najveća američka platforma za kripto trgovinu, Coinbase, pristao je odvojiti ukupnu sumu od 100 miliona dolara kako bi riješio svoje brige o usklađenosti s američkim finansijskim regulatorima. Suma je navodno podijeljena na dvije polovine, prema izvještaju New York Timesa, pri čemu je jedan dio kao novčana kazna, a drugi je određen kao dio obaveza da se poboljša interna usklađenost.
Coinbase je optužen za višestruku usklađenost i kršenje pravila protiv pranja novca, uključujući zaostale neophodne mjere kontrole koje su uticale na preko 100,000 transakcija. Za razmjenu kriptovaluta procijenjenu na 7.6 milijardi dolara, prakse kompanije poznaju svog klijenta (KYC) opisane su kao rudimentarne i porozne, s visokim rizikom da se dopusti prekršiteljima zakona i kriminalcima da prevare nesuđene žrtve putem njene platforme.
Kompanija se ranije obavezala da će rekonstruisati svoj tim za usklađenost – koji finansijski regulatori opisuju kao preopterećenog da bi pratili preko 100 miliona jedinstvenih kupaca – uključivanjem eksternih evaluatora. Ali takvi napori su se pokazali prilično neefikasnim, što je dovelo do otvaranja formalne istrage prošle godine.
Otkako je dobio licencu 2017., Coinbase se ponosio kao jedan od najvećih kripto igrača koji je uspostavio uporište u SAD-u. Međutim, činilo se da kompanija s licencom u New Yorku nije ispunila stroge regulatorne standarde svojstvene američkom tržištu.
U SAD-u se kripto kompanije pridržavaju istih standarda usklađenosti kao i komercijalne banke. Mnogi vjeruju da sada nefunkcionalni FTX možda nije bio uključen u takve prijevarne prakse da je registriran u SAD umjesto na Bahamima. No, u posljednjih nekoliko godina, ključni politički službenici i donosioci odluka u Bijeloj kući su uglavnom uživali u donacijama, blizu milijardi dolara – bez mnogo ili bez sumnje – uoči 2022. izbori na sredini mandata.
Što je još gore, još uvijek nema odobrenih zakona za policijske operacije, uprkos dvije preporuke Kongresa i izvještaju o digitalnoj imovini SEC-a, jer kripto inovacije rastu brže, šireći se na jednu dvanaestinu ukupne populacije SAD-a.
Uz trenutni prekršaj, Coinbase će se pridružiti vrhunskim berzama kao što su Kraken i Robinhood, koje su već uvrštene na američkoj listi za kršenje propisa, uz kombinovanu kaznu od 30.3 miliona dolara. Sazrele su glasine o četvorogodišnjoj istrazi Poreske uprave o sumnji u vezi sa Binanceovom usklađenošću koja se sada bliži kraju. Rezultat, ako je indikativan za kompaniju Changpeng Zhaoa, mogao bi vidjeti da Binance odustane od značajne dominacije, posebno nakon pada FTX-a Sama Bankman-Frieda koji je u sukobu.
Izvor: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/