Likvidnost u DeFi sektoru se oporavlja u 2023

DeFi sektor, kao i njegova likvidnost, oporavlja se nakon 2022. godine koja je bila katastrofalna u svakom pogledu.

TVL, ili Total Value Locked, u protokolima decentralizovanih finansija skromno je porastao u 2023. godini, što je dobro za naredne mjesece.

Štaviše, buduće projekcije prihoda i broja korisnika u industriji su izrazito optimistične.

Hajde da ih istražimo zajedno.

Likvidnost i TVL DeFi protokola su u porastu 2023. godine

Iako je DeFi sektor u potpunosti napušten od strane većine investitora na frontu likvidnosti 2022. godine, čini se da će od početka godine postojati znakovi za blagi oporavak.

Konkretno, od 1. januara do 31. decembra 2022. godine, "Total Value Locked" (TVL) decentralizovanih finansijskih protokola pao je sa 163.6 milijardi dolara na 38.57 milijardi dolara, a pad od oko 76.5%.

Do bijega kapitala dolazi zbog činjenice da su s početkom tržišta kripto medvjeda i početkom monetarne politike sačinjene od povećanja kamatnih stopa od strane američkih Federalnih rezervi, investitori radije prešli na finansijski proizvodi bez rizika, odbacujući visoko spekulativne opcije DeFi svijeta.

S početkom 2023. godine stvari izgledaju tako su se okrenuli nabolje, uz povećanje, doduše neznatno, iznosa kapitala koji su korisnici Web3 alocirali na DeFi protokole.

Detaljno od 1. januara 2023. do danas, TVL je porastao sa 38.11 dolara na trenutnih 45.41 milijardu dolara, povećanje od oko 19%.

Najdominantniji protokoli u ovom trenutku su Lido, koji uživa u a Dominacija od 29.34% preko ostatka tržišta, MakerDao, Aave, Curve Finance i Uniswap.

Još jedan zanimljiv detalj koji treba napomenuti je činjenica da decentralizovane berze (DEX) imaju povećali svoj tržišni udio u odnosu na centralizovane druge ugovorne strane (CEX).

Od početka godine postotak obima trgovanja zabilježenog na DEX-ovima u odnosu na CEX-ove je više nego udvostručeno, prema podacima ARK Investmenta.

Slika pokazuje da se DeFi-jeve kripto berze, bez ikakvog finansijskog posredovanja, sve više pojavljuju na platformama kao što su Binance, Coinbase, Okx Bybit, itd.

Najveći dio tržišnog udjela i dalje je u rukama centraliziranih berzi, ali počinjemo viđati manje izraženu neujednačenost nego prethodnih godina.

Buduće projekcije prihoda i broja korisnika u DeFi svijetu

Prelazeći sada na drugi nivo analize, posmatramo kako su buduće projekcije prihoda i broja korisnika u DeFi industriji izrazito optimističan, prema podacima koje je predstavio BitcoinCasinos.com.

Konkretnije rečeno, očekuje se da će prihodi od svijeta decentraliziranih financija, uprkos tome što su pali tokom kripto zime 2022., porasti 2023. godine.

Prognoze govore o trocifrenom procentualnom rastu sa a cilj od 16.9 milijardi dolara do 31. decembra 2023 i postepeno povećanje iz godine u godinu.

To ne čudi one u industriji, koji su svojim očima vidjeli evoluciju ovog sektora od 2019. godine, kada je predstavljao samo opkladu, dok se danas konsoliduje kao finansijska realnost.

Još je dug put do dostizanja broja regulisanih tržišta.

Ipak, postoje svi uslovi za snažan razvoj u narednim godinama.

Što se tiče korisnika, podaci su također izuzetno pozitivni: broj pojedinaca koji koriste DeFi imao je vrlo dobar početak 2023 sa oporavkom nivoa bikovskog tržišta iz 2021.

U 2019. godini, kada je sektor počeo da se širi među nišama kripto entuzijasta, decentralizovane finansije su zabilježile samo 160,000 korisnika tehnologije dok nije došlo do procvata 2021. sa 8.54 miliona korisnika.

To nam govore prognoze do 2027. se očekuje da će broj porasti na 9.33 miliona, vjerovatno zbog budućeg rasta tržišta kriptovaluta i privlačnosti industrije decentralizacije.

Kako vrijeme prolazi, pojedinci sve više razmišljaju o važnosti ekonomija P2P razmjene koji eliminiše bilo kakvu vrstu posrednika između strana.

Koncept privatnosti je također postao šire poznat, s obzirom na skandale koji su uslijedili s eksplozijom aktivnosti društvenih medija i pojavom Web2 općenito.

Sada kada se web3 kultura širi širom svijeta na veliki način, samo moramo čekati da vrijeme prođe svojim tokom i za jednostavne i intuitivne aplikacije koje će se razviti za novu publiku.

Korisničko iskustvo, ako se želi postići masovno usvajanje, mora biti stavljeno na prvo mjesto, žrtvujući tehničke detalje i složenost tako omiljene kod DeFi degena.

Pogled na evoluciju likvidnosti u DeFi i blockchain mrežama

Svijet blockchaina je evoluirao sa impresivna brzina u protekle 3 godine, vodeći DeFi industriju ka diversifikaciji među desetinama decentraliziranih mreža i protokola.

Zamislite samo da se od avgusta 2020. godine Ethereumov blockchain održao gotovo sav tržišni udio industrije sa 94.41% udjela i protokolarnom likvidnošću od 3.4 milijarde dolara

Sada Ethereum i dalje ostaje vodeća infrastruktura sa 26.4 milijarde dolara u vrijednosti blockchaina, međutim smanjio svoju dominaciju na 58.29%.

Zaista, paralelno s tim, pojavile su se razne decentralizirane mreže koje su imale izrazito pozitivan utjecaj na decentraliziranu finansijsku industriju.

Blockchains kao što su Tron, BSC, Avalanche, Fantom i Polygon uveli su mogućnost početkom 2021. da mogu iskoristiti DeFi u ekonomičan na način, izbjegavajući velike naknade prisutne na skupoj mreži Vitalika Buterina.

Povećana skalabilnost industrije nastavilo se tokom 2021 s pojavom Solane, koja se svijetu predstavila kao "Ethereum ubica" i Terra, koji je brzo osvojio povjerenje investitora (avaj) i veliki dio gotovine u DeFi-ju.

Krajem 2021. i početkom 2022. godine pojavio se trend layer2, koji je sve više koji remeti u narativima kripto zajednica, uz uvođenje mreža Optimism i Arbitrum.

U maju 2022. došlo je do kolapsa Trona, koji se u to vrijeme hvalio a TVL od skoro 15% u odnosu na ostatak tržišta, poremetio ravnotežu industrije, uzrokujući da investitori gube milijarde dolara i preraspodjelu tržišnog udjela različitih lanaca.

Ethereum, Tron i BSC su entiteti koji su imali najviše koristi od katastrofe, iako su doveli do smanjenja DeFi likvidnosti prisutne u protokolima.

Terra debakl je bio a promjena igre za bogatstvo industrije, koja je povratila dio povjerenja izgubljenog tek s padom FTX-a, koji je pokazao neefikasnost i opasnost ne samo algoritamskih stabilnih coin-a, već i posebno centralizirane platforme.

Od danas se pojavljuju infrastrukture koje uključuju zk rollup tehnologiju kao što su zkSync, Starknet i Polygon Zk EVM i glavne opklade investitora u DeFi za narednih 2 godina.

S velikim zanimanjem očekujemo kako će se DeFi krajolik dalje razvijati i kako će likvidnost biti raspoređena između Ethereum ekosistema i drugih decentraliziranih mreža.