Vijesti koje uključuju kripto i prijevare su sveprisutne u sferi kriminala bijelih ovratnika i, što je možda još više zabrinjavajuće, ove prijevarne aktivnosti u kripto sektoru nisu ograničene na jednu vrstu kriminala.
Različiti i različiti, ali sa jednom zajedničkom nitom, ovi zločini uključuju pravi novac, a žrtve su kripto investitori. Mnogi ljudi su uložili svoju životnu ušteđevinu u kriptovalute i, u većoj mjeri, privatni dionički kapital, penzioni planovi, pa čak i nacionalne države su glavni investitori i gubitnici.
Postoje prevaranti koji će pokušati namamiti svoje mete da investiraju u šemu bogaćenja za koju se ispostavi da je Ponzi. Zvaničnici su to objavili 21. novembra uhapšena su dva državljana Estonije u šemi prevare i pranja novca u vrijednosti od 575 miliona dolara. Osim toga, u septembru su vlasti Sjedinjenih Država objavile da je "glavni trgovac" globalne kriptovalute Ponzi sheme EmpiresX izjasnio se krivim za zavjeru za počinjenje prijevare s vrijednosnim papirima u vezi s krađom 100 miliona dolara od investitora. Otkrivanje velikih prevara kao što je EmpiresX postalo je često na kripto tržištu, jer prevaranti unovčavaju obilne mogućnosti za prevare s digitalnom imovinom.
Zatim imamo institucionalni rizik — berze i platforme koje se predstavljaju kao mejnstrim i stabilne, ali potom kolabiraju zbog rupa u njihovim bilansima gde bi trebalo da budu depoziti klijenata. Spektakularni nedavni kolaps FTX-a izazvao je šokove kroz sektor, koji se već potresao od efekta "kripto zime" koja je dovela do pada cijena kovanica. Prema podnesku pred američkom stečajnom sudu, FTX duguje svojih 50 najvećih povjerilaca skoro 3.1 milijardu dolara, iako je stvarni trošak propasti FTX-a daleko veći u smislu efekta talasanja koji prodire kroz industriju.
Povezano: Moja priča o SEC-u 'rekao sam ti' na FTX-u
Uloga regulatora u FTX-ovoj sposobnosti da lažno djeluje u tako velikom obimu suočit će se s velikom kontrolom u budućnosti. Da budemo pošteni prema Upravi za finansijsko ponašanje Ujedinjenog Kraljevstva (FCA), agencija je izdala upozorenje u septembru u kojem se navodi da vjeruje da FTX možda pruža finansijske usluge ili proizvode u Ujedinjenom Kraljevstvu bez ovlaštenja. Ali obavijest je bila ograničena na web stranicu FCA. Očigledno, nije stavljen na Twitter niti je širen mnogo dalje. Mora se preispitati smisao iznošenja takvog upozorenja, a da se pritom ne učini mnogo više da pokuša da dođe do ciljane publike. Kolaps FTX-a je ogroman, ali sigurno neće biti posljednji te vrste.
Nakon propasti FTX-a, a zamjenik guvernera Banke Engleske pozvao je da se sektor stavi u regulatorni okvir, upozoravajući da kontinuirani rast kripto tržišta znači da se mjere trebaju poduzeti sada, prije nego što se dogodi još veći šok od implozije FTX-a.
Iako je ovaj poziv na oružje dobrodošao, ne radi se samo o postojanju pravila – način na koji se ta pravila nadziru i provode utiče na loše ponašanje i poboljšava povjerenje tržišta.
Zagovornici sektora nastoje privući gomile bez daha igrajući se na "ometajuću" i "divlji zapad" prirodu kripto prostora, ali upravo ta karakteristika ga čini tako privlačnim prevarantima i lopovima. Kriptovaluta je u velikoj mjeri izvan dosega domaće i globalne finansijske regulative, što je čini utočištem za kriminalce i ostavlja investitore opasno izloženim, bez gotovo nikakvog načina za odštetu ako su žrtve kriminala.
Banke se okreću od, a ne ka tržištu. Starling banka je nedavno objavila oni su nametnuli ograničenja na kripto aktivnost klijenata, što će vjerovatno gurnuti kripto investitore prema manje sigurnim putevima za završetak transakcija.
Kripto i blockchains su označeni kao disruptivna tehnologija koja djeluje u decentraliziranom prostoru. U ovim parametrima, čini se možda nerazumnim žaliti se na procese tradicionalnog finansijskog sistema, koje su mnogi kriminalni počinioci nastojali izbjeći.
Postoji potreba za eksternom edukacijom, ali i samokontrolom korisnika. Kako je komentator i osnivač IBC grupe Mario Nawfal rekao na Twitteru u novembru: „Svi me stalno pitaju KAKO smo propustili FTX prevaru. Jednostavno je: pohlepa. Svi smo zarađivali novac, svi mi, da nismo razmišljali o pravilnom due diligenceu. Svi smo se pratili, kao ovce, trudeći se da ne budemo idiot koji propušta. Sada plaćamo svoje obaveze.”
Svi me stalno pitaju KAKO smo propustili FTX prevaru
Jednostavno je: pohlepa
Svi smo zarađivali novac, svi mi, da nismo razmišljali o pravilnom due diligenceu
Svi smo se pratili, kao ovce, trudeći se da ne budemo idiot koji propušta
Sada plaćamo svoje obaveze.
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Novembar 23, 2022
Kripto trgovinu ne treba posmatrati kao nešto više od proširenja online igranja, već kao ozbiljan finansijski izbor sa stvarnim i rizičnim posledicama. Igmifikaciju kriptovaluta omogućilo je virusno širenje kriptovaluta i nezamenljivi tokeni (NFTs) na društvenim mrežama, uz promociju poznatih ličnosti i promociju uticajnih ljudi koji normalizuju kulturu bez obzira na moguće negativne strane ulaganja. Mladi investitori su bombardovani pričama o tome kako su njihovi vršnjaci ostvarili zadivljujuće prinose od ulaganja malih uloga, i lako ih je prevariti da bace novac na sljedeću šemu za brzo bogaćenje koja se mota pred njima.
Špekulacije valutama, koje su nekada bile u nadležnosti bankarskih institucija, vlada i fondova, prepakirane su i prodane masama kao kazino zabava, a njihov brzi rast pokazuje koliko je rekonstrukcija bila uspješna. Stvorena je savršena oluja, koja je iskoristila drsko emitiranje društvenih medija, maglu malo shvaćene kripto tehnologije i vrstu divlje volatilnosti cijena koja omogućava investitorima da se usude sanjati. Kombinacija pohlepe, tehnološkog napretka i nedostatka propisa ostaje destruktivna. Prevara je trenutno cijena poslovanja u kripto valuti, a dug je put da se spriječi da se istorija ponovi.
Povezano: Programeri moraju zaustaviti kripto hakere ili se suočiti s regulacijom 2023
Ako berze rukuju sredstvima klijenata, onda one moraju biti regulisane i funkcionisati kao banke kako bi zaštitile potrošače, sa garancijama na mestu i depozitima koji su pravilno zaštićeni i zaštićeni.
Kriptovaluta bi trebala biti podvrgnuta nekom obliku centraliziranog procesa sertifikacije kako bi investitori mogli biti dobro informisani o rizicima povezanim s ulaganjem. Morat će postojati minimalni standardi i jamstva da bi token bio certificiran. Potrošači će tada imati jasnu viziju i moći će donijeti informirani izbor.
Izdavanje kovanica/žetona također treba razmotriti, a da bi regulacija nešto značila, uvjet su minimalni standardi uporedivi sa onima za inicijalnu javnu ponudu.
Vrednovanje ostaje problem. Kompanije izdaju tokene gdje je vrijednost zasnovana na izgledima/vrijednosti kompanije i stoga su uključeni u vrijednost vlastitih dionica. Vrijednost FTX-a je podržana tržišnom vrijednošću njegovog tokena FTT-a, a vrijednost FTT-a je sama po sebi zasnovana na vrednovanju FTX-a. Kružnost je ovdje opasna.
Kripto sektor je sada na raskrsnici. Kontrakultura koja je dovodi u sukob s centraliziranom regulacijom samo će dovesti do još skandala, nestabilnosti i gubitka povjerenja.
Richard Cannon je partner u Stokoe Partnership Solicitors, specijaliziran za ozbiljne prijevare i kriminalne poslove. Ima veliko iskustvo u visokovrijednim i složenim pitanjima u skladu sa Zakonom o imovini stečenoj kriminalom. Studirao je na Univerzitetu Hull i na Pravnom fakultetu.
Ovaj članak je u svrhu općeg informisanja i nije namijenjen i ne treba ga smatrati pravnim ili investicijskim savjetom. Stavovi, misli i mišljenja izneseni ovdje su isključivo autorovi i ne odražavaju nužno ili predstavljaju stavove i mišljenja Cointelegrapha.
Izvor: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters