Detroit, MI –News Direct – Benzinga
Nakon više od decenije astronomskog rasta, berza je u stalnom padu od početka 2022. 13. juna, S&P 500 je pao u medvjeđe tržište, zatvorivši se za nešto manje od 4%, što predstavlja pad od 21% u odnosu na najviši nivo od 3. januara . Tehnologije i dionice Blue-chip-a bile su jednako teško pogođene, s NASDAQ-om od 4.7%, a Dow Jones Industrial Average (DJIA) za otprilike 3%.
Usijana inflacija, nestabilno tržište, strahovi od recesije i globalna neizvjesnost izazvana ukrajinskim ratom dodatno su pogoršali situaciju. Shodno tome, uprkos značajnom povratku, pesimizam investitora i dalje traje.
Naravno, u redu je osjećati se nelagodno tokom pada tržišta, posebno ako ste početnik ili prosječan investitor. Međutim, morate shvatiti da su medvjeda tržišta neizbježna i nisu neuobičajena. U stvari, uprkos tržišnoj ili ekonomskoj krizi koja karakteriše medvjeđe tržište, ono može predstavljati odličnu priliku za ostvarivanje povrata ako imate pravu kombinaciju portfelja.
Benzinga razmatra gdje biste trebali staviti svoj novac na medvjeđe tržište i kako će ove investicije podržati vaše finansijske ciljeve.
Gdje staviti svoj novac na medvjeđe tržište
Najbolji pristup za ublažavanje ili upravljanje upornim trkom na medvjeđem tržištu je ulaganje u dionice s relativno niskom volatilnošću i dugom istorijom rasta dividendi. Većina ovih dionica nalazi se u odbrambenim sektorima, uključujući zdravstvo, osnovne potrošačke proizvode, komunalne usluge, odbranu i neke dionice nekretnina. Nadalje, kratkoročne dužničke hartije od vrijednosti, tržišta gotovine i novca, te plemeniti metali nude stabilnu i manje volatilnu alternativu ulaganja za medvjeđe tržište. Pogled na nekoliko dionica koje treba uzeti u obzir tokom trčanja medvjeda.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile US (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Tržišna kapitalizacija: 125.47 milijardi USD
Trenutna cijena: 95.49 USD
Prinos: 2.31%
Beta: 0.76%
Tradicionalno, kad god je tržište dionica u priči, zdravstveni sektor nudi utočište za investitore. Kao odbrambena zdravstvena zaliha, CVS Health posjeduje jedinstven profil koji ga čini izvanrednim u odnosu na druge dionice zdravstvene zaštite. Iako ga većina prepoznaje kao maloprodajni ljekarnički lanac, njegove usluge sežu dublje i obuhvataju upravljanje ljekarničkim beneficijama i pružanje zdravstvenog osiguranja. Ovaj višestruki poslovni model i snažna klinička odgovornost predstavljaju odličnu perspektivu za dugoročni rast.
Pored toga, ova akcija nudi relativno nisku volatilnost sa 0.76% Beta. Za prosjek od početka godine do jula, dionice su pale za 7.55%, što je još uvijek nadmašilo S&P 500 za otprilike 6% bodova. Ova otpornost čini CVS Health značajnom dionicom na medvjeđem tržištu.
Savjeti: Beta je ključna metrika volatilnosti koja mjeri kako dionica trguje u odnosu na S&P 500. Generalno, niske beta dionice zaostaju u trci bikova i bolje se drže u trci medvjeda.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Tržišna kapitalizacija: 278.18B
Trenutna cijena: 63.74 USD
Prinos: 2.77%
Beta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) ostaje ogroman gigant u odbrambenom diskrecionom sektoru potrošača. Njegov pedigre plavih čipova, 61 godina rasta dividende i bikovska naklonost ne mogu se porediti ni sa jednom drugom dionicom u ovom sektoru. Osim što je aristokrata dividendi S&P 500, on je i vitalni član Dow Jones Industrial Average – ovo dodatno učvršćuje njegov gigantski status plavih čipova. Sa 9.23%, to je četvrto najveće učešće u portfelju dionica Berkshire Hathaway. Warren Buffet je dioničar od 1988. Njegove niske beta dionice bile su od ključne važnosti u sprječavanju spirale nadole kako berza opada. Nadalje, do jula je dobio 7.48% u prosjeku od početka godine, nadmašivši S&P 500 za oko 21%. Uprkos padu tokom karantina pandemije COVID-19, njegov oporavak je bio dovoljno impresivan da se odbrani od medvjeđih tržišta izazvanih inflacijom.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Tržišna kapitalizacija: 62.95B
Trenutna cijena: 227.98 USD
Prinos: 2.22%
Beta: 0.84
Kao 4. najveći odbrambeni izvođač u Sjedinjenim Državama, General Dynamics (GD: NYSE) je vrijedan razmatranja kao dionica medvjeđeg tržišta. Njegova osnovna prodajna tačka su pouzdane dividende i relativno niska volatilnost. Nadalje, njegov snažan dugoročni potencijal rasta i visoke cijene dionica su vitalni faktori. Odbrambene tržišne karakteristike kompanije su ove godine dobro dokumentovane. Na primjer, uprkos padu tržišta, udio je do jula porastao za 8.91% u prošlogodišnjem prosjeku. U istom periodu, S&P 500 je pao za 13.34%. Odnosno, nadmašuje S&P 500 za 22.25% poena. Sa više od 31 godine uzastopnih podizanja dividendi i dugoročnim fokusom na rast kroz povećanje prodaje i otkup dionica, ima smisla da dioničari vjeruju ovoj dionici samo tokom medvjeda.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Tržišna kapitalizacija: $ 44.51B
Trenutna cijena: 72.80 USD
Prinos:4.08%
Beta: 0.93
Sa ogromnih 10,000 nekretnina, Realty Income (O: NYSE) ima najobimniji neto portfolio zakupa. Međutim, ono što je značajno za Realty Income je da su sve njegove samostalne nekretnine sa jednim zakupcem predmet trostrukog neto zakupa (NNN). Značajan rizik na individualnom nivou, s obzirom da postoji samo jedan zakupac. Ipak, potencijal rizika postaje beznačajan kada se proširi na ekstenzivni portfolio. Najveći dio zakupnine (do 80%) dolazi od maloprodajnih objekata, dok ostatak dolazi uglavnom od industrijske imovine i skladišta. Tokom godina, kompanija se proširila i uključila Ujedinjeno Kraljevstvo i Španiju, istovremeno diverzifikujući svoj portfolio. Što se tiče dividendi, ova kompanija je pouzdana, jer je održavala godišnju povećanje 25 uzastopnih godina. Ova dividenda se često prikuplja mjesečno kao plata. Akcije ove kompanije se ne prodaju često, pa kada naiđete na njih, pokušajte da ih zgrabite jer je to jedna od najboljih dionica REIT-a za medvjeđe tržište.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Tržišna kapitalizacija: $ 179.34B
Trenutna cijena: 143.35 USD
Prinos: N/A
Beta: 0.83
Većina dionica telekomunikacija je sama po sebi defanzivna. T-Mobile je, međutim, izvanredan, zahvaljujući svojoj neverovatnoj ceni. Njegovo spajanje sa Sprintom 2020. pomaže kompaniji da se uspostavi kao telekomunikacijski gigant, omogućavajući joj da postane inovativnija. Na primjer, Sprintov bogat spektar srednjeg opsega koji je donio kompaniji olakšao je izgradnju njene 5G mreže sljedeće generacije. To daje T-Mobileu konkurentsku prednost u odnosu na AT&T i Verizon.
Nadalje, kompanija inovira svoj pristup planovima usluga, što se ogleda u akviziciji pretplatnika. T-MUS je u prosjeku iznosio 22.74% od početka godine do jula u poređenju sa -13.34 za S&P 500, što predstavlja razliku od 36.08%. U stvari, ako je nedavna prošlost kompanije održiv pokazatelj, T-Mobile stoji kao jedna od najboljih medvjeđih dionica.
Osim odbrambenih dionica, drugi alternativni izvori ulaganja koje možete iskoristiti da biste zaradili povrat tokom trčanja medvjeda su:
Tržište gotovine i novca
Kao prosječnom investitoru, nakon nekoliko mjeseci trzanja, možda bi bila dobra ideja da rasteretite svoj portfolio koji je težak za dionice kako ne bi dodatno financijski krvario. Tržište gotovine ili novca jedno je od najboljih mjesta za izdvajanje sredstava od rasprodaje vašeg kapitala. Novčani računi (banke ili štedni računi kreditnih sindikata) predstavljaju mali ili nikakav rizik jer nisu vezani za berzu. Račun na tržištu novca koji se nudi kao depozit preko banke ili uzajamne fondove je također odlično mjesto za održavanje. Oba obezbeđuju put za zaradu kamata bez brige o fluktuacijama i čine fleksibilnost. Na primjer, kada se osjećate ugodno sa situacijom na tržištu, možete lako izvući novac i reinvestirati ga.
Kratkoročni dug
Kratkoročne vrijednosne papire poput američkih državnih obveznica ili državnih obveznica imaju obrnut odnos s tržištem. Dakle, tokom pada cijena dionica njihove cijene rastu. Tokom trke medvjeda, strategije trgovanja među investitorima se pomjeraju ka sigurnosti, stvarajući veći obim američkih trezora koji drže investitori. To uzrokuje povećanje cijene koje stabilizira portfelje investitora. Stoga, ulaganje vašeg trgovačkog kapitala u kratkoročne hartije od vrijednosti ima smisla. Međutim, nisu sve obveznice stvorene jednake tokom trčanja medvjeda, stoga izbjegavajte vrhunske korporativne obveznice i idite na kratkoročne dugove.
plemenitih metala
Za razliku od valute koja može pasti u vrijednosti zbog monetarne politike savezne vlade kao što je štampanje više novca, plemeniti metali (zlato, srebro i mnogi drugi) zadržavaju svoju inherentnu vrijednost tokom medvjeđeg tržišta budući da imaju ograničenu ponudu. Stoga mogu poslužiti kao zaštita od inflacije na tržištu. Možete steći izloženost ovoj klasi imovine kroz fizičko vlasništvo ili investirati u ETF kao iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca) koji sadrži ove metale.
Šta je medvjeđe tržište?
Medvjeđe tržište nastaje kada široki tržišni indeks ili cijena dionica padnu za 20% ili više nakon što dosegnu nedavni maksimum. Obično ga karakteriše produženi pad cijena ulaganja zbog pesimizma investitora i niskog povjerenja u tržište.
Termin „medveđe tržište“ se obično odnosi na ukupni negativni učinak S&P 500 — koji se smatra referentnim indikatorom za čitavo tržište akcija. Ipak, termin se može koristiti za bilo koji berzanski indeks (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 indeks i mnogi drugi) ili pojedinačne dionice s padom od najmanje 20% od nedavnog maksimuma. Na primjer, tokom dot-com balona, NASDAQ je pao za preko 75% sa maksimuma od oko 581% i zaronio u medvjeđe tržište.
Tržište dionica može pogoditi medvjed iz različitih razloga - široko rasprostranjene špekulacije investitora, slaba ili usporavajuća ekonomija, geopolitička kriza, neodgovorno pozajmljivanje, pandemije, rat, ulaganje prekomjerne poluge, kretanje cijena nafte i još mnogo toga. Na primjer, medvjeđe tržište 2020. je rezultat globalne pandemije COVID-19. Iako je medvjeđe tržište teško predvidjeti ili njime upravljati, znakovi upozorenja su uvijek tu da ih inteligentni investitori razaznaju. Često počinje redovnim padom na berzi, nakon čega slijedi korekcija, a zatim možda prerano traženje povoljnih cijena. Kada prosječnom investitoru trend postane očigledan, cijene dionica su već pale, što ga čini teškim za upravljanje ili ublažavanje.
Iako su neizbježna, medvjeđa tržišta su kratkog vijeka, prosječno trajanje je otprilike 344 dana sa pragom gubitka od 32.1% u poređenju sa 1605 dana i 152.6% dobitkom za bikovska tržišta. Uvijek zapamtite da, iako bikovsko tržište može trajati dugo, ono ne traje vječno. Dakle, dok uživate u svom dobitku tokom trčanja bikova, uvijek zategnite kaiš i pripremite se ako se smjer tržišta promijeni u trčanje medvjeda.
Savjeti: Radi jasnoće, medvjeđe tržište nije isto što i korekcija na berzi. Iako se često koriste naizmjenično, oba definiraju različitu veličinu negativnih tržišnih performansi. Dok tržišna korekcija uključuje najmanje 10% pad cijena dionica ili širokog tržišnog indeksa, medvjeđe tržište se javlja na pragu od 20%. Korekcija tržišta se nadogradi na medvjeđe tržište kada dostigne ili premaši ovaj prag.
Kako investirati u medvjeđe tržište
Neka vaš novac odgovara vašim investicionim ciljevima.
Prije ulaganja morate definirati svrhu vašeg ulaganja. Fakultetsko obrazovanje? Penzionisanje? I još mnogo toga. Odgovori na ova pitanja pomoći će vam da strukturirate svoj portfelj tako da odgovara vašem cilju. Na primjer, akontacije za vaš dom iz snova, novac potreban u kratkom roku i gotovinu koju ne možete priuštiti da izgubite bolje je uložiti u relativno stabilnu imovinu kao što su certifikati o depozitu (CD), fondovi tržišta novca i trezori. Kombinacija CD-a i obveznica investicionog ranga može poslužiti srednjoročnim ciljevima (4-5 godina), dok se novac koji vam nije potreban za dugo trajanje (duže od pet godina) može staviti u nestabilna sredstva poput dionica.
Rebalansirajte i ponovo procijenite svoj portfolio
Medvjeđe tržište predstavlja odličnu priliku da preispitate svoj portfelj. Na primjer, ako držite dionice s velikim rastom ili dionice sa malom do srednjom kapitalizacijom, možda je vrijeme da napustite neke od njih. Razlog je taj što preduzeća koja rastu ili male do srednje kapitalne kompanije nemaju dovoljno financijskih mišića da prežive usijano inflatorno indukovano medvjeđe tržište. Ipak, ideja nije da se odmah rasproda, jer trčanje medvjeda može predstavljati održive prilike za takve dionice. Stoga preispitajte situaciju po svom nahođenju. Kratkoročno možete povećati svoje vlasništvo u obveznicama jer to garantuje stabilnost dok dugoročno držite na oku vrijednost u odnosu na rast dionica.
Oduprite se nagonu da rasprodate sav svoj kapital
Za neke investitore, posebno početnike, jednom kada trčanje postane evidentno, oni imaju tendenciju da prodaju sve i prebace sve pozicije u gotovinu. Iako je ovo odličan način da zaštitite svoj novac, s vremenom se pokazalo da je dugoročno kontraproduktivan. Ovaj pristup čini malu razliku u okruženju niske inflacije ili niske kamate. S obzirom na kratkotrajnu prirodu medvjeđeg tržišta, možete izgubiti više novca u gotovini tokom visokog, ali kratkog perioda inflacije. Dakle, bez obzira na to koliko sumorno tržište izgleda, izdržite barem nekoliko mjeseci ili manje.
Diverzifikujte svoj portfolio
Svako medvjeđe tržište ima segment koji je najteže pogođen. Iako se takav segment ne može predvidjeti unaprijed, možete ga pripremiti unaprijed ili ga čak spriječiti diverzifikacijom između klasa imovine i unutar tržišta dionica. Diverzifikacija podrazumeva da vaš portfolio ima širok spektar obveznica investicionog ranga koje obuhvataju korporativna, trezorska, opštinska i eventualno strana izdanja.
Pored toga, ove obveznice treba da imaju različit rok dospeća od kratkoročnih do srednjoročnih. Na taj način, uvijek ćete imati dospijeće obveznica i obezbjeđivanje novca za reinvestiranje ili održavanje u bilo kojem trenutku. Vaša dugoročna investicija treba da obuhvati široku lepezu domaćih akcija. To uključuje velike i male dionice, brzorastuće dionice i dionice koje plaćaju dividende, te međunarodne dionice. Štaviše, trebalo bi da uključuje i REIT-ove i robu. Ove mješavine dionica nude izloženost klasama imovine koje se kreću u različitim vremenima i brzinama.
Ostanite na kursu
Ulaganje je dugoročna igra, tako da će vaša akcija tokom pada tržišta u velikoj mjeri odrediti vaš ukupni učinak tokom vremena. Najrazumniji pristup trčanju medvjeda je čekati ga. To može biti izazovno, s naslovom vijesti koji trešti cijeli dan, a prijatelji i porodice se rasprodaju. Međutim, vaše malo strpljenja može biti nagrađeno s vremenom. Ne smijete dirati u svoju investiciju ako imate penzioni račun kao što je 401 (k) or IRA. Inače ćete požaliti kada se tržište oporavi.
Potražite pouzdanog stručnjaka
Profesionalci mogu pojasniti vašu kombinaciju sredstava ili kako reagovati na iznenadni pad. Stoga, potražite stručno vodstvo ako niste sigurni u svoj pristup strukturiranju vašeg portfelja ili ste skloni drsko reagirati na bijeg medvjeda. Sjajni finansijski profesionalci mogu vam pomoći da prepravite svoj portfelj i pomiješate ga kako biste izdržali najveći pad tržišta.
Potražite pomoć od savjetnika
Tržišne neizvjesnosti koje karakteriziraju medvjeđe tržište znače da pronalaženje pouzdane investicije u koju ćete uložiti novac može biti izazov. Međutim, uz Benzinga vodič to možete lako pronađite i odaberite investicijski portfolio koji garantuje maksimalne povrate bez problema.
Često Postavljena Pitanja
Gdje stavljate svoj novac u tržišnom krahu?
Različite akcije imaju dobre rezultate tokom trčanja medvjeda. Smatraju se odbrambenim dionicama i profitabilnom investicionom imovinom tokom trčanja medvjeda. Ipak, takođe možete iskoristiti kratkoročne dugove kao što su trezori i fondovi tržišta novca.
Treba li se održati kroz medvjeđe tržište?
Medvedja tržišta traju samo kratko, tako da ima smisla zadržati se na medvjeđem tržištu, pogotovo jer će vam to omogućiti da uskočite i zaradite povrat kada se tržište oporavi. Ipak, to može ovisiti o specifičnoj vrsti dionica i o tome koliko duboko tržište pada.
Kontaktni detalji
Benzinga
+ 1 877-440-9464
Company Website
Pogledajte izvornu verziju na newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html