Novo istraživanje Fondacije FINRA ispituje promjenu demografije, preferencija i stavova investitora

• Svaki peti investitor je nedavno počeo da ulaže
• Mlađi investitori udobniji uz rizična ulaganja
• Jedna trećina investitora otvorena je za kriptovalute

WASHINGTON – (BUSINESS WIRE) – Značajan dio investitora se pridružio tržištu relativno nedavno, mlađi investitori će vjerojatnije upuštati se u rizičnije investicijsko ponašanje, a trećina investitora razmišlja o ulaganju u kriptovalute. Ovo su samo neki od nalaza sadržanih u novom istraživanju koje je danas objavila FINRA Investor Education Foundation (Finra Foundation).

Studija, "Investitori u Sjedinjenim Državama: krajolik koji se mijenja“, otkriva novu generaciju mlađih i manje iskusnih investitora koja se uvelike razlikuje od starijih generacija po svom investicijskom ponašanju i stavovima.

„Studija pruža dublji pogled na promjenjivu demografiju investitora i evoluirajuće stavove prema investicijama. Nalazi pokazuju da je veća vjerovatnoća da će mlađi investitori – od 18 do 34 godine – ulagati iz razloga koji uključuju društvenu odgovornost, zabavu ili društvene aktivnosti nego stariji investitori. Podaci također pokazuju da je mlađim investitorima ugodnije korištenje mobilnih aplikacija za trgovanje, oslanjajući se na društvene mreže kao izvor informacija o ulaganjima i trgujući rizičnijim investicijama — poput kriptovaluta, opcija i takozvanih meme dionica — iako neke od njih Čini se da su investitori manje spremni za rizike”, rekao je Predsjednik FINRA fondacije Gerri Walsh.

“Vrijedni uvidi iz studije mogu pomoći kreatorima politike, regulatorima i edukatorima da preispitaju alate i kanale potrebne za edukaciju i zaštitu kako dugogodišnjih investitora tako i rastuće generacije novih investitora,” dodao je Walsh.

Nalazi su izvučeni iz komponente Ankete investitora Fondacije FINRA Nacionalna studija finansijske sposobnosti 2021 (NFCS). Ukupno 2,824 odrasle osobe u SAD-u sa ulaganjima izvan penzionih računa ispitano je između jula i decembra 2021.

Ključni nalazi:

• Novi investitori. Svaki peti investitor ima manje od dvije godine iskustva. Procenat investitora koji su počeli ulagati u dvije godine prije studije (21 posto) gotovo je jednak postotku koji su počeli ulagati u prethodnih osam godina (25 posto).

• Rizična ponašanja. Veća je vjerovatnoća da će se mlađi investitori uključiti u rizičnije investicijsko ponašanje. Trideset i šest posto mlađih investitora navodi opcije za trgovanje, u poređenju sa 21 posto onih u dobi od 35 do 54 godine i 8 posto onih od 55 i više godina. Gotovo četvrtina (23 posto) mlađih investitora navodi da kupuju uz maržu, u poređenju sa 12 posto onih u dobi od 35 do 54 godine i 3 posto onih od 55 i više godina.

• Prihvatanje kriptovaluta. Procenat investitora koji razmatraju kriptovalute porastao je na 33 posto, a već je uloženo 27 posto — u odnosu na 18 posto, odnosno 12 posto u 2018. godini. Među mlađim investitorima i onima s manje od dvije godine iskustva, više od polovine ulaže se u kriptovalutama.

• Popularnost dionica mema. Osamnaest posto investitora prijavilo je trgovanje dionicama GameStop, AMC ili Blackberry (koje su bile popularne meme dionice početkom 2021.). Među mlađim investitorima, skoro dva od pet prijavljuju kupovinu ili prodaju dionica ovih dionica, u poređenju sa otprilike svakim petim od onih u dobi od 35 do 54 godine, i samo 4 posto onih koji imaju 55 i više godina.

• Razvoj preferencija platforme. Trgovanje putem interneta putem web stranice najčešći je način za obavljanje poslova (62 posto), zatim mobilna aplikacija (44 posto) i kontaktiranje financijskog stručnjaka (44 posto). Upotreba mobilnih aplikacija znatno je porasla sa 30 posto u 2018. Mlađi investitori i noviji investitori mnogo češće koriste mobilnu aplikaciju za obavljanje poslova nego stariji ispitanici ili iskusniji investitori.

• Motivacija. Glavna motivacija za skoro sve investitore je da zarade novac na dugi rok (96 procenata). Međutim, velika većina također želi zaraditi novac u kratkom roku (72 posto) i naučiti o ulaganju (65 posto). Mlađi investitori su mnogo skloniji nego stariji investitori da ulažu iz razloga koji nisu dugoročni profit, kao što su društvena odgovornost, zabava i društvene aktivnosti.

• Izvori informacija o ulaganjima. Prilikom donošenja odluka o ulaganju, investitori se najčešće oslanjaju na istraživanja i alate koje pružaju brokerske kuće, poslovne i finansijske članke, finansijski profesionalci i prijatelji, porodica ili kolege. Među mlađim investitorima, većina (60 posto) koristi društvene medije kao izvor informacija o ulaganju, u poređenju sa 35 posto onih u dobi od 35 do 54 godine, a samo 8 posto onih od 55 i više godina. Više od polovine investitora mlađih od 35 godina koristi YouTube (56 posto), a 41 posto koristi Reddit. YouTube je također među najpopularnijim kanalima društvenih medija za informacije o investicijama za sve uzraste (28 posto).

• Zabuna sa naknadama. Mnogi investitori nisu svjesni ili su zbunjeni raznim naknadama koje mogu platiti za ulaganje. Više od jednog od pet ulagača (21 posto) ne misli da plaća bilo kakvu naknadu za ulaganje, a 17 posto kaže da ne zna koliko plaća. Među vlasnicima zajedničkih fondova, skoro dva od pet (38 posto) vjeruje da ne plaćaju naknade ili troškove zajedničkih fondova.

• Preferencija za isporuku objelodanjivanja. E-pošta (38 posto) je pretekla fizičku poštu (30 posto) kao najpoželjniji način za primanje podataka. Preferencija za e-poštu je porasla od 2015. godine, dok je preferencija fizičke pošte smanjena.

• Nisko znanje investitora. Prosječan broj tačnih odgovora na 10 pitanja Kviz znanja investitora je 4.7. Više od dva od pet ispitanika (44 procenta) smatra da je dosadašnji učinak investicije dobar pokazatelj budućih rezultata. Manje od trećine (29 posto) razumije da je glavna prednost indeksnih fondova u odnosu na fondove kojima se aktivno upravlja općenito niže naknade i troškovi.

O Fondaciji za obrazovanje investitora FINRA

Fondacija za obrazovanje investitora FINRA podržava inovativne istraživačke i obrazovne projekte koji Amerikancima koji nemaju dovoljno znanja daju znanje, vještine i alate za donošenje zdravih financijskih odluka tijekom života. Za više informacija o inicijativama Fondacije FINRA, posjetite www.finrafoundation.org.

O FINRA-i

FINRA je neprofitna organizacija posvećena zaštiti investitora i integritetu tržišta. Reguliše jedan kritični dio industrije vrijednosnih papira – brokerske firme koje posluju s javnošću u Sjedinjenim Državama. FINRA, koju nadgleda SEC, piše pravila, ispituje i provodi usklađenost sa pravilima FINRA-e i saveznim zakonima o vrijednosnim papirima, registruje brokersko-dilersko osoblje i nudi im obrazovanje i obuku, te obavještava ulagačku javnost. Osim toga, FINRA pruža nadzorne i druge regulatorne usluge za tržišta dionica i opcija, kao i izvještavanje o trgovini i druge industrijske komunalne usluge. FINRA također upravlja forumom za rješavanje sporova za investitore i brokerske kuće i njihove registrirane zaposlenike. Za više informacija posjetite www.finra.org.

Kontakti

Rita De Ramos (646) 315-7255