Udio FTX-a u američkoj banci izaziva zabrinutost zbog bankarskih rupa

Stečajni postupak mjenjačnice kriptovaluta FTX otkrio je mnoge nove aspekte njene neetičke prakse. Najnovije otkriće oko njenog udjela u jednoj od najmanjih američkih banaka iz ruralnog Washingtona izazvalo je novu zabrinutost zbog njenog poslovanja i navodne zloupotrebe bankarskih rupa.

Farmington State Bank u državi Washington, sada preimenovana u Moonstone, 26. je najmanja banka u SAD-u - s jednom filijalom i tri zaposlena. FTX je investirao u ruralnu banku preko svoje sada bankrotirane sestrinske kompanije, Alameda, sa ulaganjem od 11.5 miliona dolara u svoju matičnu kompaniju FBiH u martu 2022. Investicija Alameda je bila više nego dvostruko veća od vrijednosti banke od 5.7 miliona dolara, prijavljeno The New York Times.

Vlasništvo FTX-a u Moonstone-u smatra se potezom za zaobilaženje zahtjeva za posjedovanje bankarske licence u SAD-u, što je, prema mnogima, prilično složen zadatak.

Jedan korisnik Reddita napisao da je potrebno puno posla da se dobije bankarska licenca, pa je stoga „kupovina male banke često zadnja vrata za dobijanje licence, što bi bio prirodan dio poslovnog plana za nešto poput FTX-a“.

Drugi korisnik pokazao prema uočenoj zloupotrebi bankarskih rupa i nedostatku regulatornog nadzora nad kriptovalutama. Drugi su nagađali da su političke veze Sama Bankman-Frieda također mogle igrati ulogu u dogovoru, s jednim korisnikom Govoreći:

“S obzirom na količinu političkih veza koje je SBF imao, ni mene ne bi iznenadilo da je dobio tu licencu bez razloga.”

Osim FTX-ovog udjela u američkoj banci, ono što je privuklo više pažnje kripto zajednice je veza između matične kompanije ruralne banke, FBH, i drugog kripto entiteta, Tethera, trenutno najvećeg emitenta stabilnog coina na kripto tržištu.

Povezano: Kako kolaps FTX-a utiče na kripto ekosistem Dubaija?

Predsjedavajući FBiH je Jean Chalopin, koji je ujedno i predsjednik Deltec banke, koja ima i Tether i Alamedu na listi klijenata. Nakon kupovine banke 2020. godine, FBH je podnijela zahtjev za odobrenje Federalnih rezervi skoro 100 godina nakon što je banka osnovana kako bi olakšala transakcije vezane za kriptovalute. Banka je dobila federalno odobrenje u junu 2021., a devet mjeseci kasnije, FTX je investirao u ruralnu banku, koja je sada opremljena odobrenjem Federalnih rezervi.

Bankarska veza između Tethera i FTX/Alameda postala je zabrinutost za mnoge u kripto zajednici, jer je sam Tether dugo bio pod nadzorom revizije rezervi. Tether nije odgovorio na zahtjeve Cointelegrapha za komentare do trenutka objavljivanja.