Ministarstvo financija SAD-a napreduje prema rješavanju anonimnosti kripto novčanika bez hostinga kao dijela šire strategije Joea Bidena da se uhvati u koštac s nedozvoljenim financiranjem koje uključuje digitalnu imovinu.
Po dva pravila predloženo Mreža za borbu protiv finansijskog kriminala (FinCEN) 2020. godine koja provodi izvještavanje o transakcijama na nehostovanim novčanik transakcije koje prelaze 10,000 dolara, istovremeno primoravajući banke da prikupe informacije o klijentu i njihovoj drugoj strani za bilo koju transakciju veću od 3,000 dolara koja uključuje novčanik bez hostinga, zamjenik američkog ministra finansija Wally Adeyemo potvrdio je da je vladina agencija postigla napredak.
Govoreći u Konsenzus 2022, Adeyemo potvrdio:
“...radimo na rješavanju jedinstvenih rizika povezanih s novčanicima bez hostinga... U osnovi, finansijske institucije moraju znati s kim obavljaju transakcije i s kim posluju kako bi bile sigurni da ne isplaćuju plaćanja kriminalcima, sankcionisanim subjektima ili drugima. Kada su u pitanju nehostovani novčanici, radimo na tome da im pružimo informacije koje su im potrebne kako bi izbjegli omogućavanje ovakvih nezakonitih plaćanja.”
Pojačana kontrola novčanika bez hostinga pojavila se nakon uvođenja sankcija Ruskoj Federaciji nakon njene invazije na Ukrajinu. Međutim, oskudni su dokazi da su Rusi koristili kriptovalute da zaobiđu takve sankcije.
Treasury Dept: Pravilo putovanja neće narušiti privatnost
Ne ulazeći u detalje, Adeyemo je nastavio s opisom Pravila putovanja, koje bi razotkrilo stvarne identitete pošiljatelja i primatelja sredstava kriptovalute svim finansijskim institucijama uključenim u transakciju, kako bi se zaštitile nacionalne bezbjednost i sprovodi Zakon o bankarskoj tajni.
Kako bi se pozabavila zabrinutošću zbog kršenja privatnosti, Adeyemo je rekao da je agencija odlučna u izradi propisa koji će koristiti širem cilju nacionalne sigurnosti, a istovremeno dozvoljavaju inovacije u tehnologijama plaćanja.
“Američka međunarodna pozicija i sposobnost da zaštiti našu nacionalnu sigurnost u velikoj mjeri počivaju na našem globalnom finansijskom vodstvu. Mi u vladi znamo kao i vi da je budućnost globalnog finansijskog sistema sve više digitalna.”
Regulatorni pritisak dolazi iz više pravaca
Odgovor Ministarstva trezora slijedi a izvršni nalog izdao američki predsjednik Joe Biden za više vladinih agencija za istraživanje kriptovaluta. Ove agencije uključuju Odjel za trezor, Komisiju za vrijednosne papire i berzu i Ured kontrolora valute.
Član 7 Izvršnog naloga adrese rizike povezane s kibernetičkim kriminalom koji uključuje kriptovalute i zadaće sekretara trezora i šest drugih vladinih službenika da podnose dodatne anekse predsjedniku, opisuju svoje stavove o “nezakonitim finansijskim rizicima koje predstavljaju digitalna sredstva, uključujući kriptovalute, stabilne coine, CBDC-ove i trendove u korištenje digitalne imovine od strane nezakonitih aktera” u roku od 90 dana od njihovog podnošenja drugoj agenciji, Kongresu Nacionalne strategije za borbu protiv terorizma i drugog nezakonitog finansiranja.
U roku od 120 dana od podnošenja Kongresu Nacionalne strategije za borbu protiv terorizma i drugog nedozvoljenog finansiranja, Sekretar trezora i drugi bi morali da podnesu koordiniran međuagencijski plan za ublažavanje rizika od nezakonitog finansiranja.
Ministarstvo financija pridružuje se senatorici Cynthia Lummis (R-Wyo) i senatorki Kirsten Gillibrand (D-NY) koji su objavili nacrt propisa ranije ove sedmice. Iako je nedavno predstavljen, novi zakon zaista neće stupiti na snagu najmanje do 2023. godine, jer su predstojeći izbori na sredini mandata prioritet. U sadašnjem obliku, prijedlog zakona objašnjava koje vrste stabilnih coin-a bi bile dozvoljene, koje kriptovalute spadaju u nadležnost CFTC-a, a koje spadaju u nadležnost SEC-a.
Šta mislite o ovoj temi? Pišite nam i recite nam!
odricanje
Sve informacije sadržane na našoj web stranici objavljene su u dobroj namjeri i samo u opće informativne svrhe. Svaka radnja koju čitatelj poduzme na informacijama koje se nalaze na našoj web stranici strogo je na vlastiti rizik.
Izvor: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/