Jedno od dugotrajnih pitanja za industriju kriptovaluta je kako je nevjerovatno mala državna banka Farmington u stranom vlasništvu, sada Moonstone Bank, bio u mogućnosti da dobije regulatorne smjernice u okviru Federalnih rezervi.
Kao što je ranije objavljeno, Moonstone je u martu dobio investiciju od 11.5 miliona dolara od sada bankrotirane Alameda Research Sama Bankman-Frieda. U vlasništvu je kompanije pod nazivom FBH - njen predsjednik Jean Chalopin, takođe predsedava Deltec Bankom i Trustom. Glavni Deltecovi klijenti su Tether i Alameda. Chalopin je u upravnom odboru Moonstone-a.
U saopćenju za javnost u utorak, Moonstone je razjasnio svoj odnos sa Chalopinom. U njemu se navodi da je Chalopin tražio američku banku u ljeto 2018. "pojedinačno i bez ikakve veze sa Deltec International Grupom i njenim podružnicama ili bez bilo kakve veze".
Chalopinov cilj je bio “razviti novi model bankarstva u koji snažno vjeruje, da kapitalizira konvergenciju tehnologija i propisa kako bi se klijentima osigurale potrebne i pouzdane bankarske usluge”.
Na pitanje zašto bi Fed odobrio banku koja opslužuje kombinaciju digitalne imovine i kanabisa, Janvier Chalopin, Moonstoneov glavni digitalni službenik i sin Jeana Chalopina, rekao je: „Posao regulatora je da promoviraju sigurnost i ispravnost, finansijska stabilnost i zaštita potrošača… Stvar je u rastu ovih industrija, potrošačima koji koriste ove usluge — moramo osigurati da se ova potrošnja odvija na način koji poštuje te misije.”
Protos je razgovarao sa vodećim analitičarem Fed-ove politike finansijskih institucija, Melissom Clark, kako bi saznao više o njegovim procesima.
Fed kaže da pravi greške
Clark je priznala da nije upoznala državnu banku Farmington ili Moonstone. Što se tiče procesa prihvatanja nove banke kao članice u regulatorni sistem Fed-a, rekla je Protosu: „Vi gledate na mnogo različitih faktora. Gledate sve zakonske faktore... finansijske, upravljačke, vlasničke, pravne, dozvoljenost, poslovne planove, buduće izglede.
“Na osnovu prikupljenih informacija, krenuli bismo naprijed.”
“Činjenica je”, rekla je, “da naučite nove stvari o ljudima nakon što preduzmete akciju. Ti glumiš na osnovu dostupnih informacija koje imate u tom trenutku, a to ne znači da se nešto kasnije možda neće znati.”
“Radim ovo već 38 godina,” rekao je Clark. “Loše stvari se mogu dogoditi, čak i kada mislite da je sve u redu.”
"Pokušavamo da upravljamo situacijom nakon toga", dodala je.
Čitaj više: Ekskluzivno: Moonstone Bank objašnjava veze sa Alameda Research
Upitan da li su strani državljani obično bili u mogućnosti da steknu banke koje reguliraju Federalne rezerve, Clark je rekao: “Tokom godina imali smo mnogo stranih državljana koji kupuju banke i oni prolaze kroz proces provjere poput američkih građana. Gledate njihova poslovanja, gledate njihove filijale, a mi dobijamo obaveze u vezi sa potpunijom transparentnošću.”
“Provjeravamo sve koji kupuju banke”, rekla je odlučno. “Nemamo uvijek savršene informacije... ponekad smo mrtvi i ponekad možemo nešto propustiti. "
Kada su ga gurnuli u to od čega se tačno sastojao proces provjere, Clark je rekao: „Imamo proces provjere imena. Ne šaljemo ljude, ne volimo policijsku istragu.”
“Ljudi koji se smatraju direktorima moraju da daju otiske prstiju i postoje lični podaci koje moraju dati – a to su uobičajeni obrasci za sve federalne agencije”, rekla je ona. “OCC, FDIC i Federalne rezerve.”
Za detaljnije vijesti, pratite nas cvrkut i Google vesti ili poslušajte naš istraživački podcast Inovirano: Blockchain City.
Izvor: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/