Op-ed: Mit o kriminalu kriptovaluta

Jedan od najpogubnijih mitova o kriptogramima je da su oni široko prihvaćeni za kriminalnu upotrebu.

Ovu ideju su ovjekovječili i kreatori politike i poslovni ljudi, od izvršnog direktora JPMorgana Jamieja Dimona, koji je tvrdio da bitkoin koriste samo „kriminalci i Sjevernokorejci“, do predsjednice Evropske centralne banke Christine Lagarde koja je rekla da Bitcoin olakšava „neke smiješne poslove i neke zanimljive i potpuno za osudu pranja novca.”

To se polako manifestuje iu javnoj politici. Upravo prošlog mjeseca, Bajdenova administracija objavila je kao dio antikorupcijske kampanje planove DOJ-a da se „posebno fokusira na složene istrage i krivično gonjenje kriminalnih zloupotreba kriptovaluta“ kroz novoosnovani Nacionalni tim za provedbu kriptovaluta.

Dokazi o suprotnom

Ipak, ova histerija oko ovog vjerovanja je neosnovana. Stvarna upotreba kriptovaluta za kriminalne aktivnosti predstavlja mali dio ukupne upotrebe.

Izvještaj Ellipticsa pokazuje da Bitcoin transakcije čine manje od 1% svih digitalnih transakcija u 2020. godini, što je drastično smanjenje u odnosu na 2012. kada je 35-40% transakcija kriptoaktivom bilo nezakonito.

Još jedan izvještaj o kripto kriminalu od strane Chainalysisa za 2021. govori istu priču: kriminalna aktivnost svih obima transakcija kriptovalutama bila je samo 2.1% (21.4 milijarde USD) u 2019. godini, koja je kasnije pala u 2020. na 0.34% (10 milijardi USD).

Narativ da kripto služi najdubljim kutovima svijeta organiziranog kriminala nastavlja se rušiti kada te podatke još više razbijemo. Većina kriptovaluta korištenih za „nedozvoljena sredstva“ bila je u finansijskim prevarama – ne terorizmu, trgovini ljudima ili drogama.

Uz svu bijes javnosti oko upotrebe kriptovaluta za kriminal, vrhunac je ironije da se fiat valute koje je izdala vlada slabo drže u suprotnosti. UN procjenjuju da se godišnje pranje novca kreće između 800 milijardi i 2 biliona dolara. Ako se 10 milijardi dolara kriptovaluta koristi za kriminalne aktivnosti, to znači da se oko 80 do 200 puta više novca opere u fijatu nego u kriptovalutama. Imajte na umu da ovo uključuje samo pranje novca, što čini stvarni iznos fiata koji se koristi za kriminalne aktivnosti daleko višim.

Ukratko, oni koji održavaju ovu neistinu suočeni sa ogromnim dokazima su oni koji se bave velikim količinama fiata – centralni bankari i tradicionalni svijet finansija.

Blockchains ne daju anonimnost

Odakle potiče ova popularna zabluda? Najintuitivniji razlog je vjerovatno taj što kriptovalute ne izdaju ili ne regulišu vlade. Zajedno s nematerijalnom prirodom digitalne imovine koja postoji samo na Internetu, razumljivo je zašto mnogi stiču utisak da se stoga moraju lako iskoristiti u nepravne svrhe.

Ipak, svako ko je upoznat sa funkcionisanjem blokova odmah bi znao da je ovo naivno. Osnovna priroda blockchaina (kao što su Bitcoin ili Ethereum) je javnost. U javnoj knjizi sadržani su podaci o hiljadama dolaznih transakcija na dnevnoj bazi koje verificiraju i odbijaju hiljade validatora blockchain-a, odnosno rudara. Stoga je svaka transakcija u kriptovaluti vezana za adresu novčanika koja je zabilježena na javnom blockchainu, ostavljajući vidljiv trag koji svako može pratiti, koji se zatim može koristiti za određivanje identiteta osobe.

Kriptovalute su u stvari vrlo neprikladne za ilegalnu upotrebu. Kriminalci žele da se njihov novac ne može pratiti, što je ono što pranju novca daje svrhu. Ali javna i decentralizirana priroda blockchaina poput Bitcoina je sušta suprotnost tome.

Čak i samo Ministarstvo pravde SAD-a to priznaje:

„Kriptovaluta… pruža policiji izuzetan alat za praćenje: blockchain. Iako istorijska knjiga blockchaina neće navoditi imena strana u transakcijama, ona pruža istražiteljima dovoljno informacija o tome kako, kada i koliko se kriptovalute prenosi. Štaviše, ove informacije su javno dostupne; za njegovo dobijanje nisu potrebni nikakvi sudski pozivi ili nalog.”

Kovanice za privatnost

Ipak, klevetnici mogu dalje upućivati ​​na novčanike orijentirane na privatnost poput Wasabi Wallet ili kriptovalute kao što su Monero ili ZCash. Takvi alati i novčići uvode dodatne mehanizme kao što su dokazi bez znanja, jednokratne prikrivene adrese i prstenasti potpisi koji korisnicima pružaju veću anonimnost dopuštajući im da štite detalje transakcije i adrese novčanika učesnika koji šalju i primaju.

Ovdje treba napomenuti nekoliko stvari. Prvo, samo postojanje ovih inovacija orijentiranih na privatnost nakon bitcoina najjasniji je pokazatelj da su glavne kriptovalute poput Bitcoina nepouzdane za bilo kakvu kriminalnu upotrebu koja nastoji zadržati anonimnost. Da je Bitcoin bio tako lako iskorišćen od strane kriminalaca, Monero i Zcash bi izgubili svoju svrhu.

Jedan od dugogodišnjih zagovornika Bitcoina Roger Ver priznao je da Monero ima veliku prednost u odnosu na bitcoin kada je u pitanju privatnost i da "mora biti jako, jako oprezan kako koristite bitcoin da biste ga koristili privatno".

Drugo, iako su teoretski prikladniji za kriminal, njihova upotreba je gotovo zanemarljiva. Blockchain analitičke firme kao što je Elliptic otkrile su da je udio ilegalnih bitkoina koji se šalju u takve privatne novčanike u svrhu pranja novca nizak, na samo 13% svih prihoda stečenih kriminalom u 2020. (povećanje od 2% u 2019.).

Da bismo stekli predstavu o tome koliko je ovo trivijalno, pretpostavimo da je tržišna kapitalizacija Bitcoina 1 bilion USD. Na osnovu Chainalysis-a, samo oko 1% svih Bitcoin transakcija (10 miliona USD) korišteno je za kriminal u istoj godini. Uzimanje 13% od ovog ukupnog iznosa daje samo 1.3 miliona dolara u Bitcoin-u koji su provođeni kroz privatne novčanike za kriminal – puka sitnica u globalnoj kriminalnoj ekonomiji.

Nije iznenađujuće da takvi novčići za privatnost nisu nadmašili Bitcoin kao najbolji izbor za kriminalnu upotrebu. U poređenju sa tržišnom kapitalizacijom Bitcoina koja se rangira u rasponu od sto milijardi dolara, tržišna kapitalizacija Monera i Zcasha je daleko niža u rasponu od dvije do tri milijarde. Kriminalni sindikati čije operacije uključuju premještanje triliona dolara vjerovatno će izbjeći ove kriptovalute zbog njihove daleko niže likvidnosti.

Malo je vjerovatno da će se zagovornici anti-kripto u skorije vrijeme predomisliti na osnovu podataka. Ponavljajte laž dovoljno dugo i ona počinje da se prihvata kao istina. Ali bez obzira na to kako se raspolažu podaci, oni ne podržavaju priču koju žele ispričati o korištenju kriptovaluta za kriminalne aktivnosti.