Key Takeaways
- Coinbase je postigao nagodbu od 100 miliona dolara sa njujorškim odjelom za finansijske usluge zbog svog programa usklađenosti.
- Burza je kažnjena sa 50 miliona dolara i pristala je da uloži dodatnih 50 miliona dolara u ažuriranje svog sistema usklađenosti.
- NYDFS je uglavnom okrivio slabu strukturu usklađenosti i porast usvajanja platforme za neuspjehe berze.
Podijelite ovaj članak
Coinbase je bio preplavljen bjesomučnim usvajanjem platforme 2020. i 2021. godine, tvrdi NYDFS u svom podnesku. Ovo je dovelo do toga da berza nije uspela da održi snažan sistem usklađenosti.
Mjeseci zaostatka
Coinbase je postigao nagodbu s njujorškim odjelom za finansijske usluge.
Prema podnošenje prijave, kripto berza sa sjedištem u SAD-u pristala je na nagodbu od 100 miliona dolara s regulatorom zbog svog programa usklađenosti, za koji je NYDFS utvrdio da nedostaje u nekoliko aspekata. Coinbase će platiti kaznu od 50 miliona dolara i obavezao se da će uložiti dodatnih 50 miliona dolara u ubrzavanje svog programa usklađenosti.
NYDFS je u svom izvještaju naveo da je otkrio značajne nedostatke u mehanici usklađenosti Coinbase-a, uključujući KYC procese, sistem za praćenje transakcija, OFAC program skrininga i procjenu rizika od AML-a.
Iako je priznao da je Coinbase uložio napore da popravi situaciju, regulator je kritizirao kompaniju zbog njenog sporog napretka, za koji je djelomično okrivio neadekvatnu strukturu usklađenosti koja nije mogla podnijeti potrebe Coinbasea. “Do kraja 2021., Coinbase je imao zaostatak nepregledanih upozorenja za praćenje transakcija [od] više od 100,000 (od kojih su mnogi bili mjesecima), a zaostatak kupaca koji zahtijevaju poboljšanu dužnu pažnju (“EDD”) premašio je 14,000.”
Još jedan razlog za Coinbaseove poteškoće sa usklađenošću je povećano usvajanje platforme 2020. i 2021. NYDFS je napomenuo da je berza zabilježila 15 puta više registracija kupaca u maju 2021.—i 25 puta za transakcije u novembru 2021.— nego u januaru 2020. godine. Prema regulatoru, Coinbaseu jednostavno nedostaju osoblje, resursi i alati potrebni za održavanje koraka.
Coinbase je i dalje pod istragom od strane Komisije za hartije od vrijednosti zbog prodaje navodnih hartija od vrijednosti. Takodje je bilo uručio sudske pozive nad svojim procesom listinga i raznim proizvodima za iskolčenje.
Odricanje od odgovornosti: U vrijeme pisanja, autor ovog djela je posjedovao BTC, ETH i nekoliko drugih kripto sredstava.
Podijelite ovaj članak
Izvor: https://cryptobriefing.com/coinbase-settles-for-100m-with-regulators-over-compliance-system/?utm_source=feed&utm_medium=rss