove FTX berze, podnijela je zahtjev za bankrot u novembru.

Iako je CZ bio jedan od prvih značajnih pobornika FTX-a, njegova odluka da povuče tepih, prodajući svoje udjele u FTT-u, tokenu koji je izdala berza sa sjedištem na Bahamima, eskalirala je imploziju u novembru. Nakon Binanceove odluke, klijenti su požurili da povuku svoja sredstva sa FTX-a, što je izazvalo krizu likvidnosti, više nalik na situaciju s bankom.

Pažnja se skreće na berzu sa sjedištem na Malti

Čini se da se regulatori fokusiraju na Binance, najveću kripto berzu, uprkos tome što je CZ sebe predstavio kao šampiona za nadzor. Tokom konferencije u Indoneziji krajem prošle godine, izvršni direktor Binancea je rekao da će „regulatori s pravom ispitati ovu industriju mnogo, mnogo teže, što je vjerovatno dobra stvar“.

Binance, međutim, nije SI jedinica za saradnju sa finansijskim regulatorima. Zapravo, nastavlja da frustrira napore regulatora i agencija za provođenje zakona, prema mišljenju pravnih stručnjaka. Binance nije provodio KYC dugi niz godina, dozvoljavajući kupcima da kupuju i prodaju kriptovalute bez propisne identifikacije. Ova situacija je olakšala pojedincima koji peru novac da nezapaženo obavljaju svoje kriminalne aktivnosti, kaže John Ghose, bivši tužilac iz američkog Ministarstva pravde.

Binanceov Hillmann priznaje da berza sa sjedištem na Malti nije bila usklađena s postavljanjem regulatornih standarda tokom svojih ranih godina svog brzog rasta. Međutim, on naglašava da se Binance posljednjih godina fokusirao na programe usklađenosti s propisima i da surađuje s organima za provođenje zakona kako bi izvukao kriminalce sa svojih kripto platformi.

“U posljednje dvije godine kompanija je potpuno promijenila svoj stav. Sada kada imamo te resurse, lako smo jedna od najproaktivnijih stranaka za identifikaciju, zamrzavanje i vraćanje sredstava”, rekao je Hillmann.

Lančana analiza, jedna od kripto industrije vrhunski provajderi podataka, izvijestili su 2022. da je kriminal baziran na kriptovalute dostigao najviši nivo od 14 milijardi dolara u 2021. sa samo oko 4.6 milijardi dolara u 2017. – godini kada je Binance osnovan. Ipak, tokom ovog perioda usvajanje kriptovaluta je eksponencijalno raslo, dok je procenat ukupnih nezakonitih transakcija opao.

Po njegovom mišljenju i na osnovu svog ogromnog iskustva, Ghose smatra da se istražitelji fokusiraju na Binance zbog njegove ruke u kršenju Zakona o bankovnoj tajni. Zakon zahtijeva od svih finansijskih institucija da provjere identitet svojih klijenata i prijave sve aktivnosti koje se smatraju sumnjivim, posebno one koje se, između ostalih parametara, smatraju pranjem novca i utajem poreza.

Ghose objašnjava da bi sudski pozivi mogli provjeravati odnose Binancea s klijentima iz Sjedinjenih Država. Međutim, bivši tužilac nema informacije iz prve ruke o istrazi o najvećoj svjetskoj kripto berzi.

 “Osnova tih naknada je da li postoje kupci iz SAD-a. Ako postoje kupci iz SAD-a, naplaćuju se naknade za izbjegavanje zahtjeva za pranje novca”, objasnio je Ghose za Washington Post.

Kako Zhao's Exchange reaguje?

Binance se predstavlja kao vodeći šampion za usklađenost s propisima. Razmjena je formirala globalni savjetodavni odbor kojim je predsjedavao Max Baucus, bivši demokratski senator iz Montane, koji je bio američki ambasador u Kini, za vrijeme Obamine administracije. Odbor ima privilegiju da ima Davida Plouffea, bivšeg glavnog savjetnika u Obaminoj administraciji. U decembru se odbor službeno pridružio Digitalnoj trgovačkoj komori, udruženju za kripto lobiranje sa sjedištem u Washingtonu.

“Binance.US, trgovačka platforma sa sjedištem u Palo Altu, Kalifornija, u vlasništvu Zhaoa, unajmila je dvije nove vanjske lobističke firme i pokrenula odbor za političku akciju, omogućavajući mu da prikupi sredstva iz svojih redova i raspodijeli prihode kao doprinose za kampanju, federalni rekordi pokazuju. I angažovao je bivšeg agenta FBI-ja BJ Kanga, koji je vodio visokoprofilne istrage o trgovini insajderima na Wall Streetu, kao svog prvog šefa istraga”, piše Washington Post.

Uprkos ovim potvrđenim izvještajima, glasnogovornik Binance.US-a smatra da firma nema namjeru da vrši bilo kakve donacije zasnovane na političkom osnovu. Prema Carlosu Gomezu, glavnom investicijskom službeniku Belobaba Crypto Asset Funda, Changpeng Zhao samo "pokušava učiniti pravu stvar" tako što razgovara s vladinim čelnicima kako bi podstakao regulaciju i pomogao u spašavanju kripto firmi koje se suočavaju s finansijskom nestabilnošću uzrokovanom dugom - trčanje kripto zima.

Drugim riječima, CZ se trenutno prodaje kao “osoba od povjerenja” u vremenima kada bi kriptovalute mogli koristiti više poštenih ljudi. Međutim, evidentno je da Zhao brzo gubi povjerenje kupaca.

Na berzi je u decembru povučeno preko 3 milijarde dolara u kratkom periodu od 24 sata. Nansen, kriptoanalitička firma izvijestila je da su sredstva koja su napustila berzu premašila neto depozite, čineći to najvećim povlačenjem zabilježenim u jednom danu sa berze.

Investitori su zabrinuti, kaže Kerol Aleksander, kripto guru i profesor finansija sa Univerziteta u Saseksu. Trgovci velikog obima, popularno poznati kao kitovi, "počinju da se iseljavaju iz Binancea kako regulatorni pritisak raste", uključila se ona.

CZ je proveo većinu prvih dana u decembru uvjeravajući svijet da je njegova mjenjačnica u dobrom financijskom stanju i da ima dovoljno rezervi da pokrije depozite klijenata. Glasnogovornik kompanije je u decembru tvrdio da "svaki korisnik može povući svoju imovinu iz Binancea i da će kompanija nastaviti normalno funkcionirati."

Tvrdnje su brzo nestale jer je revizor kompanije, Mazars suspendovao odnose sa svim kripto-baziranim poslovima, uključujući Binance u istom decembru. Očigledno, odluka je donesena “zbog zabrinutosti u pogledu načina na koji su ti izvještaji shvaćeni u javnosti”.

Smatralo se da je Binance u sukobu s Mazarsom oko revizija, rekavši da su one „treće strane“, dok je revizor računao da izvještaj o procjeni ne predstavlja pravno obavezujuće jamstvo ili mišljenje.

Prema Vivian Sang, profesoru računovodstva na Univerzitetu Minnesota, Mazars se povukao jer bi „davanje revizorskog mišljenja ili uvjeravanja o njegovom pregledu Binance rezervi značajno povećalo rizik od tužbe ako se kasnije ispostavi da Binance nema dovoljno novca da pokrije imovinu kupaca.”

U međuvremenu, istraga američkih vlasti mogla bi udariti u zid ako saznaju da Binance možda ne podliježe američkim zakonima. Kompanija je nastala u Kini - preselila se u Japan i kasnije na Maltu u potrazi za kripto-prijateljskom jurisdikcijom. Štaviše, CZ je od 2020. naglašavao da njegova firma nema službeno sjedište.

Prema Reutersu, a izvijestio je i The Washington Post, “Binance Holding Ltd., fiktivna kompanija koja upravlja nekoliko Binance podružnica, ima sjedište na Kajmanskim otocima, ali Zhao je također povezan s desetinama poslovnih jedinica širom svijeta, uključujući i Britanska Djevičanska ostrva, Singapur, Irska, Lihtenštajn i Sejšeli.”

Stručnjaci iz industrije smatraju da je uspjeh koji uživa Binance rezultat promoviranja i prodaje rizičnih financijskih kripto derivata koji omogućavaju korisnicima da se uključe u klađenja s visokom polugom, dok spekulišu o digitalnim tokenima poput Dogecoina, kripto projekta sa temom psa.

Finansijski proizvodi ove prirode su zabranjeni u SAD-u, a Binance blokira klijente sa sjedištem u Americi. Burza je od 2019. onemogućila klijentima u SAD pristup offshore berzi, podržavajući derivate.

Binance.US, podružnica Binance sa sjedištem u Sjedinjenim Državama, ima odabranu listu imovine na svom meniju. Za firmu se kaže da radi nezavisno od svoje veće sestrinske kripto platforme, Binance.com.

SAD, Kuba, Krim, Iran, Sirija i Sjeverna Koreja su neke od ograničenih regija na Binance web stranici. Uprkos ograničenju, neki ljudi sa sjedištem u SAD-u tvrde da su u stanju zaobići zid. Postoje videozapisi o tome kako pristupiti Binance.com proizvodima na YouTubeu i Redditu iz Sjedinjenih Država.

Uprkos optužbama, Binance preko svog službenika za strategiju, Hillmanna, kaže da su rupe u zakonu testirane i da ne rade. "Ne postoji mogućnost da bilo koji korisnik danas u SAD-u može pristupiti Binance.com", rekao je.

Intervjui koje je sproveo The Washington Post sa hedž fondovima fokusiranim na kriptovalute naglasili su da kompanije imaju račune kod Binance.US bez obzira na ograničeni izbor imovine kojom se može trgovati. Neki hedž fondovi rekli su da ne koriste nijedan od Binance.com proizvoda i da preferiraju Coinbase, jednu od rijetkih kripto kompanija koje su javno kotirane.

S druge strane, Binance tvrdi da je kompanija koja poštuje zakon i da sarađuje s istražiteljima. Uprkos ovoj tvrdnji, Binance.com nije registrovan u Mreži za borbu protiv finansijskog kriminala Ministarstva finansija ili FinCEN-u, iako je to osnovni uslov za poštovanje Zakona o bankarskoj tajni.

Povezani članci: