Izvršni direktor Binancea Changpeng 'CZ' Zhao ignorirao je zabrinutost viših zaposlenika zbog slabog poznavanja svog klijenta (KYC) provjere, usred kataloga drugih regulatornih nedostataka, a Reuters istraga je pronađena.
Novinska agencija je tvrdila da su viši rukovodioci Binance-a—uključujući glavnog službenika za usklađenost Samuela Lima i bivšu službenicu za Globalno izvještavanje o pranju novca Karen Leong— izrazili zabrinutost zbog slabih KYC provjera berze. Tri bivša uposlenika Binance rekla su Reuters oni su skrenuli pažnju CZ-a na ove zabrinutosti, ali ih je on „ignorirao“.
Binance je odavno na nišanu regulatora širom svijeta. Dešifriraj ima ranije prijavljeno na Binance-u više nedostatke usklađenosti, koji su izazvali bijes regulatora u Ujedinjeno kraljevstvo, Italija, Malezija, Singapur i mnoge druge jurisdikcije. Reuters' istraga obuhvata mnoge od ovih jurisdikcija i bacila je svjetlo na neke od unutrašnjih poslova koji stoje iza odnosa berze s regulatorima.
Reuters je također otkrio da su neki zaposlenici Binancea — uključujući Leonga i Lima — bili svjesni da Binanceove KYC procedure nisu rigorozne.
U jednoj poruci poslanoj sredinom 2019., Leong je rekao da CZ želi „nema kyc-a“. Leon je također rekao „Smanji KYC. Raise Limits. BEST COMBO”, u istoj poruci. Lim je, zauzvrat, navodno izrazio sumnju u plan CZ-a da pređe na “fiat-to-crypto” tržište. “Prokletstvo, zašto dirati fiat ako ne želim biti usklađen. Tako ironično LOL. Samo ostani pun kripto čovječe. Jizzus.”
Malta
Binanceovi regulatorni problemi počinju na Malti.
U oktobru 2018. Binance je obavijestio regulatore na Malti o svojoj namjeri da podnese zahtjev za licencu. Reuters izvještava da je CZ "postao nervozan" zbog državnih pravila protiv pranja novca i standarda finansijskog otkrivanja. Do 2019. berza je odlučila da više ne traži licencu.
A javna izjava od malteškog regulatora od 21. februara 2020. godine, potvrdio je da Binance "nije ovlašten" za rad u kriptosferi. Ipak, Binance je nastavio da govori svojim klijentima da su njeni uslovi korišćenja regulisani malteškim zakonima, prema Reuters.
Njemačka
A u Njemačkoj su policija i advokati koji su zastupali preko 30 žrtava osumnjičenih za prevaru poslali Binanceu "desetine pisama", prema Reuters istrage.
U skladu sa partnerstvom sa firmom za finansijske usluge registrovane u Nemačkoj, CM-Equity, Binance je pristao da usvoji poboljšanu dubinsku analizu korisnika ako deponuje preko 10,000 evra (11,000 dolara) u jednoj transakciji.
Do juna 2021. godine, Binance je poslala CM-Equity revidiranu verziju ovog standarda, koji je postavio prag za poboljšani balon due diligence do 100,000 dolara.
U periodu od maja do jula 2021. godine, Binance je primio 44 pisma u kojima se pitao za informacije u vezi sa transakcijama u vrednosti od najmanje 2 miliona evra. Njemačka policija, tužioci i advokatske firme zajednički su govorili da su ova sredstva ukradena i oprana putem razmjene. Binance je rekao da to ne može pomoći, navodi Reuters.
Štaviše, njemačka savezna policija zatražila je od Binancea podatke o dvojici muškaraca “osumnjičenih za pomaganje islamističkom naoružanom napadaču koji je ubio četiri osobe u Beču u novembru 2020. godine”.
U pismu njemačke policije je navodno utvrđeno da je jedna od ovih osoba izvršila „neodređene“ transakcije na Binanceu.
Međunarodna kontroverza
U drugim dijelovima svijeta, regulatori u Holandiji i Japanu izdali su upozorenja kupcima o razmjeni. Regulatori u Italiji i na Kajmanskim ostrvima rekli su da Binance nema dozvolu za rad u njihovim zemljama.
Binance se suočio sa prinudnim merama u Maleziji zbog ilegalnog poslovanja u zemlji—prema malezijskim regulatorima.
Ujedinjeno Kraljevstvo je također izdalo upozorenje potrošača u vezi s Binanceom, a nakon što je rekao da razmjena "nije u stanju" biti regulirana, Binance je objavio da pokušava popraviti svoj odnos s FCA. Do danas, nema dokaza koji ukazuju na to da je Binance u dobrim knjigama FCA.
Binance je također nedavno povukao svoju prijavu za licencu u Singapuru. Mjesec dana ranije, regulatori grada-države stavili su razmjenu na svoje Lista upozorenja za investitore.
Od tada, Binance ima objavio Memorandum o razumijevanju s upravom Svjetskog trgovinskog centra Dubaija. U decembru prošle godine, CZ se sastao i sa glavnim ministrom Gibraltara Fabianom Picardom, koji je opisano izvršnog direktora Binance kao „vizionara“.
Dešifriraj je prethodno pitao Binance o svojim planovima za potencijalne licence, ali kompanija još nije odgovorila na naše zahtjeve.
Izvor: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings