Zašto je AI portfolio bolji od tradicionalnog menadžera fondova

_{Key Takeaways}

• AI pomaže svakodnevnim investitorima da povećaju svoju dostupnost finansijskom tržištu tako što automatski analiziraju i biraju dionice, obveznice, ETF-ove i druge investicije na osnovu većih, raznovrsnijih skupova podataka.
• Niže naknade i investicioni minimumi su razlozi da razmotrite digitalni portfolio u odnosu na menadžera ljudskih fondova.
• Kliknite na dugme Prati iznad da ostanete u toku sa investicijama zasnovanim na veštačkoj inteligenciji.

Shvatali vi to ili ne, vjerovatno svakodnevno koristite umjetnu inteligenciju. Od pitanja Siri o vremenu ovog vikenda do funkcija za potpomognutu vožnju, umjetna inteligencija je prisutna u gotovo svakom aspektu naših života – ulaganje se ne razlikuje. Evo detaljnijeg pogleda zašto je AI portfelj bolji od portfelja kojim upravlja profesionalni menadžer fonda.

Ograničenja profesionalnih menadžera fondova

Profesionalni menadžeri fondova provode duge radne dane prelivajući podatke o dionicama, modele ulaganja i druge ključne informacije kako bi im pomogli da odluče da li određena dionica ili druga investicija pripada portfelju fonda. Ovo je specifično za investicijske fondove kojima se aktivno upravlja, koji rade drugačije od indeksnih fondova.

Dok menadžeri fondova na Wall Streetu često rade 60 ili više sati sedmično, oni su i dalje ograničeni onim što ljudi mogu učiniti. Potreban im je san i nikako ne mogu pročitati sve vijesti i podatke o kompaniji u trenutku kada izađu. Ljudi mogu samo zapamtiti i obraditi toliko informacija i mogu raditi samo tako brzo.

Ljudi su bolji u mnogim poslovima od kompjutera, ali kako se umjetna inteligencija i strojno učenje budu poboljšali, ta će se ravnoteža pomaknuti s nas. Što se tiče vašeg portfelja dionica, AI je već nekoliko koraka ispred svega što čovjek može postići.

AI može bolje

AI portfelj može imati bolje rezultate od profesionalnog upravljanja, jer dok profesionalni menadžeri fondova mogu koristiti samo trenutno dostupne informacije u pokušaju da nadmaše tržište, AI može koristiti velike podatke i strugati internet kako bi izgradio vrlo zamršene modele koji predviđaju buduća kretanja na tržištu. preciznost.

Konkretno, AI portfelji se oslanjaju na imovinu modeli alokacije koji se nazivaju “modeli klastera” da pomognu u ovom razmišljanju orijentiranom na budućnost. Ovi modeli uzimaju gomilu dionica i kreiraju dijagram raspršenosti na osnovu apsolutnih vrijednosti relativnog rizika u portfelju. Ovi dijagrami raspršenosti su zatim raspoređeni u hijerarhiji. To je samo jedna vrsta AI modela koji se koristi u upravljanju imovinom.

Sve u svemu, dijagrami pomažu u stvaranju budućeg modela koji se fokusira ne samo na linearne odnose između dionica, kao što to čini većina menadžera fondova, već i na nelinearne odnose. Konačno, ovo smanjuje rizik portfelja i pruža nove mogućnosti za nadmašivanje tržišta.

Zašto je AI portfolio bolji?

Veća pristupačnost

Svakodnevne investitore mogu odvratiti od investicionih fondova kojima se aktivno upravlja jer ti fondovi obično naplaćuju više od popularnih indeksnih fondova sa niskim naknadama. AI portfelji ublažavaju taj problem omogućavajući svakodnevnim investitorima da uskoče u svijet ulaganja. Q.ai je osnovan sa misijom pomaže prosječnom pojedincu da pristupi finansijskom svijetu to je ranije bilo isključivo za sve osim za elitu.

Q.ai pruža investitorima direktan pristup portfolijima AI kroz kolekcije investicija koje se nazivaju kompleti. Svaki komplet je portfelj dionica vođen umjetnom inteligencijom koji se aktivno ažurira na osnovu širokog spektra ulaznih podataka.

Niži troškovi i minimumi

Investicioni fondovi kojima se aktivno upravlja, naplaćuju niz naknada investitorima. Na najnižem nivou, to bi mogla biti paušalna godišnja naknada. Bogati investitori koji ulaze u tržište hedž fondova često plaćaju 20% profita i godišnju naknadu na osnovu veličine svoje investicije.

Tipično, AI portfelji koštaju mnogo manje od njihovih "profesionalno upravljanih" kolega. AI fondovi zahtijevaju nižu minimalnu investiciju od mnogih fondova uz niže godišnje naknade. Dok je nekim popularnim zajedničkim fondovima potrebno 5,000 dolara ili više za početak, AI fondovi omogućavaju investitorima da kupe za samo djelić tog troška.

Veća sigurnost

Menadžeri ljudskih fondova mogu reagovati na padove na tržištu samo nakon činjenice, njihova pretpostavka je dobra samo kao i prethodni učinak. Kao što izreka kaže, „vrijeme na tržištu je bolje od vremena na tržištu“.

AI, međutim, pruža dvostruku meru prevencije rizika od nestabilnosti tržišta i predviđa budući rizik ulaganja. Na primjer, Q.ai's Foundation Kits svi dolaze sa Zaštita portfelja, koji koristi AI za implementaciju strategija hedžinga kako bi se spriječili gubici. Zaštita portfelja automatski preraspoređuje sredstva iz potencijalno rizičnih ulaganja kako bi zaštitila vaš novac, nadmašujući vrijeme reakcije menadžera ljudskih fondova.

Nadmašuje ljude

AI inputi mogu nadmašiti predviđanje ljudskog bića o tome kako će se tržište kretati. Na primjer, ranije ovog mjeseca razgovarali smo o tome kako Teslina podjela dionica nije mogla prevariti AI i šta podjele dionica Googlea i Gamestocksa mogu ukazati investitorima.

Individualni investitori i drugi menadžeri fondova odgovaraju na različite načine. AI može analizirati berzanske trgovine i izvore finansijskih podataka kako bi izvršio skoro trenutne korekcije i prilagođavanja portfelja. AI čak može analizirati podatke o raspoloženju iz vijesti i foruma za diskusiju. Ivica od nekoliko sekundi u automatizovanom brzom trgovanju može napraviti ogromnu razliku.

Šta tražiti u AI portfoliju

Neki pojedinci mogu biti zabrinuti zbog povjerenja u potpuno virtuelni sistem ulaganja. Evo nekoliko stvari na koje treba obratiti pažnju kada birate portfelj za AI ulaganja:

• Diverzifikacija finansijskih hartija od vrednosti: AI portfelji mogu pročešljati tržišta za raznoliku grupu dionica, obveznica, ETF-ova i drugih vrijednosnih papira. Diverzifikovaniji portfelji su pogodniji za upravljanje rizičnim investicijskim okruženjima.
• Kvalitet unosa podataka: AI je dobar onoliko koliko su dobri njegovi podaci. Najbolji AI portfelji pažljivo biraju izvore podataka koji se koriste u svojim modelima.
• Transparentnost o performansama portfelja: Investicioni fondovi moraju ispuniti određene zahtjeve za izvještavanje, ali još uvijek postoji nivo neprozirnosti u mnogim slučajevima. Kvalitetni portfelji umjetne inteligencije olakšavaju razumijevanje uspješnosti vaših investicija i njihove usporedbe s ključnim tržišnim mjerilima.
• Povezane naknade i minimalci: Provjerite morate li platiti mjesečne ili godišnje naknade za korištenje AI platforme i uzmite u obzir sve potrebne minimume.

The Bottom Line

AI portfelji redovno nadmašuju svoje ljudske kolege tako što investitorima pružaju veću dostupnost raznovrsnijim dionicama, niže naknade i brže vrijeme odgovora. Možeš preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI. Kada uplatite $100, mi ćemo dodati dodatnih $50 na vaš račun. Najbolje od svega, možete aktivirati Zaštita portfelja u bilo koje vrijeme da zaštitite svoje dobitke i smanjite gubitke, bez obzira u koju industriju investirate.