Kako Centrifuga čini DeFi uticajnim na stvarna svjetska sredstva

Kao i mnogi vlasnici malih preduzeća, Amazon prodavci mogu biti teško dobiti kredit koji im je potreban za proširenje. Udarali su u zid od cigle jer je prečesto opcija za otključavanje kapitala iz njihove imovine ili pretjerano skupa ili ograničena na veće firme. Ali to će se uskoro promijeniti, zahvaljujući svijetu decentraliziranih finansija (Defi).

Centrifuge, ekosistem na lancu za strukturirane kredite, nudi među svojim slučajevima upotrebe način za vlasnike malih preduzeća da osiguraju svoju imovinu na lancu i pristupe DeFi likvidnosti.

Dobavljač tehnologije za inventar Databased.Finance koristi Centrifuge Protocol, što znači da se imovina Amazon prodavača sada može udružiti, staviti na tržište Centrifuge i koristiti kao kolateral za pristup financiranju

„Centrifuga omogućava radikalno brži, isplativiji i potpuno transparentan model za povezivanje investitora i zajmoprimaca sa bezbankovnom likvidnošću“, objasnio je Cassidy Daly, voditelj strategije proizvoda u Centrifuge. Dešifriraj.

Centrifuge je lansirana 2017. godine i finansirala je ukupno 317 miliona dolara imovine na svom tržištu – što je čini liderom u ovom sektoru u nastajanju, po agregatoru RWA. Sa beskonačnom raznolikošću nelikvidne imovine – od nekretnina do kredita za ugljik i prirodnih resursa – koja je zrela za tokenizaciju, predviđa se da će sektor postati tržište od 16 biliona dolara do 2030. godine, prema nedavnom izvještaju Boston Consulting Group.

Nevezano za kripto

Zalihe su samo jedan od mnogih „pulova“ ili vrsta zajmova za koje Centrifuga služi. Nekretnine su sektor koji čini njegov drugi najveći fond, sa zajmodavcem New Silver. Ovaj fond je finansirao preko 73 miliona dolara i omogućava programerima pristup finansijama kako bi popravili kuće za preprodaju.

Ali čak i dok Centrifuge onima koji traže kredit pruža kritičnu infrastrukturu za povezivanje svojih RWA-ova sa DeFi likvidnošću, ona služi još jednoj svrsi za investitore.

U decembru 2022., Centrifuge je najavila fond od 220 miliona dolara – najveću investiciju na lancu u stvarnu imovinu do sada – sa DeFi fintechom MakerDAO i kriptoinvesticionu firmu BlockTower Credit, koja je postala prvi institucionalni kreditni fond da svoje kolateralizirane kreditne operacije dovede u lanac.

„TradFi institucije počinju shvaćati da će budućnost finansija biti u lancu“, rekao je Daly. Oni postaju svjesni mogućnosti da privatni krediti učine dostupnijim i efikasnosti u korištenju tržišta pametnih ugovora koje „može komprimirati srednju i stražnju kancelariju upravljanja fondovima kako bi se stvorila vrijedna ekonomska efikasnost za cijeli sistem“, objasnila je ona.

Protokol Centrifuge pruža novu finansijsku infrastrukturu koja može pojednostaviti i automatizirati procese upravljanja imovinom i pružiti uvid u performanse sredstava u realnom vremenu. Osim toga, Daly je rekao: “Investitori u DeFi dobijaju pristup raznolikom portfelju stvarnih sredstava kako bi pristupili stabilnim prinosima koji nisu povezani s kriptovalutom – što je sve važnije u nesigurnim vremenima.”

DeFi-jeva prilika u stvarnom svijetu

Centrifuga služi kao most između tradicionalnih finansija i DeFi-ja, dok se oslanja na snage oba sektora i donosi DeFi-ju tržište kredita od više biliona dolara, rekao je Daly. “Ne samo da ovo čini potencijal rasta DeFi-ja neograničenim, već također donosi stabilnost DeFi-ju pružanjem kapitala koji nije u korelaciji s kripto imovinom.”

Sébastien Derivaux, član tima koji radi na Real-World Finance u MakerDAO, se slaže. “Ova integracija ne samo da unapređuje DeFi, već donosi i mnoge prednosti MakerDAO ekosistemu,” rekao je on, objašnjavajući da diversifikacija imovine povećava sigurnost DAI-a i čini ga izuzetno stabilnim. “Ovaj potez će također pomoći MakerDAO-u da ispuni sve veću potražnju DAI-a tako što će iskoristiti klasu imovine vrijednu više biliona dolara,” dodao je.

Pristupačan pristup kapitalu

Chuck Mounts, glavni DeFi službenik u S&P Globalu, pružaocu kreditne analize i analize rizika, smatra da je tržište usluga Centrifuge još uvijek u nastajanju i optimističan je u pogledu njegovih budućih izgleda. „Niža cijena kapitala i niža trenja u odnosu na tradicionalno, učinit će ga putem budućeg finansiranja“, rekao je on.

Planovi Centrifuge su shodno tome ambiciozni. Platforma se povećava i gradi zajednicu kreditnih stručnjaka koji imaju koristi od bogatih podataka koje tržište pruža za analizu scenarija, kreditne rezultate za zajmoprimce i još mnogo toga. “Gradimo novi institucionalni ekosistem i otvaramo tržišta kapitala kako bismo privatni kredit učinili dostupnijim i efikasnijim, a na kraju to rezultira jeftinijim troškovima kapitala za zajmoprimce,” rekao je Daly. Zajmoprimci imaju koristi ne samo od niske cijene kapitala, već i od otvorenog pristupa, sigurnosti i fleksibilnosti koje pruža decentralizirana platforma, dodala je.

Danas velike finansijske institucije dominiraju industrijom, a većina malih preduzeća i zajmodavaca nema pristup. “Centrifuga ulazi da to promijeni,” rekao je Daly. „Gradimo budućnost finansija u kojoj svako preduzeće ima pristupačan pristup kapitalu.”