Celzijus se suočava s vrućinom za 1.2 milijarde dolara rupe u bilansu stanja, kupci duguju 4.7 milijarde dolara

U novom dosijeu Celsiusa navodi se zašto nije u stanju da izmiri obaveze, pokazujući da obaveze zajmodavca kriptovaluta premašuju njegovu imovinu.

Na dan 13. jula, kompanija je imala 5.5 milijardi dolara ukupnih obaveza i 4.3 milijarde dolara imovine, navodi deklaracija napravio CEO Alex Mashinsky u podnesku u četvrtak. To ga ostavlja sa manjkom od 1.2 milijarde dolara.

Zajmodavac samo svojim korisnicima duguje preko 4.7 milijardi dolara, što znači da nije u mogućnosti da ih otplati osim ako ne pronađe likvidnost od trećih strana.

Zahtjev, sastavljen u četvrtak pred stečajnim sudom za južni okrug New Yorka, pokazuje da je Celsius odobrio dva zajma od 75 miliona dolara kripto hedž fondu Three Arrows Capital (3AC). Kada 3AC nije uspio da otplati zajam, Celsius je likvidirao 3AC-ov založeni kolateral, i sada mu ostaje potraživanje od 40.6 miliona dolara prema fondu, rekao je Mashinsky.

Duguje 81 milion dolara malo poznatoj firmi za trgovinu kriptovalutama sa Kajmanskih ostrva, Pharos USD Fund. U dokumentaciji je navedena email adresa [email zaštićen] za fond, signalizirajući da bi to mogla biti podružnica ili poduhvat povezan s kripto trgovcem sa sjedištem u Londonu Lantern Ventures. Blockworks nije primio odgovor sa e-mail adrese do vremena za štampu u vezi sa svojim kreditom. Celsius posebno duguje Alameda Research 12.8 miliona dolara.

Neka od Celsiusovih kriptoaktiva vezana su za nelikvidna ulaganja, kao što je posao rudarenja bitkoina i firma za skrbničku tehnologiju, navodi se u dokumentu, dodajući da nije u mogućnosti da podmiri povlačenja korisnika i pruži dodatni kolateral zbog ove nelikvidne imovine i pada cijena kriptovaluta. .

Kreditiranje kriptovalutama je eksplodirala u popularnosti posljednjih godina, dobijajući na snazi ​​obećavajući visoke prinose na depozite klijenata i lak pristup kreditima. Ovdje je cilj da se profit od pozajmljivanja korisničkih depozita institucionalnim investitorima usmjeri u džep.

Ali nakon nedavnog kraha TerraUSD-a (UST) i makroekonomske nesigurnosti koja je opterećivala raspoloženje investitora, mnogi zajmodavci su zamrzli sredstva klijenata nakon što su vidjeli snažan porast povlačenja. Celzijusov sopstveni zaustavljanje povlačenja 12. juna izazvao je strah među korisnicima da li će moći dobiti sredstva koja su zaključana na platformi.

Njegovi uslovi korišćenja posebno pojačavaju ove zabrinutosti.

U podnesku od četvrtka, Mashinsky je rekao da korisnički ugovor između Celsiusa i njegovog klijenta izričito navodi da se od korisnika traži da prenesu "sva prava i vlasništvo" svoje kriptoaktive na zajmodavca, uključujući pravo da ih prodaju, pozajmljuju i prenose u bilo kom periodu od vrijeme.

Zajmodavac je imao 23,000 neotplaćenih kredita fizičkim zajmoprimcima u iznosu od 411 miliona dolara sa tržišnom vrednošću od 765.5 miliona dolara u digitalnoj imovini, dodaje se u podnesku. Sada je u pregovorima sa trećim stranama o podizanju potencijalnih izvora nove likvidnosti. 

Celzijus podnesen za stečaj u New Yorku ove sedmice, otprilike mjesec dana nakon što je prvi put zaustavio povlačenje na svojoj platformi.

Mashinsky je također rekao da je firma pokušala prevladati pad tržišta - koji je nazvao "kriptokalizom" - i okrivio je "lažne informacije" na društvenim medijima o svojoj povezanosti s kolapsom TerraUSD-a za uzrok pada CEL tokena. 

Celsiusov CEL je pao za 83% do sada ove godine — ali je porastao za 5.4% u prošlom mjesecu — i trgovao se za 0.73 dolara u petak u 1:00 ET u petak, podaci iz Blockworks Research emisije. Kompanija tvrdi da sada ima oko 600 miliona dolara u CEL-u, sa tržišnom kapitalizacijom od oko 170.3 miliona dolara od 12. jula.

Dan prije nego što je Celsius pokrenuo stečajni postupak, finansijski regulatori u Vermontu rekli su da je kompanija "duboko nesolventna" i da će biti ne mogu se sastati obaveze povjerilaca.

Ali nesolventnost Celsiusa bi mogla biti dobra vijest za industriju, jer je „to je važan korak u omogućavanju tržištu da krene dalje od kolapsa tržišta pozajmljivanja“, rekao je Jay Fraser, šef strategije u BSTX-u.