Signature Bank suočena sa tužbom zbog umiješanosti u FTX prevaru

Algoritamska trgovačka firma Statistica Capital podnijela je navodnu grupnu tužbu protiv kripto-prijateljske Signature banke zbog njenog navodnog saznanja o miješanju fondova između bankrotirane berze FTX i Alameda Research.

Statistica navodi da je protiv njenog savjeta, Signature Banka poslala novac namijenjen za FTX na bankovne račune Alameda koristeći svoju Signet platnu mrežu počevši od juna 2020. Signet, odobrena blockchain mreža, omogućava danonoćne transfere novca putem kovanja i spaljivanja ERC-a. 20 usaglašenih "signet tokena".

Statistica navodi da Potpisna banka nije izvršila svoju fiducijarnu dužnost

Prema Statistici sudski podnesak, FTX je prenio depozite klijenata sa računa Alameda koristeći „nezakonito sredstvo plaćanja“ pod nazivom „e-novac“. Dok su korisnici FTX-a mogli potvrditi da su sredstva dodana na njihove račune, Statistica navodi da sredstva klijenata nisu napustila Alameda račune. FTX i Sam Bankman-Fried su navodno koristili depozite klijenata za odobravanje kredita Alamedi, išli toliko daleko da su bankrotiranom hedž fondu ponudili kreditnu liniju od 65 milijardi dolara. 

The mešanje sredstava klijenata FTX-a sa Alamedinim novcem je u središtu krivičnog postupka protiv bivšeg izvršnog direktora FTX-a Sama Bankman-Frieda, koji se suočava sa osam optužbi u SAD-u, uključujući pranje novca i žičanu prevaru. U zasebnoj građanskoj tužbi, SEC je tužio Sama Bankman-Frieda zbog lažnog predstavljanja odnosa FTX-a sa Alamedom investitorima.

Prema Statistici, Signature je svjesno obrađivao transakcije kršeći odredbe i uslove FTX-a i nije ispunio svoju fiducijarnu ulogu prema klijentima.

Juče, Binance objavio planira obustaviti bankovne transfere USD 8. februara 2023. iz neotkrivenih razloga. Ranije, to notified klijentima da bi Signature Bank podržavala samo SWIFT transfere od 100,000 dolara ili više između sebe i Binance klijenata, što daje vjerodostojnost spekulacijama da su suspenzije povezane sa Signature bankom.

Centralizirane razmjene su ostavljene s manje opcija za ispunjavanje kritične uloge

Tlo se polako smanjuje pod nogama najcentraliziranijih svjetskih berzi, dok banke prestrašene regulatornim upozorenjima i kripto kolapsima pokušavaju da se distanciraju od industrije. Centralizirane berze služe kao ključne rampe za kripto trgovce i investitore. Masovni egzodus bankarskih partnera mogao bi uticati na sposobnost berzi da prežive stalni stres na tržištu.

Signature Bank je početkom decembra 2022. objavila da će smanjiti svoje depozite vezane za kriptovalute za 8-10 milijardi dolara, a njen izvršni direktor je naglasio da „mi nismo samo kripto banka“. Kasnije je pozajmio 3.8 milijardi dolara od Federalnih banaka za stambene kredite.

Prošle godine, Provident Bancorp, banka iz Masačusetsa, prodala je obezvrijeđene kredite kripto rudarima kako bi smanjila svoj portfelj digitalne imovine za 50%. U četvrtom kvartalu 4. kompanija je smanjila kredite podržane rudarskim uređajima za 2022% u odnosu na Q40 i očekuje da će nastaviti sa smanjenjem svog kripto portfelja u 3. godini.

Metropolitan banka sa sjedištem u New Yorku objavio zatvorio bi svoju kripto vertikalu 9. januara 2023. godine, zbog "materijalnih promjena u regulatornom okruženju." Metropolitan je morao da vrati novac korisnicima Voyager Digital, kanadske kripto brokerske kuće koja je prošle godine podnela zahtev za bankrot. 

Silvergate želi da bude poslednji koji stoji, ali da li je to dobro za kripto?

Američki tužioci pokrenuli su postupak istraga u ulogu koju ima kripto-prijateljska Silvergate banka u FTX prevari. Silvergate je navodno omogućio velike transfere sredstava preko svoje Silvergate Exchange mreže bez adekvatnog nadzora. U 2017. godini, Silvergate Capital je razvio Silvergate Exchange Network kako bi omogućio fiat-kripto transfere između kripto firmi i investitora, pod uslovom da su obje poslovale sa Silvergateom. 

Silvergate je nedavno preživio 8.1 milijardu dolara na povlačenju depozita prodajom vrijednosnih papira i derivata i pozajmio 10 milijardi dolara od banaka za stambene kredite kako bi ojačao svoju finansijsku poziciju. Izvršni direktor Silvergatea Alan Lane, koji je banku pretvorio iz pretežno firme za nekretnine u firmu fokusiranu na kriptovalute 2013. godine, želi uvjeriti kripto zajednicu da banka neće uskoro kapitulirati.

„Ono što pokušavamo da saopštimo je da smo ovde; tu smo na duge staze,” rekao Izvršni direktor Alan Lane krajem januara 2023. Analitičari su također sugerirali da ograničenja prijenosa Binance banke Signature banke znače da bi ona mogla ustupiti tržišni udio Silvergateu.

Međutim, kripto berze će se nadati da će se više banaka uključiti kako bi se smanjila mogućnost da dođe do jedne tačke neuspjeha.

Za Be[In]Crypto najnovije Bitcoin (BTC) analiza, kliknite ovdje.