Evo najvećih gubitnika u američkoj bankarskoj krizi

Na finansijskim tržištima zavladala je panika kada je banka Silicijumske doline propala pod pritiskom velikih povlačenja depozita.

Saga se prelila na kriptovalute preko Circleovog USDC-a, koji je imao rezerve u banci. Izgubio je fiksaciju na vijestima da je kupac u SVB-u. To je dovelo do zabrinutosti da stabilcoin više nije u potpunosti podržan. 

Međutim, kasnije je potvrđeno da su rezerve Circlea sigurne, što je tržištem pružilo određeno olakšanje. I centralizirana i decentralizirana tržišta doživjela su previranja zbog neuspjeha SVB-a.

Američki regulatori potvrdili su da su preuzeli banku Silicijumske doline (SVB) kako bi ugušili paniku među štedišama i spriječili širenje krize u bankarskom sistemu. Ovo je probudilo sjećanja na odgovor na finansijsku krizu iz 2008. i pandemiju COVID-19 2020. godine. 

U roku od 48 sati, regulatori su formulisali hitne mere kako bi garantovali sve depozite koji se drže u SVB i Signature banci kripto-zajmodavca. Osim toga, Fed je pokrenuo kreditnu liniju za podršku drugim bankama, osiguravajući ispunjenje zahtjeva štediša.

Glavne burze kriptovaluta bilježe značajno smanjenje dubine tržišta

Dubina tržišta se odnosi na broj naloga za kupovinu i prodaju na različitim nivoima cena, što ukazuje na nivo likvidnosti tržišta. Smanjenje dubine tržišta predstavlja značajnu zabrinutost za trgovce kriptovalutama jer može dovesti do povećane volatilnosti cijena. 

Smanjenje dubine tržišta može otežati trgovcima da izvrše velike naloge bez pomjeranja tržišne cijene.

Prema tržišnim podacima kompanije Kaiko, glavne berze kriptovaluta zabilježile su značajno smanjenje dubine tržišta zbog poremećaja u kanalima plaćanja u USD i propusta kripto banaka.

Najteže su pogođeni Coinbase i Binance, koji su pali za 50%, odnosno 29%. U međuvremenu, Binance Global je doživio pad od 13% u dubini tržišta.

Poremećaji u kanalima plaćanja USD i neuspjesi kripto banaka ponavljaju se problemi na tržištu kriptovaluta, uzrokujući zabrinutost za stabilnost i pouzdanost sektora.

Circle pati od pada rezervi USDC-a

U iznenađujućem preokretu događaja, Circle, kompanija za finansijsku tehnologiju, pretrpjela je značajan pad svojih USDC rezervi.

Kompanija je nedavno objavila da je 3.3 milijarde dolara, što čini 8.2% njene ukupne USDC rezerve od 40 milijardi dolara, trenutno zaglavljeno na zaplenjenim računima SVB-a. Ova vijest izazvala je šok u cijeloj finansijskoj industriji, što je dovelo do široko rasprostranjene panike i zahtjeva za iskupljenjem.

Uticaj Circleove situacije osjetio se na raznim berzama, a neke su bile prisiljene obustaviti svoje usluge konverzije USDC-a. Na primjer, Binance je suspendirao automatsku konverziju USDC u BUSD, dok je Coinbase privremeno zaustavio konverziju USDC u USD.

Robinhood je također suspendovao USDC depozite i trgovanje. Posljedično, vrijednost USDC-a se odvojila od američkog dolara i 0.87. marta dosegla najniži nivo od 13 dolara.

Ozbiljnost Circleove nevolje i njen uticaj na širi finansijski ekosistem izazvali su zabrinutost za stabilnost tržišta digitalnih valuta. Ovaj incident podsjetio je sve da je tržište kriptovaluta vrlo nepredvidivo i nestabilno, uprkos tome što je postalo prihvaćeno.

Sektor stabilnih kovanica se bori

Sektor stabilnih kovanica bio je u središtu pokolja. Problemi su počeli s kolapsom terraUSD-a u maju 2022. i od tada su eskalirali, a regulatori su svoju pažnju usmjerili na stabilne coine posljednjih sedmica.

Američki dolar

Gubitak privezanosti USDC-a također je uticao na Tronov stabilni coin USDD. Investitori su prodali svoj USDD što je dovelo do toga da je izgubio svoju vezu i trgovao na samo 0.93 dolara u jednom trenutku 11. marta 2023.

DAI

DAI, djelimično podržan od strane USDC, trgovao se na samo 0.90 dolara. Trgovci su odgovorili tako što su se okupili na tether-u, najvećem stabilnom koinu na svijetu, koji ima tržišnu vrijednost od preko 72 milijarde dolara i nije izložen SVB-u. Međutim, i dalje postoji zabrinutost oko Tetherove poslovne prakse i rezervi.

Tržište je počelo da se oporavlja 12. marta nakon što je Circle najavio da će pokriti svaki nedostatak koristeći korporativne resurse. USDC i DAI su ponovo zauzeli poziciju i trguju bliže dolaru.

Iako je DAI doživio smanjenje vrijednosti zbog dijela njegovih rezervi koje se drže u USDC-u, postoji pozitivan aspekt situacije. Circle, kompanija koja stoji iza USDC-a, još uvijek ima druge rezerve, što znači da je malo vjerovatno da će USDC potpuno izgubiti vrijednost.

Štaviše, samo oko 8% USDC-ovih rezervi je pogođeno, što ukazuje da se očekuje da će se stabilcoin oporaviti i povratiti svoju stabilnost.

Finansijske kompanije pogođene američkom bankarskom krizom

Strahovanje od mogućnosti daljnjeg propadanja banaka nakon kolapsa banke u SAD-u izazvalo je pad dionica banaka. Međutim, na drugim tržištima došlo je do povećanja cijena jer su se investitori nadali da će nedavni događaji potaknuti Fed da preispita svoju strategiju podizanja kamatnih stopa, što je izazvalo poremećaje u privredi.

Western Alliance Bancorp

Uprkos pokušajima da se investitori uvere da druge banke neće biti pogođene istim problemima kao SVB. Ove zabrinutosti su se pokazale validnim jer je Signature Banka postala treći zajmodavac koji je zatvoren u roku od nedelju dana, nakon zatvaranja kripto-prijateljske banke Silvergate.

Neuspjeh SVB-a izvršio je pritisak na manje zajmodavce, uzrokujući pad dionica Western Alliance Bancorp-a. Dana 13. marta, banka sa sjedištem u Arizoni zabilježila je pad akcija od 83%, što je prethodilo padu od 21% 10. marta.

Prva republička banka

Akcije Prve republičke banke su doživjele značajan pad od preko 76%, što ukazuje na povećanu zabrinutost investitora za stabilnost banke nakon propasti SVB-a 10. marta. 

Uprkos naporima regionalne banke da se pozabavi zabrinutošću investitora u vezi sa svojim finansijskim stanjem, akcije su pale za 15% 10. marta i naglo pale na 19 dolara. Trgovanje dionicama je moralo biti pauzirano više puta zbog velike volatilnosti.

U podnesku od 12. marta najavljeno je da će kompanija dobiti 70 milijardi dolara finansiranja od JPMorgan Chase-a i Fed-ovog programa hitnih zajmova, koji bankama daje jednogodišnje zajmove u zamjenu za neke vrste kolaterala.

Commerzbank i Santander

Cijene dionica banaka kao što su Commerzbank i Santander su značajno pale za 12% i 7%, respektivno, što je izazvalo zabrinutost za zdravlje sektora.

Uprkos tome što je HSBC pristao da preuzme ogranak SVB-a u Velikoj Britaniji, indeks FTSE 100 u Londonu je pao za 2.6%, a ostala tržišta dionica u Frankfurtu, Parizu i Milanu su se suočila sa oštrim gubicima.

Analitičari poput Georgea Godbera, menadžera fondova u Polar Capitalu, pripisali su pad tržišta strahu investitora od drugih nepoznatih izazova koji bi se mogli pojaviti. Iako su banke u početku povukle američka tržišta, oporavile su se i zatvorile.

FDIC preuzima SVB

FDIC je preuzeo SVB kako bi osigurao da je novac štediša siguran. FDIC je saopštio da će do sljedeće sedmice izvršiti neke isplate za neosigurane depozite, uz mogućnost dodatnih plaćanja pošto regulator rasproda imovinu SVB-a. 

Nedavni val bankrota banaka u SAD-u izazvao je strah, neizvjesnost i sumnju (FUD) među investitorima u kriptovalute, što je rezultiralo značajnim padom cijena različitih digitalnih valuta, uključujući bitcoin (BTC).

Predsjednik Bajden je izašao da smiri situaciju, rekavši da će svim štedišama u dogledno vrijeme biti isplaćene u cijelosti.

Tržišta su pozitivno odgovorila na vijesti, a glavni kovanici poput BTC-a i ETH-a su ojačali sa preko 15% u satima. Međutim, Bajden je takođe dodao da investitori banke neće dobiti obeštećenje jer su ignorisali svoj zadatak da pomno ispitaju kako SVB posluje.

U vrijeme pisanja bitkoina je bio svjedok porasta u posljednja 24 sata, a njegova trenutna cijena je iznad 24,500 dolara. Tržišna kapitalizacija BTC-a je prešla granicu od 500 milijardi dolara, sa tržišnom dominacijom od 43.7%.