Silvergate banka uhvaćena u istrazi o pranju novca od strane DOJ-a

Silvergate Bank, kripto zajmodavac koji je nedavno dobio investiciju od 200 miliona dolara od Fonda osnivača Petera Thiela, pod istragom je Ministarstva pravde Sjedinjenih Država (DOJ) zbog poslova sa mjenjačnicama kriptovaluta FTX i Alameda Research. Banka je nakon investicije procijenjena na skoro milijardu dolara.

DOJ je optužio Silvergate da nije pravilno pratio račune klijenata, što je rezultiralo pranjem miliona dolara kroz FTX i Alameda Research. Istraga koja je u toku dio je a veća istraga u aktivnosti pranja novca koje se sprovode putem virtuelnih mjenjačnica.

Optužbe o pranju novca

U izvještajima se navodi da je Silvergate dozvoljavao velike transfere sredstava bez odgovarajućeg praćenja ili nadzora, ponekad čak i do stotina hiljada dolara dnevno, što je pružalo pogodno okruženje za kriminalce da pomjere svoja sredstva bez otkrivanja. The DOJ veruje ovo je stvorilo veliki rizik za investitore koji su vjerovali Silvergateovim uslugama.

Ova vijest može biti šok za one u kripto zajednici koji na Silvergate gledaju kao na banka koja ima relativno blag stav prema digitalnim valutama u odnosu na druge banke. Međutim, naglašava važnost da se finansijske institucije koje se bave kriptovalutama pridržavaju propisa protiv pranja novca koje su uspostavile vlasti kao što su FinCEN i OFAC.

Ima u Silvergate banci

Nekoliko velikih kompanija za upravljanje fondovima ima udjele u Silvergate banci, uključujući State Street, BlackRock i Vanguard. Prema dokumentaciji Komisije za hartije od vrijednosti (SEC), State Street je otkrila a 9.3% udjela u Silvergate Capitalu od 31. decembra 2021.

Vanguard je pokazao 8.59% udjela u kompaniji od 31. decembra 2021., prema prijava registrovana od februara 2022.

BlackRock povećava udio u Silvergateu

BlackRock (BLK) je 31. januara poslao akcije Silvergate Capitala naglo povećanje nakon objavljivanja 7.2% udjela od 31. decembra. Gigant za upravljanje imovinom držao je više od 228,000 dionica Silvergatea, što je povećanje u odnosu na otprilike 187,000 dionica koje je posjedovao godinu dana ranije, a koje su u to vrijeme činile 6.3% vlasništva. 

Zbog tržišta kripto medvjeda 2022. godine koje je pogoršano kolapsom kripto berze FTX u novembru, dionice Silvergatea su pale za 90% u odnosu na prethodnu godinu prije nego što su 9.96. januara porasle od 31%. pripisuje BlackRock-ovoj prijavi koja otkriva njegov povećani udio u kompaniji.

Problematična vremena za digitalnu imovinu

Industrija digitalne imovine doživjela je transformacijsku promjenu tokom četvrtog kvartala 2022. godine, sa značajnim prekomjernim utjecajem koji je doveo do bankrota visokog profila. Ovo je stvorilo krizu povjerenja u cijelom ekosistemu i natjeralo mnoge učesnike da se prebace na pozicije 'isključivanja rizika'.

Silvergate je iskusio značajne odlive depozita, a zatim je preduzeo korake da održi gotovinsku likvidnost. 

Kompanija je koristila veliko finansiranje, a zatim prodala dužničke hartije od vrijednosti kako bi se izborila sa trajno nižim nivoima depozita i održala svoju visokolikvidnu bilancu.

Silvergate se priprema za dugotrajan period nižih depozita. Upravljajući svojim troškovima i procjenjujući svoj portfolio proizvoda i odnose s kupcima. Kompanija je takođe odlučila da značajno smanji svoju radnu snagu zbog sadašnje ekonomske realnosti.

“Naša misija se nije promijenila,” izjavio je Alan Lane, izvršni direktor Silvergatea. “Ostajemo posvećeni ponudi usluga s dodanom vrijednošću za naše ključne institucionalne klijente. I vjerujte u potencijal industrije digitalne imovine. Kako bismo održali ovu obavezu, poduzimamo mjere kako bismo prebrodili trenutnu situaciju. Uz održavanje visokolikvidnog bilansa stanja i jake kapitalne pozicije.”

Uticaj na Silvergate dionice

Dionice Silvergate-a su u porastu, sa porastom od 38%, a sada su više za 30% od godine do danas. Unatoč pozitivnim vijestima, cijene dionica ostaju niže 80% u odnosu na prethodnu godinu zbog tržišta kripto medvjeda i odnos banke s neuspjelom kripto razmjenom FTX.

Silvergate Capital je matična kompanija Silvergate banke. Banka pruža rješenja finansijske infrastrukture za industriju digitalne imovine. Silvergate je banka čarterirana u Kaliforniji sa sjedištem u San Diegu.