Istraživač javnog preduzeća Aurelius Capital Value prozvao je Silvergatea zbog poslovanja s Huobi Global, uprkos ranijim dokazima o lošem provođenju KYC-a na burzi.
Aurelius je iskoristio Huobijevu navodnu historiju omogućavanja pranja novca i eksperiment iz 2020. koji je demonstrirao lakoću stvaranja lažnih računa kako bi sugerirao da je Silvergateov proces provjere bio manjkav.
KYC Due Diligence u Silvergateu je ispitan
U niti na Twitteru, Aurelius je doveo u pitanje Silvergateovo partnerstvo sa Huobi Global nakon eksperimenta 2020. godine od strane forenzičke firme Cipherblade.
Eksperiment je otkrio lakoću kreiranja lažnih naloga slanjem fotošopiranih slika slavnih kao ličnih fotografija. 2021. godine, vlasti na Tajlandu i Kini razbili su sindikat za pranje novca vrijedan 124 miliona dolara koji je iskoristio slabu kontrolu Huobija.
Silvergate Banka je do 1,600. postala banka izbora za oko 2019 najznačajnijih kripto firmi. Njena Silvergate Exchange Network specijalizovana je za konverziju između kripto i fiat novca.
Istraživači su također otkrili zabrinjavajuće veze između Huobija i darknet marketa Hydra i nisu mogli pomiriti Silvergateov službeni proces due diligence-a s očiglednim nedostacima u Huobi-jevom procesu onboardinga.
Da li je na Huobijev KYC proces utjecao Justin Sun?
Huobijev član globalnog savjetodavnog odbora Justin Sun ključna je figura u priči. Prema Aurelijusu, Sun se navodno udružio sa Silvergate bankom na lansiranju TRON stablecoin, kritičari kriptovalute su istakli da ima tanku tehničku podlogu i malu vrijednost. Sun je prikupio 58 miliona dolara preko TRON-a početna ponuda novčića u 2017.
Kineski mediji 2019 optuženi Sun pranja novca, insajderske trgovine i drugih finansijskih kriminala. Drugi izvještaj autor: The Verge navodi da je Sun odobrio lažni KYC sistem na Poloniex exchange uključiti nove kupce.
Jedan bivši zaposlenik Poloniexa spomenuo je da bi se mogao kreirati novi nalog sa slikom crtanog lika Daffy Duck.
Sunce žestoko negiran tvrdnje i upozorio na mogućnost tužbe za klevetu protiv dostavljača lažnih navoda.
“Zadržavamo pravo da tražimo pravne lijekove protiv neistina bilo kojeg subjekta. Zastupa nas Harder LLP kao naš pravni savjetnik,” potvrdio je.
Loše kontrole mogu dovesti do krađe identiteta
Kompanije za finansijske usluge moraju se pridržavati KYC pravila kako bi prikupile i provjerile informacije o klijentima kako bi spriječile kriminalce da otvore račune.
Osim toga, proces mora identificirati i spriječiti sankcionirane osobe da nezakonito otvore račune.
Postoje mnogi razlozi za slabe kontrole, uključujući različite stepene prinudnih KYC propisa i propisa protiv pranja novca u različitim jurisdikcijama. Neiskusni službenici za usklađenost koji obavljaju vizuelnu inspekciju identifikacionih informacija takođe mogu dozvoliti lošim akterima da uđu.
Ponekad se kripto berze presele u regione sa manje opterećujućim propisima, poput Malte, što može dovesti do drugih problema za klijente.
Prema Aurelius, Huobi klijenti koji traže regres protiv berze mogli su da šalju korespondenciju samo u poštansko sanduče Sejšela jer berza tamo nije bila fizički prisutna.
Također, budući da mnogi kripto investitori koriste razmjenu za pretvaranje fiat-a u kripto, slabe KYC kontrole mogu omogućiti kriminalcima da pretvore ukradene kriptovalute u fiat.
U slučaju kineske hapse za pranje novca, banda dobili lične podatke od ljudi preko lažnih oglasa za posao. Zatim su iskoristili ove detalje da otvore više računa na berzama kako bi djelovali kao prenosioci ilegalnih sredstava.
Za Be[In]Crypto najnovije Bitcoin (BTC) analiza, kliknite ovdje.
odricanje
BeInCrypto se obratio kompaniji ili pojedincu koji je uključen u priču kako bi dobio službenu izjavu o nedavnim dešavanjima, ali još nije dobio odgovor.
Izvor: https://beincrypto.com/investigator-shows-how-poor-crypto-exchange-kyc-empower-criminals/