Žene preferiraju investiranje zasnovano na vrijednostima. Evo kako to utiče na njihovo bogatstvo

Žene preferiraju ulaganje na način koji pomaže okolišu i čini društveno dobro, pokazala su neka istraživanja. Takvo ulaganje zasnovano na vrijednostima moglo bi pomoći da se podigne opći entuzijazam žena za ulaganje i poveća dugoročno bogatstvo, smatraju finansijski stručnjaci.  

Oko 52% žena bi radije investiralo u kompanije koje imaju pozitivan društveni ili ekološki uticaj, prema nedavnoj anketi koju je proveo Cerulli Associates. To važi za 44% muškaraca.

Iako nije ogroman jaz, razlika od osam postotnih poena je “smislena”, kaže Scott Smith, koji vodi Cerullijevo istraživanje o ponašanju investitora. A disparitet uglavnom ostaje kada se porede žene i muškarci u različitim starosnim grupama i grupama bogatstva, dodao je.

Trend postoji i izvan američkih granica. Oko 43% žena (naspram 34% muškaraca) smatra da je stav kompanije o društvenim ili ekološkim pitanjima „veoma važan” kada se odlučuje da li da investira, prema S&P Globalu, koji anketirano investitori u 11 zemalja, uključujući SAD

“Skoro svaki novi klijent kojeg dobijem želi investirati imajući na umu svoje vrijednosti”, rekla je Cathy Curtis, certificirani finansijski planer iz Oaklanda u Kaliforniji, čiji su klijenti prvenstveno žene.

"A ako nisu ranije, traže od mene da to uradim sada", dodao je Curtis, osnivač i izvršni direktor Curtis Financial Planning i član CNBC-a Savjetodavno vijeće.

Investicioni fondovi koji koriste takozvane ekološke, socijalne principe i principe upravljanja postali su sve popularniji posljednjih godina. Ove investicije (takođe poznate kao „održivi“ fondovi) mogu ulagati u firme koje su fokusirane na obnovljive izvore energije ili koje promovišu rasnu i rodnu raznolikost, na primjer.

Investitori su prošle godine upumpali rekordnih 70 milijardi dolara u ESG fondove - 14 puta više od iznosa samo tri godine ranije, prema Jonu Haleu, direktoru istraživanja održivosti za Ameriku u kompaniji Sustainalytics, koja je u vlasništvu Morningstara.

U 2021. bilo je tri puta više zajedničkih i berzanskih ESG fondova nego prije pet godina, koji ukupno drže više od 350 milijardi dolara, rekao je.

Žene su najviše zainteresirane za ulaganje u kompanije koje: plaćaju radnicima poštenu ili životnu platu; su lideri u ekološki odgovornim praksama; i koji ne prodaju "neprijatne" proizvode kao što su duvan i vatreno oružje, prema Cerulliju. (Muškarci imaju ista tri najbolja ESG preferencija.)

“To je više emocionalna stvar sa ženama”, rekao je Curtis o njihovom ESG naklonosti. „To je apsolutno zato što ne žele da se ulažu u stvari za koje smatraju da ili štete životnoj sredini [ili] štete za žene.

“Zaista ih je briga za te stvari.”

U međuvremenu, žene imaju tendenciju da investiraju rjeđe od muškaraca općenito: oko 48% trenutno ima novac na berzi naspram 66% muškaraca, na primjer, prema nedavnom NerdWalletu pregled. To je uprkos dokazima da su žene investitori imaju tendenciju da budu bolji dugoročni investitori nego njihove muške kolege.

Tipično domaćinstvo koje vodi žena takođe ima manje bogatstva: oko 55 centi za svaki dolar bogatstva koji drži tipično domaćinstvo koje vodi muškarci, prema u Federal Reserve Bank of St. Louis. Među penzionim računima u domaćinstvu, tipična žena je uštedela 28,000 dolara, manje od polovine od 69,000 dolara koje navode muškarci, prema Transamerica Centru za istraživanje penzionisanja.

Međutim, ESG entuzijazam među ženama ima potencijal da ih učini više entuzijastičnim za sveukupno ulaganje, što bi se moglo pokazati korisnim za dugoročno stvaranje bogatstva, kažu stručnjaci.

„Ovo ih definitivno više uključuje, jer im je stalo do ove [ESG] rasprave“, rekao je Curtis. “Njih nije briga koliko SAD-a velike kapitalizacije i koliko međunarodnih i tržišta u razvoju imaju [u svom portfelju].”

U stvari, vrijednosti žena imaju tendenciju da nadmašuju razmatranja koja se odnose na povrat ulaganja, dodao je Curtis.

Među svim pojedinačnim investitorima, 70% vjeruje da održivo ulaganje podrazumijeva finansijski kompromis — povećanje sa 64% u 2019. prema Institutu za održivo ulaganje Morgan Stanley. Udio je veći (83%) među milenijalima u odnosu na starije starosne grupe.

Međutim, čini se da podaci ne podržavaju ovaj “mit”, prema Morgan Stanleyju.

Oko 74% održivih fondova rangirano je u gornju polovinu svojih kategorija ulaganja u posljednjih pet godina, prema Morningstaru. Drugim riječima, investitori ESG fondova su imali tendenciju da ne žrtvuju učinak za svoje vrijednosti. (Naravno, ESG fondovi ne moraju uvijek imati bolji učinak. Mnogi su imali teška 2022, na primjer, uglavnom zbog izloženosti tehnološkog sektora, kažu stručnjaci.)

"Za investitore i savjetnike koji su oklijevali da ulažu u održive fondove jer su pod utiskom da takvi fondovi kao grupa imaju hroničan loš učinak, [2021.] je još jedan dokaz da to nije istina - kao i proteklih pet godina," rekao je Hale.